LOAN AMG INVESTMENT S.R.L.
CUI: 39061062
J12/1037/2018
SRL
Cluj, Municipiul Cluj-Napoca
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
39061062
Cod înmatriculare
J12/1037/2018
EUID
ROONRC.J12/1037/2018
Data înmatriculării
2018-03-21
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
8 ani
Adresă
România, Cluj, Municipiul Cluj-Napoca, Salcâmului, 37, 1, 23, 400377
Țară:
România
Județ:
Cluj
Localitate:
Municipiul Cluj-Napoca
Stradă:
Salcâmului
Număr:
37
Etaj:
1
Apartament:
23
Cod poștal:
400377
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 85.925 RON | 199.034 RON | 19.574 RON | 173.563 RON | 179.460 RON | 697.960 RON | 516.811 RON | 181.149 RON | 267.709 RON | 430.251 RON | 0 RON | 43.665 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2020 | 0 RON | 6.569 RON | 11.347 RON | −4.822 RON | −4.778 RON | 353.046 RON | 279.086 RON | 73.960 RON | 110.327 RON | 242.719 RON | 0 RON | 43.666 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2021 | 0 RON | 104.288 RON | 13.020 RON | 91.264 RON | 91.268 RON | 332.639 RON | 279.086 RON | 53.553 RON | 92.464 RON | 240.175 RON | 0 RON | 23.538 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2022 | 0 RON | 0 RON | 14.069 RON | −14.069 RON | −14.069 RON | 314.044 RON | 279.086 RON | 34.958 RON | 78.395 RON | 235.649 RON | 0 RON | 19.634 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2023 | 0 RON | 1.334 RON | 7.284 RON | −5.950 RON | −5.950 RON | 308.661 RON | 286.936 RON | 21.725 RON | 72.445 RON | 236.216 RON | 0 RON | 19.634 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2024 | 0 RON | 0 RON | 3.786 RON | −3.786 RON | −3.786 RON | 366.132 RON | 286.936 RON | 79.196 RON | 68.658 RON | 297.474 RON | 0 RON | 78.124 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2025 | 0 RON | 146 RON | 8.514 RON | −8.368 RON | −8.368 RON | 332.157 RON | 286.936 RON | 45.221 RON | 60.290 RON | 271.867 RON | 0 RON | 37.910 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (1)
GALLINELLI ANDREA
administrator
ANCONA, Italia
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (5)
- 4618 Intermedieri în comerțul specializat în vânzarea produselor cu caracter specific, n.c.a.
- 6209 Alte activităţi de servicii privind tehnologia informaţiei
- 6311 Prelucrarea datelor, administrarea paginilor web şi activităţi conexe
- 7120 Activități de testări și analize tehnice
- 7320 Activități de studiere a pieței și de sondare a opiniei publice
Raport Economico-Financiar
2019–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.17) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−8.368 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 81.9% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
0 RON
Rezultat Net 2025
−8,4 K RON
Total Active 2025
332,2 K RON
Scor Bonitate
28/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 28/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 85,9 K RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON |
| Venituri totale | 199,0 K RON | 6,6 K RON | 104,3 K RON | 0 RON | 1,3 K RON | 0 RON | 146 RON |
| Cheltuieli totale | 19,6 K RON | 11,3 K RON | 13,0 K RON | 14,1 K RON | 7,3 K RON | 3,8 K RON | 8,5 K RON |
| Rezultat net | 173,6 K RON | −4,8 K RON | 91,3 K RON | −14,1 K RON | −6,0 K RON | −3,8 K RON | −8,4 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): −24,6 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,17 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,17 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,03 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 1,22 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate286,9 K RON (86.4%)
Active circulante45,2 K RON (13.6%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe37,9 K RON
Numerar7,3 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | – |
| Durata încasare (zile) | – |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
–
Marjă netă
–
ROA
-2,5%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 430,3 K RON | 698,0 K RON | 61,6% |
| 2020 | 242,7 K RON | 353,0 K RON | 68,8% |
| 2021 | 240,2 K RON | 332,6 K RON | 72,2% |
| 2022 | 235,6 K RON | 314,0 K RON | 75,0% |
| 2023 | 236,2 K RON | 308,7 K RON | 76,5% |
| 2024 | 297,5 K RON | 366,1 K RON | 81,3% |
| 2025 | 271,9 K RON | 332,2 K RON | 81,9% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
28
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Acceptabilă (> 10% din active)
15/25
Profitabilitate — Date insuficiente
5/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 85,9 K RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | – |
| Rezultat net | 173,6 K RON | −4,8 K RON | 91,3 K RON | −14,1 K RON | −6,0 K RON | −3,8 K RON | −8,4 K RON | ▼ 121,0% |
| Total active | 698,0 K RON | 353,0 K RON | 332,6 K RON | 314,0 K RON | 308,7 K RON | 366,1 K RON | 332,2 K RON | ▼ 9,3% |
| Capitaluri proprii | 267,7 K RON | 110,3 K RON | 92,5 K RON | 78,4 K RON | 72,4 K RON | 68,7 K RON | 60,3 K RON | ▼ 12,2% |
| Datorii totale | 430,3 K RON | 242,7 K RON | 240,2 K RON | 235,6 K RON | 236,2 K RON | 297,5 K RON | 271,9 K RON | ▼ 8,6% |
| Lichiditate curentă | 0,42 | 0,30 | 0,22 | 0,15 | 0,09 | 0,27 | 0,17 | ▼ 37,5% |
| Marjă netă (%) | 201,99 | – | – | – | – | – | – | – |
| Scor bonitate | 60 | 33 | 35 | 28 | 35 | 43 | 28 | ▼ 34,9% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a scăzut față de 2019, reflectând o contracție a activității.
Riscuri identificate
- •Tendință de scădere a veniturilor operaționale.
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 81.9% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (28/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2025.