RĂDUCANU MONEY HELP S.R.L.
CUI: 31165653
J15/92/2013
SRL
Dâmboviţa, Municipiul Târgovişte
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
31165653
Cod înmatriculare
J15/92/2013
EUID
ROONRC.J15/92/2013
Data înmatriculării
2013-01-31
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
13 ani
Adresă
România, Dâmboviţa, Municipiul Târgovişte, CONSTANTIN BRÂNCOVEANU, 2 E, 1, 130002
Țară:
România
Județ:
Dâmboviţa
Localitate:
Municipiul Târgovişte
Stradă:
CONSTANTIN BRÂNCOVEANU
Număr:
2 E
Etaj:
1
Cod poștal:
130002
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 22.015 RON | 22.015 RON | 33.864 RON | −11.849 RON | −11.849 RON | 31.607 RON | 6.544 RON | 25.063 RON | −6.985 RON | 38.592 RON | 24.583 RON | 200 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2020 | 12.468 RON | 12.468 RON | 11.024 RON | 1.075 RON | 1.444 RON | 39.367 RON | 2.260 RON | 37.107 RON | 9.020 RON | 30.347 RON | 24.583 RON | 200 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2021 | 0 RON | 0 RON | 231 RON | −231 RON | −231 RON | 39.066 RON | 1.999 RON | 37.067 RON | −6.140 RON | 45.206 RON | 24.543 RON | 200 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2022 | 0 RON | 0 RON | 246 RON | −246 RON | −246 RON | 38.820 RON | 1.753 RON | 37.067 RON | −6.386 RON | 45.206 RON | 24.543 RON | 200 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2023 | 0 RON | 0 RON | 103 RON | −103 RON | −103 RON | 38.718 RON | 1.650 RON | 37.068 RON | −6.490 RON | 45.208 RON | 24.544 RON | 200 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (1)
RĂDUCANU CORNELIA ILEANA
administrator
Loc. Târgovişte, Dâmboviţa, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (10)
- 1071 Fabricarea pâinii; fabricarea prăjiturilor și a produselor proaspete de patiserie
- 4690 Comerț cu ridicata nespecializat
- 4724 Comerț cu amănuntul al pâinii, produselor de patiserie și produselor zaharoase
- 4777 Comerț cu amănuntul al ceasurilor și bijuteriilor
- 4781 Comerț cu amănuntul al autovehiculelor
Raport Economico-Financiar
2019–20231. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2023
- •Capitaluri proprii negative (−6.490 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.82) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2023 (−103 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 116.8% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2023
0 RON
Rezultat Net 2023
−103 RON
Total Active 2023
38,7 K RON
Scor Bonitate
27/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 27/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 22,0 K RON | 12,5 K RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON |
| Venituri totale | 22,0 K RON | 12,5 K RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON |
| Cheltuieli totale | 33,9 K RON | 11,0 K RON | 231 RON | 246 RON | 103 RON |
| Rezultat net | −11,8 K RON | 1,1 K RON | −231 RON | −246 RON | −103 RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2024 (regresie liniară): −10,1 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2023 (−6.490 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2023
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,82 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,28 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,27 | ≥ 0.2 | Acceptabil |
| Solvabilitate | 0,86 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2023)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate1,7 K RON (4.3%)
Active circulante37,1 K RON (95.7%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri24,5 K RON
Creanțe200 RON
Numerar12,3 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2023)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | – |
| Durata încasare (zile) | – |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
–
Marjă netă
–
ROA
-0,3%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 38,6 K RON | 31,6 K RON | 122,1% |
| 2020 | 30,3 K RON | 39,4 K RON | 77,1% |
| 2021 | 45,2 K RON | 39,1 K RON | 115,7% |
| 2022 | 45,2 K RON | 38,8 K RON | 116,5% |
| 2023 | 45,2 K RON | 38,7 K RON | 116,8% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2023
27
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5)
8/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Date insuficiente
5/25
Tendinta — Tendință mixtă
12/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 22,0 K RON | 12,5 K RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | – |
| Rezultat net | −11,8 K RON | 1,1 K RON | −231 RON | −246 RON | −103 RON | ▲ 58,1% |
| Total active | 31,6 K RON | 39,4 K RON | 39,1 K RON | 38,8 K RON | 38,7 K RON | ▼ 0,3% |
| Capitaluri proprii | −7,0 K RON | 9,0 K RON | −6,1 K RON | −6,4 K RON | −6,5 K RON | ▼ 1,6% |
| Datorii totale | 38,6 K RON | 30,3 K RON | 45,2 K RON | 45,2 K RON | 45,2 K RON | ▲ 0,0% |
| Lichiditate curentă | 0,65 | 1,22 | 0,82 | 0,82 | 0,82 | ▼ 0,0% |
| Marjă netă (%) | -53,82 | 8,62 | – | – | – | – |
| Scor bonitate | 24 | 70 | 20 | 27 | 27 | ▲ 0,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a scăzut față de 2019, reflectând o contracție a activității.
Riscuri identificate
- •Tendință de scădere a veniturilor operaționale.
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2023, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 116.8% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (27/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2023.