K-CREDIT TOUR SRL
CUI: 15747439
J2003002142356
SRL
Timiş, Municipiul Timişoara
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
15747439
Cod înmatriculare
J2003002142356
EUID
ROONRC.J2003002142356
Data înmatriculării
2003-09-16
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
23 ani
Salariați (2025)
3 angajați
Adresă
România, Timiş, Municipiul Timişoara, Str. C.A.ROSETTI, 16/A, 1900
Țară:
România
Județ:
Timiş
Localitate:
Municipiul Timişoara
Sector:
0
Stradă:
Str. C.A.ROSETTI
Număr:
16/A
Cod poștal:
1900
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 363.118 RON | 363.199 RON | 422.511 RON | −63.221 RON | −59.312 RON | 2.123.050 RON | 1.258.084 RON | 864.966 RON | 1.680.566 RON | 435.391 RON | 537.427 RON | 282.778 RON | 7.093 RON | 0 RON | 4 |
| 2020 | 101.103 RON | 101.120 RON | 293.902 RON | −193.619 RON | −192.782 RON | 2.398.682 RON | 1.446.462 RON | 952.220 RON | 1.486.712 RON | 857.279 RON | 540.166 RON | 357.486 RON | 59.012 RON | 4.321 RON | 2 |
| 2021 | 439.787 RON | 477.595 RON | 435.285 RON | 37.997 RON | 42.310 RON | 2.372.316 RON | 1.395.850 RON | 976.466 RON | 1.518.155 RON | 1.019.355 RON | 533.943 RON | 401.089 RON | 51.417 RON | 216.611 RON | 3 |
| 2022 | 608.868 RON | 608.868 RON | 647.445 RON | −44.571 RON | −38.577 RON | 2.758.842 RON | 1.710.906 RON | 1.047.936 RON | 1.473.584 RON | 1.442.751 RON | 541.602 RON | 490.130 RON | 51.417 RON | 208.910 RON | 3 |
| 2023 | 642.747 RON | 712.776 RON | 715.803 RON | −10.074 RON | −3.027 RON | 2.443.908 RON | 1.617.528 RON | 826.380 RON | 1.312.796 RON | 1.267.758 RON | 408.020 RON | 403.595 RON | 58.472 RON | 195.118 RON | 4 |
| 2024 | 1.256.375 RON | 1.271.275 RON | 1.099.895 RON | 145.374 RON | 171.380 RON | 2.615.174 RON | 1.570.229 RON | 1.044.945 RON | 1.452.793 RON | 1.289.387 RON | 20.933 RON | 1.115.079 RON | 57.188 RON | 184.194 RON | 3 |
| 2025 | 600.003 RON | 603.978 RON | 656.144 RON | −52.166 RON | −52.166 RON | 2.847.426 RON | 2.331.475 RON | 515.951 RON | 1.400.627 RON | 1.620.503 RON | 255.442 RON | 393.942 RON | 0 RON | 173.704 RON | 3 |
Reprezentanți și administratori (1)
RUS ADRIAN CRISTIAN
administrator
Loc. Timişoara, Timiş, România
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (3)
Raport Economico-Financiar
2019–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.32) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−52.166 RON)
Cifra de Afaceri 2025
600,0 K RON
Rezultat Net 2025
−52,2 K RON
Total Active 2025
2,85 M RON
Scor Bonitate
30/100
C
Risc Ridicat — Clasa C
Scor bonitate: 30/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 363,1 K RON | 101,1 K RON | 439,8 K RON | 608,9 K RON | 642,7 K RON | 1,26 M RON | 600,0 K RON |
| Venituri totale | 363,2 K RON | 101,1 K RON | 477,6 K RON | 608,9 K RON | 712,8 K RON | 1,27 M RON | 604,0 K RON |
| Cheltuieli totale | 422,5 K RON | 293,9 K RON | 435,3 K RON | 647,4 K RON | 715,8 K RON | 1,10 M RON | 656,1 K RON |
| Rezultat net | −63,2 K RON | −193,6 K RON | 38,0 K RON | −44,6 K RON | −10,1 K RON | 145,4 K RON | −52,2 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 1,03 M RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,32 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,16 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | -0,08 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 1,76 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate2,33 M RON (81.9%)
Active circulante516,0 K RON (18.1%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri255,4 K RON
Creanțe393,9 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 2,35 |
| Durata stocaj (zile) | 155 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 1,52 |
| Durata încasare (zile) | 240 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-8,7%
Marjă netă
-8,7%
ROA
-1,8%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 435,4 K RON | 2,12 M RON | 20,5% |
| 2020 | 857,3 K RON | 2,40 M RON | 35,7% |
| 2021 | 1,02 M RON | 2,37 M RON | 43,0% |
| 2022 | 1,44 M RON | 2,76 M RON | 52,3% |
| 2023 | 1,27 M RON | 2,44 M RON | 51,9% |
| 2024 | 1,29 M RON | 2,62 M RON | 49,3% |
| 2025 | 1,62 M RON | 2,85 M RON | 56,9% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
30
din 100 puncte
Clasa C — Risc Ridicat
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Bună (> 30% din active)
20/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 363,1 K RON | 101,1 K RON | 439,8 K RON | 608,9 K RON | 642,7 K RON | 1,26 M RON | 600,0 K RON | ▼ 52,2% |
| Rezultat net | −63,2 K RON | −193,6 K RON | 38,0 K RON | −44,6 K RON | −10,1 K RON | 145,4 K RON | −52,2 K RON | ▼ 135,9% |
| Total active | 2,12 M RON | 2,40 M RON | 2,37 M RON | 2,76 M RON | 2,44 M RON | 2,62 M RON | 2,85 M RON | ▲ 8,9% |
| Capitaluri proprii | 1,68 M RON | 1,49 M RON | 1,52 M RON | 1,47 M RON | 1,31 M RON | 1,45 M RON | 1,40 M RON | ▼ 3,6% |
| Datorii totale | 435,4 K RON | 857,3 K RON | 1,02 M RON | 1,44 M RON | 1,27 M RON | 1,29 M RON | 1,62 M RON | ▲ 25,7% |
| Lichiditate curentă | 1,99 | 1,11 | 0,96 | 0,73 | 0,65 | 0,81 | 0,32 | ▼ 60,7% |
| Marjă netă (%) | -17,41 | -191,51 | 8,64 | -7,32 | -1,57 | 11,57 | -8,69 | ▼ 175,1% |
| Scor bonitate | 59 | 47 | 73 | 47 | 55 | 83 | 30 | ▼ 63,9% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 1,03 M RON.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Scor de bonitate scăzut (30/100, Clasa C) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2025.