RISK LIFE S.R.L.
CUI: 33320389
J12/2035/2014
SRL
Cluj, Municipiul Cluj-Napoca
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
33320389
Cod înmatriculare
J12/2035/2014
EUID
ROONRC.J12/2035/2014
Data înmatriculării
2014-06-26
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
12 ani
Salariați (2023)
1 angajați
Adresă
România, Cluj, Municipiul Cluj-Napoca, ION C. BRĂTIANU, 5, 9, 400079
Țară:
România
Județ:
Cluj
Localitate:
Municipiul Cluj-Napoca
Stradă:
ION C. BRĂTIANU
Număr:
5
Apartament:
9
Cod poștal:
400079
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 42.907 RON | 42.907 RON | 37.166 RON | 4.524 RON | 5.741 RON | 626.097 RON | 614.501 RON | 11.596 RON | 42.935 RON | 583.162 RON | 0 RON | 8.618 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2020 | 103.267 RON | 105.223 RON | 44.073 RON | 57.994 RON | 61.150 RON | 627.478 RON | 609.419 RON | 18.059 RON | 100.929 RON | 526.549 RON | 0 RON | 15.858 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2021 | 70.027 RON | 70.035 RON | 52.798 RON | 14.703 RON | 17.237 RON | 704.989 RON | 680.377 RON | 24.612 RON | 115.632 RON | 589.357 RON | 0 RON | 16.666 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2022 | 43.481 RON | 1.373.041 RON | 773.474 RON | 585.138 RON | 599.567 RON | 690.420 RON | 63.356 RON | 627.064 RON | 585.538 RON | 104.882 RON | 0 RON | 299.755 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2023 | 29.515 RON | 29.536 RON | 84.435 RON | −54.899 RON | −54.899 RON | 20.331 RON | 2.101 RON | 18.230 RON | −24.795 RON | 45.126 RON | 8.600 RON | 9.533 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
Reprezentanți și administratori (1)
MUREŞAN ROZALIA
administrator
Comuna Voivodeni, Mureş, România
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (1)
Raport Economico-Financiar
2019–20231. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2023
- •Capitaluri proprii negative (−24.795 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.4) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2023 (−54.899 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 222% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2023
29,5 K RON
Rezultat Net 2023
−54,9 K RON
Total Active 2023
20,3 K RON
Scor Bonitate
12/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 12/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 42,9 K RON | 103,3 K RON | 70,0 K RON | 43,5 K RON | 29,5 K RON |
| Venituri totale | 42,9 K RON | 105,2 K RON | 70,0 K RON | 1,37 M RON | 29,5 K RON |
| Cheltuieli totale | 37,2 K RON | 44,1 K RON | 52,8 K RON | 773,5 K RON | 84,4 K RON |
| Rezultat net | 4,5 K RON | 58,0 K RON | 14,7 K RON | 585,1 K RON | −54,9 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2024 (regresie liniară): 31,9 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2023 (−24.795 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2023
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,40 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,21 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,00 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,45 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2023)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate2,1 K RON (10.3%)
Active circulante18,2 K RON (89.7%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri8,6 K RON
Creanțe9,5 K RON
Numerar97 RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2023)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 3,43 |
| Durata stocaj (zile) | 106 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 3,10 |
| Durata încasare (zile) | 118 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-186,0%
Marjă netă
-186,0%
ROA
-270,0%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 583,2 K RON | 626,1 K RON | 93,1% |
| 2020 | 526,5 K RON | 627,5 K RON | 83,9% |
| 2021 | 589,4 K RON | 705,0 K RON | 83,6% |
| 2022 | 104,9 K RON | 690,4 K RON | 15,2% |
| 2023 | 45,1 K RON | 20,3 K RON | 222,0% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2023
12
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 42,9 K RON | 103,3 K RON | 70,0 K RON | 43,5 K RON | 29,5 K RON | ▼ 32,1% |
| Rezultat net | 4,5 K RON | 58,0 K RON | 14,7 K RON | 585,1 K RON | −54,9 K RON | ▼ 109,4% |
| Total active | 626,1 K RON | 627,5 K RON | 705,0 K RON | 690,4 K RON | 20,3 K RON | ▼ 97,1% |
| Capitaluri proprii | 42,9 K RON | 100,9 K RON | 115,6 K RON | 585,5 K RON | −24,8 K RON | ▼ 104,2% |
| Datorii totale | 583,2 K RON | 526,5 K RON | 589,4 K RON | 104,9 K RON | 45,1 K RON | ▼ 57,0% |
| Lichiditate curentă | 0,02 | 0,03 | 0,04 | 5,98 | 0,40 | ▼ 93,2% |
| Marjă netă (%) | 10,54 | 56,16 | 21,00 | 1.345,73 | -186,00 | ▼ 113,8% |
| Scor bonitate | 48 | 68 | 55 | 95 | 12 | ▼ 87,4% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a scăzut față de 2019, reflectând o contracție a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2024 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 31,9 K RON.
Riscuri identificate
- •Tendință de scădere a veniturilor operaționale.
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2023, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 222% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (12/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2023.