STEF & COSMI SRL
CUI: 17194610
J06/81/2005
SRL
Bistriţa-Năsăud, Municipiul Bistriţa
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
17194610
Cod înmatriculare
J06/81/2005
EUID
ROONRC.J06/81/2005
Data înmatriculării
2005-02-03
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
21 ani
Salariați (2025)
2 angajați
Adresă
România, Bistriţa-Năsăud, Municipiul Bistriţa, Str. G-RAL GRIGORE BALAN, 23, C, 3, 31, 0
Țară:
România
Județ:
Bistriţa-Năsăud
Localitate:
Municipiul Bistriţa
Sector:
0
Stradă:
Str. G-RAL GRIGORE BALAN
Număr:
23
Scară:
C
Etaj:
3
Apartament:
31
Cod poștal:
0
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 231.003 RON | 231.354 RON | 239.056 RON | −10.044 RON | −7.702 RON | 208.096 RON | 0 RON | 208.096 RON | −223.933 RON | 432.029 RON | 190.802 RON | 16.339 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2020 | 317.737 RON | 318.496 RON | 327.268 RON | −11.988 RON | −8.772 RON | 316.457 RON | 0 RON | 316.457 RON | −235.921 RON | 552.378 RON | 279.071 RON | 26.127 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2021 | 368.251 RON | 368.629 RON | 376.615 RON | −11.712 RON | −7.986 RON | 382.734 RON | 0 RON | 382.734 RON | −247.633 RON | 630.367 RON | 344.861 RON | 32.432 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2022 | 516.724 RON | 516.724 RON | 525.089 RON | −13.575 RON | −8.365 RON | 383.774 RON | 0 RON | 383.774 RON | −261.208 RON | 644.982 RON | 355.750 RON | 17.274 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2023 | 573.223 RON | 631.723 RON | 580.186 RON | 45.220 RON | 51.537 RON | 259.954 RON | 0 RON | 259.954 RON | −215.988 RON | 475.942 RON | 239.130 RON | 19.439 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2024 | 454.933 RON | 633.882 RON | 534.932 RON | 89.699 RON | 98.950 RON | 315.660 RON | 0 RON | 315.660 RON | −126.289 RON | 441.949 RON | 275.586 RON | 36.878 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
| 2025 | 413.084 RON | 649.066 RON | 509.068 RON | 129.800 RON | 139.998 RON | 404.283 RON | 0 RON | 404.283 RON | 3.511 RON | 400.772 RON | 342.348 RON | 58.527 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
Reprezentanți și administratori (2)
FAT LUCRETIA COSMINA
administrator si reprezentant
BISTRITA,B-N
FAT VASILE
administrator si reprezentant
NASAUD,B-N
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (1)
Raport Economico-Financiar
2019–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Grad ridicat de îndatorare: 99.1% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
413,1 K RON
Rezultat Net 2025
129,8 K RON
Total Active 2025
404,3 K RON
Scor Bonitate
68/100
B
Risc Mediu — Clasa B
Scor bonitate: 68/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 231,0 K RON | 317,7 K RON | 368,3 K RON | 516,7 K RON | 573,2 K RON | 454,9 K RON | 413,1 K RON |
| Venituri totale | 231,4 K RON | 318,5 K RON | 368,6 K RON | 516,7 K RON | 631,7 K RON | 633,9 K RON | 649,1 K RON |
| Cheltuieli totale | 239,1 K RON | 327,3 K RON | 376,6 K RON | 525,1 K RON | 580,2 K RON | 534,9 K RON | 509,1 K RON |
| Rezultat net | −10,0 K RON | −12,0 K RON | −11,7 K RON | −13,6 K RON | 45,2 K RON | 89,7 K RON | 129,8 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 557,2 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 1,01 | ≥ 1 | Acceptabil |
| Lichiditate rapidă | 0,15 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,01 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 1,01 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate0 RON (0%)
Active circulante404,3 K RON (100%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri342,3 K RON
Creanțe58,5 K RON
Numerar3,4 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 1,21 |
| Durata stocaj (zile) | 303 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 7,06 |
| Durata încasare (zile) | 52 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
33,9%
Marjă netă
31,4%
ROA
32,1%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 432,0 K RON | 208,1 K RON | 207,6% |
| 2020 | 552,4 K RON | 316,5 K RON | 174,6% |
| 2021 | 630,4 K RON | 382,7 K RON | 164,7% |
| 2022 | 645,0 K RON | 383,8 K RON | 168,1% |
| 2023 | 475,9 K RON | 260,0 K RON | 183,1% |
| 2024 | 441,9 K RON | 315,7 K RON | 140,0% |
| 2025 | 400,8 K RON | 404,3 K RON | 99,1% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
68
din 100 puncte
Clasa B — Risc Mediu
Lichiditate — Acceptabilă (LC ≥ 1.0)
15/25
Capital — Slabă (capitaluri pozitive mici)
8/25
Profitabilitate — Excelentă (marjă > 10%)
25/25
Tendinta — Tendință majoritar pozitivă
20/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 231,0 K RON | 317,7 K RON | 368,3 K RON | 516,7 K RON | 573,2 K RON | 454,9 K RON | 413,1 K RON | ▼ 9,2% |
| Rezultat net | −10,0 K RON | −12,0 K RON | −11,7 K RON | −13,6 K RON | 45,2 K RON | 89,7 K RON | 129,8 K RON | ▲ 44,7% |
| Total active | 208,1 K RON | 316,5 K RON | 382,7 K RON | 383,8 K RON | 260,0 K RON | 315,7 K RON | 404,3 K RON | ▲ 28,1% |
| Capitaluri proprii | −223,9 K RON | −235,9 K RON | −247,6 K RON | −261,2 K RON | −216,0 K RON | −126,3 K RON | 3,5 K RON | ▲ 102,8% |
| Datorii totale | 432,0 K RON | 552,4 K RON | 630,4 K RON | 645,0 K RON | 475,9 K RON | 441,9 K RON | 400,8 K RON | ▼ 9,3% |
| Lichiditate curentă | 0,48 | 0,57 | 0,61 | 0,60 | 0,55 | 0,71 | 1,01 | ▲ 41,2% |
| Marjă netă (%) | -4,35 | -3,77 | -3,18 | -2,63 | 7,89 | 19,72 | 31,42 | ▲ 59,3% |
| Scor bonitate | 19 | 32 | 37 | 24 | 50 | 55 | 68 | ▲ 23,6% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2025 (129,8 K RON).
- •Scorul de bonitate de 68/100 (Clasa B) indică un risc mediu — monitorizare recomandată.
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 557,2 K RON.
Riscuri identificate
- •Capitalurile proprii sunt pozitive, dar foarte reduse față de total active — grad ridicat de vulnerabilitate.
- •Grad de îndatorare de 99.1% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
Recomandări
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2025.