SUMMA RISK R & N SRL
CUI: 25365584
J02/375/2009
SRL
Arad, Loc. Sebiş, Oraş Sebiş
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
25365584
Cod înmatriculare
J02/375/2009
EUID
ROONRC.J02/375/2009
Data înmatriculării
2009-03-27
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
17 ani
Salariați (2024)
1 angajați
Adresă
România, Arad, Loc. Sebiş, Oraş Sebiş, Str. OITUZ, 2, 0315700
Țară:
România
Județ:
Arad
Localitate:
Loc. Sebiş, Oraş Sebiş
Stradă:
Str. OITUZ
Număr:
2
Cod poștal:
0315700
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 30.390 RON | 30.390 RON | 104.154 RON | −74.069 RON | −73.764 RON | 4.203 RON | 0 RON | 4.203 RON | −264.621 RON | 268.824 RON | 0 RON | 1.793 RON | 0 RON | 0 RON | 4 |
| 2020 | 19.244 RON | 19.244 RON | 105.583 RON | −86.520 RON | −86.339 RON | 4.163 RON | 0 RON | 4.163 RON | −351.141 RON | 355.304 RON | 0 RON | 3.652 RON | 0 RON | 0 RON | 4 |
| 2021 | 26.563 RON | 26.563 RON | 73.681 RON | −47.383 RON | −47.118 RON | 3.093 RON | 0 RON | 3.093 RON | −398.524 RON | 401.617 RON | 0 RON | 2.978 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
| 2022 | 26.147 RON | 26.147 RON | 32.851 RON | −6.965 RON | −6.704 RON | 5.584 RON | 0 RON | 5.584 RON | −405.489 RON | 411.073 RON | 0 RON | 2.556 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2023 | 20.596 RON | 436.936 RON | 42.161 RON | 390.428 RON | 394.775 RON | 4.128 RON | 0 RON | 4.128 RON | −15.062 RON | 19.190 RON | 0 RON | 2.171 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2024 | 19.914 RON | 19.914 RON | 50.331 RON | −30.417 RON | −30.417 RON | 2.495 RON | 0 RON | 2.495 RON | −45.438 RON | 47.933 RON | 0 RON | 2.074 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
Reprezentanți și administratori (1)
NICA NICOLAE
administrator
Sat Sârbeşti, Bihor, România
Locație pe hartă
Coduri CAEN (1)
- Activități ale agenților și broker-ilor de asigurări
Raport Economico-Financiar
2019–20241. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2024
- •Capitaluri proprii negative (−45.438 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.05) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2024 (−30.417 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 1921.2% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2024
19,9 K RON
Rezultat Net 2024
−30,4 K RON
Total Active 2024
2,5 K RON
Scor Bonitate
12/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 12/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 30,4 K RON | 19,2 K RON | 26,6 K RON | 26,1 K RON | 20,6 K RON | 19,9 K RON |
| Venituri totale | 30,4 K RON | 19,2 K RON | 26,6 K RON | 26,1 K RON | 436,9 K RON | 19,9 K RON |
| Cheltuieli totale | 104,2 K RON | 105,6 K RON | 73,7 K RON | 32,9 K RON | 42,2 K RON | 50,3 K RON |
| Rezultat net | −74,1 K RON | −86,5 K RON | −47,4 K RON | −7,0 K RON | 390,4 K RON | −30,4 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): 18,9 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2024 (−45.438 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2024
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,05 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,05 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,01 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,05 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2024)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate0 RON (0%)
Active circulante2,5 K RON (100%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe2,1 K RON
Numerar421 RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2024)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | 9,60 |
| Durata încasare (zile) | 38 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-152,7%
Marjă netă
-152,7%
ROA
-1.219,1%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 268,8 K RON | 4,2 K RON | 6.396,0% |
| 2020 | 355,3 K RON | 4,2 K RON | 8.534,8% |
| 2021 | 401,6 K RON | 3,1 K RON | 12.984,7% |
| 2022 | 411,1 K RON | 5,6 K RON | 7.361,6% |
| 2023 | 19,2 K RON | 4,1 K RON | 464,9% |
| 2024 | 47,9 K RON | 2,5 K RON | 1.921,2% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2024
12
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 30,4 K RON | 19,2 K RON | 26,6 K RON | 26,1 K RON | 20,6 K RON | 19,9 K RON | ▼ 3,3% |
| Rezultat net | −74,1 K RON | −86,5 K RON | −47,4 K RON | −7,0 K RON | 390,4 K RON | −30,4 K RON | ▼ 107,8% |
| Total active | 4,2 K RON | 4,2 K RON | 3,1 K RON | 5,6 K RON | 4,1 K RON | 2,5 K RON | ▼ 39,6% |
| Capitaluri proprii | −264,6 K RON | −351,1 K RON | −398,5 K RON | −405,5 K RON | −15,1 K RON | −45,4 K RON | ▼ 201,7% |
| Datorii totale | 268,8 K RON | 355,3 K RON | 401,6 K RON | 411,1 K RON | 19,2 K RON | 47,9 K RON | ▲ 149,8% |
| Lichiditate curentă | 0,02 | 0,01 | 0,01 | 0,01 | 0,22 | 0,05 | ▼ 75,8% |
| Marjă netă (%) | -243,73 | -449,59 | -178,38 | -26,64 | 1.895,65 | -152,74 | ▼ 108,1% |
| Scor bonitate | 19 | 12 | 27 | 27 | 50 | 12 | ▼ 76,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a scăzut față de 2019, reflectând o contracție a activității.
Riscuri identificate
- •Tendință de scădere a veniturilor operaționale.
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2024, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 1921.2% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (12/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2024.