CATALIN & DIANA CAB S.R.L.
CUI: 46588589
J12/4762/2022
SRL
Cluj, Municipiul Cluj-Napoca
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
46588589
Cod înmatriculare
J12/4762/2022
EUID
ROONRC.J12/4762/2022
Data înmatriculării
2022-08-03
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
4 ani
Salariați (2025)
1 angajați
Adresă
România, Cluj, Municipiul Cluj-Napoca, DUNĂRII, 29, 11, 400593
Țară:
România
Județ:
Cluj
Localitate:
Municipiul Cluj-Napoca
Stradă:
DUNĂRII
Număr:
29
Apartament:
11
Cod poștal:
400593
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | 13.345 RON | 13.345 RON | 19.831 RON | −6.486 RON | −6.486 RON | 17.092 RON | 16.406 RON | 686 RON | −6.286 RON | 23.378 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2023 | 64.526 RON | 68.961 RON | 71.849 RON | −2.991 RON | −2.888 RON | 17.089 RON | 12.030 RON | 5.059 RON | −9.277 RON | 26.366 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2024 | 82.343 RON | 92.168 RON | 88.702 RON | 2.643 RON | 3.466 RON | 20.331 RON | 7.656 RON | 12.675 RON | −6.634 RON | 26.965 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2025 | 82.683 RON | 87.483 RON | 113.228 RON | −26.620 RON | −25.745 RON | 42.951 RON | 36.653 RON | 6.298 RON | −33.254 RON | 76.205 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
Reprezentanți și administratori (1)
ÎNSURĂȚELU CĂTĂLIN
administrator
Loc. Botoşani, Botoşani, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (3)
Raport Economico-Financiar
2022–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Capitaluri proprii negative (−33.254 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.08) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−26.620 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 177.4% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
82,7 K RON
Rezultat Net 2025
−26,6 K RON
Total Active 2025
43,0 K RON
Scor Bonitate
12/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 12/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 13,3 K RON | 64,5 K RON | 82,3 K RON | 82,7 K RON |
| Venituri totale | 13,3 K RON | 69,0 K RON | 92,2 K RON | 87,5 K RON |
| Cheltuieli totale | 19,8 K RON | 71,8 K RON | 88,7 K RON | 113,2 K RON |
| Rezultat net | −6,5 K RON | −3,0 K RON | 2,6 K RON | −26,6 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 117,2 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−33.254 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,08 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,08 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,08 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,56 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate36,7 K RON (85.3%)
Active circulante6,3 K RON (14.7%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Numerar6,3 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | – |
| Durata încasare (zile) | – |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-31,1%
Marjă netă
-32,2%
ROA
-62,0%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2022 | 23,4 K RON | 17,1 K RON | 136,8% |
| 2023 | 26,4 K RON | 17,1 K RON | 154,3% |
| 2024 | 27,0 K RON | 20,3 K RON | 132,6% |
| 2025 | 76,2 K RON | 43,0 K RON | 177,4% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
12
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 13,3 K RON | 64,5 K RON | 82,3 K RON | 82,7 K RON | ▲ 0,4% |
| Rezultat net | −6,5 K RON | −3,0 K RON | 2,6 K RON | −26,6 K RON | ▼ 1.107,2% |
| Total active | 17,1 K RON | 17,1 K RON | 20,3 K RON | 43,0 K RON | ▲ 111,3% |
| Capitaluri proprii | −6,3 K RON | −9,3 K RON | −6,6 K RON | −33,3 K RON | ▼ 401,3% |
| Datorii totale | 23,4 K RON | 26,4 K RON | 27,0 K RON | 76,2 K RON | ▲ 182,6% |
| Lichiditate curentă | 0,03 | 0,19 | 0,47 | 0,08 | ▼ 82,4% |
| Marjă netă (%) | -48,60 | -4,64 | 3,21 | -32,20 | ▼ 1.103,1% |
| Scor bonitate | 19 | 32 | 45 | 12 | ▼ 73,3% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2022, indicând o extindere a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 117,2 K RON.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 177.4% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (12/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2022–2025.