PREMIUM FINANCIAL MANAGEMENT SRL
CUI: 3891839
J02/528/1993
SRL
Arad, Municipiul Arad
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
3891839
Cod înmatriculare
J02/528/1993
EUID
ROONRC.J02/528/1993
Data înmatriculării
1993-04-08
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
33 ani
Adresă
România, Arad, Municipiul Arad, Aleea ULISE, 5, Y11, A, 11, 2900
Țară:
România
Județ:
Arad
Localitate:
Municipiul Arad
Sector:
0
Stradă:
Aleea ULISE
Număr:
5
Bloc:
Y11
Scară:
A
Apartament:
11
Cod poștal:
2900
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 33.267 RON | 33.510 RON | 33.171 RON | −667 RON | 339 RON | 24.221 RON | 0 RON | 24.221 RON | −4.789 RON | 29.010 RON | 0 RON | 15.881 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2020 | 12.684 RON | 12.684 RON | 11.564 RON | 746 RON | 1.120 RON | 20.549 RON | 0 RON | 20.549 RON | −4.043 RON | 24.592 RON | 0 RON | 12.070 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2021 | 7.184 RON | 7.480 RON | 10.868 RON | −3.612 RON | −3.388 RON | 14.301 RON | 0 RON | 14.301 RON | −7.655 RON | 21.956 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2022 | 7.100 RON | 7.512 RON | 8.347 RON | −1.054 RON | −835 RON | 95 RON | 0 RON | 95 RON | −8.709 RON | 8.804 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2023 | 84 RON | 84 RON | 4.104 RON | −4.020 RON | −4.020 RON | 971 RON | 0 RON | 971 RON | −12.729 RON | 13.700 RON | 0 RON | 581 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2024 | 0 RON | 0 RON | 2.274 RON | −2.274 RON | −2.274 RON | 1.705 RON | 0 RON | 1.705 RON | −15.003 RON | 16.708 RON | 0 RON | 985 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2025 | 0 RON | 13 RON | 2.450 RON | −2.437 RON | −2.437 RON | 1.461 RON | 0 RON | 1.461 RON | −17.440 RON | 18.901 RON | 0 RON | 1.284 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (1)
POPA MARIA
administrator
SUCEAGU - CLUJ
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (8)
- 6209 Alte activităţi de servicii privind tehnologia informaţiei
- 6420 Activităţi ale holdingurilor
- 6831 Servicii de intermediere a tranzacțiilor imobiliare
- 6920 Activități de contabilitate și audit financiar; consultanță în domeniul fiscal
- 7022 Activităţi de consultanţă pentru afaceri şi management
Raport Economico-Financiar
2019–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Capitaluri proprii negative (−17.440 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.08) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−2.437 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 1293.7% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
0 RON
Rezultat Net 2025
−2,4 K RON
Total Active 2025
1,5 K RON
Scor Bonitate
15/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 15/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 33,3 K RON | 12,7 K RON | 7,2 K RON | 7,1 K RON | 84 RON | 0 RON | 0 RON |
| Venituri totale | 33,5 K RON | 12,7 K RON | 7,5 K RON | 7,5 K RON | 84 RON | 0 RON | 13 RON |
| Cheltuieli totale | 33,2 K RON | 11,6 K RON | 10,9 K RON | 8,3 K RON | 4,1 K RON | 2,3 K RON | 2,5 K RON |
| Rezultat net | −667 RON | 746 RON | −3,6 K RON | −1,1 K RON | −4,0 K RON | −2,3 K RON | −2,4 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): −10,3 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−17.440 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,08 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,08 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,01 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,08 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate0 RON (0%)
Active circulante1,5 K RON (100%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe1,3 K RON
Numerar177 RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | – |
| Durata încasare (zile) | – |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
–
Marjă netă
–
ROA
-166,8%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 29,0 K RON | 24,2 K RON | 119,8% |
| 2020 | 24,6 K RON | 20,5 K RON | 119,7% |
| 2021 | 22,0 K RON | 14,3 K RON | 153,5% |
| 2022 | 8,8 K RON | 95 RON | 9.267,4% |
| 2023 | 13,7 K RON | 971 RON | 1.410,9% |
| 2024 | 16,7 K RON | 1,7 K RON | 979,9% |
| 2025 | 18,9 K RON | 1,5 K RON | 1.293,7% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
15
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Date insuficiente
5/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 33,3 K RON | 12,7 K RON | 7,2 K RON | 7,1 K RON | 84 RON | 0 RON | 0 RON | – |
| Rezultat net | −667 RON | 746 RON | −3,6 K RON | −1,1 K RON | −4,0 K RON | −2,3 K RON | −2,4 K RON | ▼ 7,2% |
| Total active | 24,2 K RON | 20,5 K RON | 14,3 K RON | 95 RON | 971 RON | 1,7 K RON | 1,5 K RON | ▼ 14,3% |
| Capitaluri proprii | −4,8 K RON | −4,0 K RON | −7,7 K RON | −8,7 K RON | −12,7 K RON | −15,0 K RON | −17,4 K RON | ▼ 16,2% |
| Datorii totale | 29,0 K RON | 24,6 K RON | 22,0 K RON | 8,8 K RON | 13,7 K RON | 16,7 K RON | 18,9 K RON | ▲ 13,1% |
| Lichiditate curentă | 0,83 | 0,84 | 0,65 | 0,01 | 0,07 | 0,10 | 0,08 | ▼ 24,2% |
| Marjă netă (%) | -2,00 | 5,88 | -50,28 | -14,85 | -4.785,71 | – | – | – |
| Scor bonitate | 24 | 50 | 17 | 19 | 19 | 30 | 15 | ▼ 50,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a scăzut față de 2019, reflectând o contracție a activității.
Riscuri identificate
- •Tendință de scădere a veniturilor operaționale.
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 1293.7% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (15/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2025.