VALRAR INSURANCE ASSIST S.R.L.

CUI: 45516525 J16/173/2022 SRL Dolj, Municipiul Craiova
Funcțiune

Date generale

CUI (cod unic de înregistrare) 45516525
Cod înmatriculare J16/173/2022
EUID ROONRC.J16/173/2022
Data înmatriculării 2022-01-21
Formă juridică SRL
Stare Funcțiune
Ani de activitate 4 ani

Adresă

România, Dolj, Municipiul Craiova, DR. MARCOVICI, 23

Țară: România
Județ: Dolj
Localitate: Municipiul Craiova
Stradă: DR. MARCOVICI
Număr: 23

Date de bilanț 2019–2024

An Cifra de afaceri Venituri totale Cheltuieli totale Profit / Pierdere net Profit / Pierdere brut Active totale Active imobilizate Active circulante Capitaluri Datorii Stocuri Creanțe Venituri în avans Cheltuieli în avans Nr. salariați
2022 5.865 RON 5.865 RON 18.892 RON −13.203 RON −13.027 RON 167.645 RON 161.160 RON 6.485 RON −13.103 RON 180.748 RON 0 RON 2.420 RON 0 RON 0 RON 0
2023 48.466 RON 48.466 RON 66.966 RON −20.626 RON −18.500 RON 150.349 RON 116.185 RON 34.164 RON −33.729 RON 184.078 RON 0 RON 2.150 RON 0 RON 0 RON 0
2024 78.883 RON 78.883 RON 81.512 RON −7.811 RON −2.629 RON 104.870 RON 71.210 RON 33.660 RON −41.540 RON 146.410 RON 0 RON 2.617 RON 0 RON 0 RON 0
2025 52.076 RON 114.562 RON 112.941 RON 1.613 RON 1.621 RON 12.883 RON 0 RON 12.883 RON −39.927 RON 52.810 RON 0 RON 4.111 RON 0 RON 0 RON 0
Vezi analiza economică-financiară completă

Reprezentanți și administratori (1)

DUMITRU VASILE-VALERICĂ
administrator
Loc. Craiova, Dolj, România
Pagina administratorului

Date de contact

Lipsă date de contact,
adaugă acum!

Locație pe hartă

Deschide în Google Maps

Coduri CAEN (5)

Raport Economico-Financiar

2022–2025

1. Sumar Executiv

Alerte identificate pentru 2025
  • •Capitaluri proprii negative (−39.927 RON) — risc de insolvență tehnică
  • •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.24) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
  • •Grad ridicat de îndatorare: 409.9% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
52,1 K RON
Rezultat Net 2025
1,6 K RON
Total Active 2025
12,9 K RON
Scor Bonitate
40/100
C
Risc Ridicat — Clasa C
Scor bonitate: 40/100

2. Analiza Rezultatelor Financiare

Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli

Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)

An 2022202320242025
Cifra de afaceri 5,9 K RON 48,5 K RON 78,9 K RON 52,1 K RON
Venituri totale 5,9 K RON 48,5 K RON 78,9 K RON 114,6 K RON
Cheltuieli totale 18,9 K RON 67,0 K RON 81,5 K RON 112,9 K RON
Rezultat net −13,2 K RON −20,6 K RON −7,8 K RON 1,6 K RON

3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor

Figura 3 — Tendința anuală

Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 88,6 K RON

4. Capitaluri Proprii și Datorii

Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−39.927 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce semnalează o situație de supraîndatorare cronică.

Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii

5. Lichiditate și Solvabilitate

Figura 5 — Indicatori de Lichiditate

Praguri: ■ 1.0 (minim)   ■ 2.0 (optim)

Valori 2025

IndicatorValoarePragStatus
Lichiditate curentă 0,24 ≥ 1 Slab
Lichiditate rapidă 0,24 ≥ 0.8 Slab
Lichiditate imediată 0,17 ≥ 0.2 Slab
Solvabilitate 0,24 ≥ 1 Slab

6. Structura Activelor (2025)

Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante

Active imobilizate0 RON (0%)
Active circulante12,9 K RON (100%)

Figura 6b — Componente Active Circulante

Creanțe4,1 K RON
Numerar8,8 K RON

7. Indicatori de Activitate

Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar

Indicatori rotație (2025)

IndicatorValoare
Rotație stocuri (ori/an) –
Durata stocaj (zile) –
Rotație creanțe (ori/an) 12,67
Durata încasare (zile) 29

8. Marje de Profitabilitate

Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri

Figura 9 — Marje procentuale (%)

Marjă brută
3,1%
Marjă netă
3,1%
ROA
12,5%

9. Analiza Datoriilor

Figura 10 — Datorii vs. Total Active

AnDatoriiTotal activeRată îndatorare
2022 180,7 K RON 167,6 K RON 107,8%
2023 184,1 K RON 150,3 K RON 122,4%
2024 146,4 K RON 104,9 K RON 139,6%
2025 52,8 K RON 12,9 K RON 409,9%

10. Scor de Bonitate și Risc

Figura 11 — Scor bonitate 2025

40
din 100 puncte
Clasa C — Risc Ridicat
Lichiditate — Critică (LC < 0.5) 3/25
Capital — Critică (capitaluri negative) 2/25
Profitabilitate — Acceptabilă (profit pozitiv) 15/25
Tendinta — Tendință majoritar pozitivă 20/25

Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate

11. Analiza Tendințelor

Indicator 2022202320242025 YoY
Cifra de afaceri 5,9 K RON 48,5 K RON 78,9 K RON 52,1 K RON ▼ 34,0%
Rezultat net −13,2 K RON −20,6 K RON −7,8 K RON 1,6 K RON ▲ 120,7%
Total active 167,6 K RON 150,3 K RON 104,9 K RON 12,9 K RON ▼ 87,7%
Capitaluri proprii −13,1 K RON −33,7 K RON −41,5 K RON −39,9 K RON ▲ 3,9%
Datorii totale 180,7 K RON 184,1 K RON 146,4 K RON 52,8 K RON ▼ 63,9%
Lichiditate curentă 0,04 0,19 0,23 0,24 ▲ 6,1%
Marjă netă (%) -225,12 -42,56 -9,90 3,10 ▲ 131,3%
Scor bonitate 19 27 32 40 ▲ 25,0%

12. Concluzii, Riscuri și Recomandări

Concluzii

  • •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2022, indicând o extindere a activității.
  • •Compania a înregistrat profit net în 2025 (1,6 K RON).
  • •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 88,6 K RON.

Riscuri identificate

  • •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
  • •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
  • •Grad de îndatorare de 409.9% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
  • •Scor de bonitate scăzut (40/100, Clasa C) — risc financiar semnificativ.

Recomandări

  • •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
  • •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
  • •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
  • •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.

Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2022–2025.