UMBRELLACONCEPT S.R.L.
CUI: 39513451
J15/718/2018
SRL
Dâmboviţa, Loc. Pucioasa, Oraş Pucioasa
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
39513451
Cod înmatriculare
J15/718/2018
EUID
ROONRC.J15/718/2018
Data înmatriculării
2018-06-20
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
8 ani
Adresă
România, Dâmboviţa, Loc. Pucioasa, Oraş Pucioasa, REPUBLICII, 12, 135400, CAMERA 1
Țară:
România
Județ:
Dâmboviţa
Localitate:
Loc. Pucioasa, Oraş Pucioasa
Stradă:
REPUBLICII
Număr:
12
Cod poștal:
135400
Completare adresă:
CAMERA 1
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 3.877 RON | 3.892 RON | 20.272 RON | −16.497 RON | −16.380 RON | 3.703 RON | 0 RON | 3.703 RON | −16.297 RON | 20.000 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2020 | 19.064 RON | 19.302 RON | 54.131 RON | −35.402 RON | −34.829 RON | 10.226 RON | 0 RON | 10.226 RON | −51.699 RON | 61.925 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2021 | 19.534 RON | 19.534 RON | 13.355 RON | 5.593 RON | 6.179 RON | 10.262 RON | 0 RON | 10.262 RON | −46.106 RON | 56.368 RON | 0 RON | 4.274 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2022 | 59.177 RON | 59.177 RON | 4.413 RON | 52.988 RON | 54.764 RON | 7.446 RON | 0 RON | 7.446 RON | 6.882 RON | 564 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2023 | 115.484 RON | 115.484 RON | 131.236 RON | −15.752 RON | −15.752 RON | 8.057 RON | 0 RON | 8.057 RON | −8.870 RON | 16.927 RON | 0 RON | 6.722 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2024 | 277.882 RON | 282.098 RON | 270.222 RON | 11.317 RON | 11.876 RON | 28.755 RON | 0 RON | 28.755 RON | 2.447 RON | 26.308 RON | 0 RON | 19.900 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2025 | 262.331 RON | 262.361 RON | 267.130 RON | −4.769 RON | −4.769 RON | 6.499 RON | 0 RON | 6.499 RON | −2.323 RON | 8.822 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (1)
CIOROBA ŞTEFAN
administrator
Bucureşti Sectorul 6, Bucureşti, România
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (10)
- 3212 Fabricarea bijuteriilor și articolelor similare din metale și pietre prețioase
- 4719 Comerţ cu amănuntul în magazine nespecializate, cu vânzare predominantă de produse nealimentare
- 4777 Comerț cu amănuntul al ceasurilor și bijuteriilor
- 4789 Comerţ cu amănuntul prin standuri, chioşcuri şi pieţe al altor produse
- 4791 Intermedieri în comerțul cu amănuntul nespecializat
Raport Economico-Financiar
2019–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Capitaluri proprii negative (−2.323 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.74) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−4.769 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 135.7% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
262,3 K RON
Rezultat Net 2025
−4,8 K RON
Total Active 2025
6,5 K RON
Scor Bonitate
17/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 17/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 3,9 K RON | 19,1 K RON | 19,5 K RON | 59,2 K RON | 115,5 K RON | 277,9 K RON | 262,3 K RON |
| Venituri totale | 3,9 K RON | 19,3 K RON | 19,5 K RON | 59,2 K RON | 115,5 K RON | 282,1 K RON | 262,4 K RON |
| Cheltuieli totale | 20,3 K RON | 54,1 K RON | 13,4 K RON | 4,4 K RON | 131,2 K RON | 270,2 K RON | 267,1 K RON |
| Rezultat net | −16,5 K RON | −35,4 K RON | 5,6 K RON | 53,0 K RON | −15,8 K RON | 11,3 K RON | −4,8 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 306,6 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−2.323 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,74 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,74 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,74 | ≥ 0.2 | Bun |
| Solvabilitate | 0,74 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate0 RON (0%)
Active circulante6,5 K RON (100%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Numerar6,5 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | – |
| Durata încasare (zile) | – |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-1,8%
Marjă netă
-1,8%
ROA
-73,4%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 20,0 K RON | 3,7 K RON | 540,1% |
| 2020 | 61,9 K RON | 10,2 K RON | 605,6% |
| 2021 | 56,4 K RON | 10,3 K RON | 549,3% |
| 2022 | 564 RON | 7,4 K RON | 7,6% |
| 2023 | 16,9 K RON | 8,1 K RON | 210,1% |
| 2024 | 26,3 K RON | 28,8 K RON | 91,5% |
| 2025 | 8,8 K RON | 6,5 K RON | 135,7% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
17
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5)
8/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 3,9 K RON | 19,1 K RON | 19,5 K RON | 59,2 K RON | 115,5 K RON | 277,9 K RON | 262,3 K RON | ▼ 5,6% |
| Rezultat net | −16,5 K RON | −35,4 K RON | 5,6 K RON | 53,0 K RON | −15,8 K RON | 11,3 K RON | −4,8 K RON | ▼ 142,1% |
| Total active | 3,7 K RON | 10,2 K RON | 10,3 K RON | 7,4 K RON | 8,1 K RON | 28,8 K RON | 6,5 K RON | ▼ 77,4% |
| Capitaluri proprii | −16,3 K RON | −51,7 K RON | −46,1 K RON | 6,9 K RON | −8,9 K RON | 2,4 K RON | −2,3 K RON | ▼ 194,9% |
| Datorii totale | 20,0 K RON | 61,9 K RON | 56,4 K RON | 564 RON | 16,9 K RON | 26,3 K RON | 8,8 K RON | ▼ 66,5% |
| Lichiditate curentă | 0,19 | 0,17 | 0,18 | 13,20 | 0,48 | 1,09 | 0,74 | ▼ 32,6% |
| Marjă netă (%) | -425,51 | -185,70 | 28,63 | 89,54 | -13,64 | 4,07 | -1,82 | ▼ 144,7% |
| Scor bonitate | 19 | 19 | 50 | 100 | 19 | 63 | 17 | ▼ 73,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 306,6 K RON.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 135.7% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (17/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2025.