HEF ULTRA CREDIT IFN S.R.L.
CUI: 41102261
J10/702/2019
SRL
Buzău, Sat Costeşti, Comuna Costeşti
Divizare parțială
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
41102261
Cod înmatriculare
J10/702/2019
EUID
ROONRC.J10/702/2019
Data înmatriculării
2019-05-13
Formă juridică
SRL
Stare
Divizare parțială
Ani de activitate
7 ani
Salariați (2025)
1 angajați
Adresă
România, Buzău, Sat Costeşti, Comuna Costeşti, COSTEŞTI, 399, 127200
Țară:
România
Județ:
Buzău
Localitate:
Sat Costeşti, Comuna Costeşti
Stradă:
COSTEŞTI
Număr:
399
Cod poștal:
127200
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 1.162.748 RON | 2.071.356 RON | 4.099 RON | 2.055.630 RON | 2.067.257 RON | 5.200.208 RON | 1.074 RON | 5.199.134 RON | 5.146.260 RON | 53.948 RON | 0 RON | 4.323.379 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2020 | 2.741.828 RON | 2.741.945 RON | 37.557 RON | 2.679.040 RON | 2.704.388 RON | 7.837.164 RON | 617 RON | 7.836.547 RON | 7.826.000 RON | 11.164 RON | 0 RON | 6.443.313 RON | 0 RON | 0 RON | 3 |
| 2021 | 2.673.679 RON | 2.673.679 RON | 62.270 RON | 2.590.016 RON | 2.611.409 RON | 10.489.890 RON | 617 RON | 10.489.273 RON | 10.416.516 RON | 73.374 RON | 0 RON | 9.410.937 RON | 0 RON | 0 RON | 3 |
| 2022 | 2.997.484 RON | 2.997.504 RON | 133.189 RON | 2.839.038 RON | 2.864.315 RON | 13.310.739 RON | 617 RON | 13.310.122 RON | 13.255.555 RON | 55.184 RON | 0 RON | 12.209.062 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
| 2023 | 1.801.830 RON | 1.882.728 RON | 225.430 RON | 1.641.150 RON | 1.657.298 RON | 14.313.278 RON | 617 RON | 14.312.661 RON | 14.246.705 RON | 66.573 RON | 0 RON | 12.839.561 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2024 | 1.277.518 RON | 1.282.825 RON | 1.298.664 RON | −15.839 RON | −15.839 RON | 340.957 RON | 3.809 RON | 337.148 RON | 29.356 RON | 311.601 RON | 0 RON | 332.967 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
| 2025 | 0 RON | 0 RON | 68.805 RON | −68.805 RON | −68.805 RON | 961.384 RON | 655.859 RON | 305.525 RON | −39.449 RON | 1.000.833 RON | 0 RON | 301.205 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
Reprezentanți și administratori (1)
TOADER FLORIN MARIAN
administrator
Loc. Buzău, Buzău, România
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (2)
Raport Economico-Financiar
2019–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Capitaluri proprii negative (−39.449 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.31) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−68.805 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 104.1% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
0 RON
Rezultat Net 2025
−68,8 K RON
Total Active 2025
961,4 K RON
Scor Bonitate
15/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 15/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 1,16 M RON | 2,74 M RON | 2,67 M RON | 3,00 M RON | 1,80 M RON | 1,28 M RON | 0 RON |
| Venituri totale | 2,07 M RON | 2,74 M RON | 2,67 M RON | 3,00 M RON | 1,88 M RON | 1,28 M RON | 0 RON |
| Cheltuieli totale | 4,1 K RON | 37,6 K RON | 62,3 K RON | 133,2 K RON | 225,4 K RON | 1,30 M RON | 68,8 K RON |
| Rezultat net | 2,06 M RON | 2,68 M RON | 2,59 M RON | 2,84 M RON | 1,64 M RON | −15,8 K RON | −68,8 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 766,6 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−39.449 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,31 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,31 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,00 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,96 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate655,9 K RON (68.2%)
Active circulante305,5 K RON (31.8%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe301,2 K RON
Numerar4,3 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | – |
| Durata încasare (zile) | – |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
–
Marjă netă
–
ROA
-7,2%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 53,9 K RON | 5,20 M RON | 1,0% |
| 2020 | 11,2 K RON | 7,84 M RON | 0,1% |
| 2021 | 73,4 K RON | 10,49 M RON | 0,7% |
| 2022 | 55,2 K RON | 13,31 M RON | 0,4% |
| 2023 | 66,6 K RON | 14,31 M RON | 0,5% |
| 2024 | 311,6 K RON | 341,0 K RON | 91,4% |
| 2025 | 1,00 M RON | 961,4 K RON | 104,1% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
15
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Date insuficiente
5/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 1,16 M RON | 2,74 M RON | 2,67 M RON | 3,00 M RON | 1,80 M RON | 1,28 M RON | 0 RON | – |
| Rezultat net | 2,06 M RON | 2,68 M RON | 2,59 M RON | 2,84 M RON | 1,64 M RON | −15,8 K RON | −68,8 K RON | ▼ 334,4% |
| Total active | 5,20 M RON | 7,84 M RON | 10,49 M RON | 13,31 M RON | 14,31 M RON | 341,0 K RON | 961,4 K RON | ▲ 182,0% |
| Capitaluri proprii | 5,15 M RON | 7,83 M RON | 10,42 M RON | 13,26 M RON | 14,25 M RON | 29,4 K RON | −39,4 K RON | ▼ 234,4% |
| Datorii totale | 53,9 K RON | 11,2 K RON | 73,4 K RON | 55,2 K RON | 66,6 K RON | 311,6 K RON | 1,00 M RON | ▲ 221,2% |
| Lichiditate curentă | 96,37 | 701,95 | 142,96 | 241,20 | 214,99 | 1,08 | 0,31 | ▼ 71,8% |
| Marjă netă (%) | 176,79 | 97,71 | 96,87 | 94,71 | 91,08 | -1,24 | – | – |
| Scor bonitate | 87 | 100 | 80 | 100 | 80 | 30 | 15 | ▼ 50,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a scăzut față de 2019, reflectând o contracție a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 766,6 K RON.
Riscuri identificate
- •Tendință de scădere a veniturilor operaționale.
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 104.1% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (15/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2025.