MONTPAC SRL
CUI: 16967424
J2004001611278
SRL
Neamţ, Sat Mădei, Comuna Borca
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
16967424
Cod înmatriculare
J2004001611278
EUID
ROONRC.J2004001611278
Data înmatriculării
2004-11-22
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
22 ani
Salariați (2024)
6 angajați
Adresă
România, Neamţ, Sat Mădei, Comuna Borca, 5674
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 401.931 RON | 362.421 RON | 663.138 RON | −304.737 RON | −300.717 RON | 324.943 RON | 48.297 RON | 276.646 RON | −869.925 RON | 1.194.868 RON | 266.307 RON | 10.280 RON | 0 RON | 0 RON | 5 |
| 2020 | 398.435 RON | 751.335 RON | 745.285 RON | 2.065 RON | 6.050 RON | 141.452 RON | 40.969 RON | 100.483 RON | −329.732 RON | 471.184 RON | 82.891 RON | 11.291 RON | 0 RON | 0 RON | 6 |
| 2021 | 540.301 RON | 542.950 RON | 755.202 RON | −217.655 RON | −212.252 RON | 126.064 RON | 38.225 RON | 87.839 RON | −547.387 RON | 673.451 RON | 76.555 RON | 10.386 RON | 0 RON | 0 RON | 6 |
| 2022 | 562.569 RON | 570.217 RON | 785.991 RON | −221.334 RON | −215.774 RON | 140.386 RON | 37.449 RON | 102.937 RON | −791.561 RON | 931.947 RON | 88.463 RON | 13.879 RON | 0 RON | 0 RON | 7 |
| 2023 | 998.565 RON | 999.170 RON | 893.855 RON | 95.329 RON | 105.315 RON | 221.076 RON | 37.449 RON | 183.627 RON | −696.232 RON | 917.308 RON | 99.228 RON | 63.168 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2024 | 796.013 RON | 792.966 RON | 885.462 RON | −94.532 RON | −92.496 RON | 126.581 RON | 18.204 RON | 108.377 RON | −790.764 RON | 917.345 RON | 71.846 RON | 20.197 RON | 0 RON | 0 RON | 6 |
Reprezentanți și administratori (1)
PÎCU GHEORGHE
administrator
Comuna Borca, Neamţ, România
Locație pe hartă
Coduri CAEN (9)
- Tăierea și rindeluirea lemnului
- Prelucrarea și finisarea lemnului
- Intermedieri în comerțul cu material lemnos și materiale de construcții
- Comerț cu ridicata al materialului lemnos și a materialelor de construcție și echipamentelor sanitare
- Comerț cu amănuntul al articolelor de fierărie, al materialelor de construcții, al articolelor din sticlă și a celor pentru vopsit
- Transporturi rutiere de mărfuri
- Depozitări
- Activități de servicii anexe pentru transporturi terestre
- Manipulări
Raport Economico-Financiar
2019–20241. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2024
- •Capitaluri proprii negative (−790.764 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.12) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2024 (−94.532 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 724.7% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2024
796,0 K RON
Rezultat Net 2024
−94,5 K RON
Total Active 2024
126,6 K RON
Scor Bonitate
12/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 12/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 401,9 K RON | 398,4 K RON | 540,3 K RON | 562,6 K RON | 998,6 K RON | 796,0 K RON |
| Venituri totale | 362,4 K RON | 751,3 K RON | 543,0 K RON | 570,2 K RON | 999,2 K RON | 793,0 K RON |
| Cheltuieli totale | 663,1 K RON | 745,3 K RON | 755,2 K RON | 786,0 K RON | 893,9 K RON | 885,5 K RON |
| Rezultat net | −304,7 K RON | 2,1 K RON | −217,7 K RON | −221,3 K RON | 95,3 K RON | −94,5 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): 995,6 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2024 (−790.764 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2024
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,12 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,04 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,02 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,14 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2024)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate18,2 K RON (14.4%)
Active circulante108,4 K RON (85.6%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri71,8 K RON
Creanțe20,2 K RON
Numerar16,3 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2024)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 11,08 |
| Durata stocaj (zile) | 33 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 39,41 |
| Durata încasare (zile) | 9 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-11,6%
Marjă netă
-11,9%
ROA
-74,7%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 1,19 M RON | 324,9 K RON | 367,7% |
| 2020 | 471,2 K RON | 141,5 K RON | 333,1% |
| 2021 | 673,5 K RON | 126,1 K RON | 534,2% |
| 2022 | 931,9 K RON | 140,4 K RON | 663,9% |
| 2023 | 917,3 K RON | 221,1 K RON | 414,9% |
| 2024 | 917,3 K RON | 126,6 K RON | 724,7% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2024
12
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 401,9 K RON | 398,4 K RON | 540,3 K RON | 562,6 K RON | 998,6 K RON | 796,0 K RON | ▼ 20,3% |
| Rezultat net | −304,7 K RON | 2,1 K RON | −217,7 K RON | −221,3 K RON | 95,3 K RON | −94,5 K RON | ▼ 199,2% |
| Total active | 324,9 K RON | 141,5 K RON | 126,1 K RON | 140,4 K RON | 221,1 K RON | 126,6 K RON | ▼ 42,7% |
| Capitaluri proprii | −869,9 K RON | −329,7 K RON | −547,4 K RON | −791,6 K RON | −696,2 K RON | −790,8 K RON | ▼ 13,6% |
| Datorii totale | 1,19 M RON | 471,2 K RON | 673,5 K RON | 931,9 K RON | 917,3 K RON | 917,3 K RON | ▲ 0,0% |
| Lichiditate curentă | 0,23 | 0,21 | 0,13 | 0,11 | 0,20 | 0,12 | ▼ 41,0% |
| Marjă netă (%) | -75,82 | 0,52 | -40,28 | -39,34 | 9,55 | -11,88 | ▼ 224,4% |
| Scor bonitate | 19 | 32 | 19 | 19 | 50 | 12 | ▼ 76,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2025 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 995,6 K RON.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2024, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 724.7% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (12/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2024.