ICOVER PREMIUM SRL
CUI: 16526460
J2004009909401
SRL
Bucureşti, Bucureşti Sectorul 2
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
16526460
Cod înmatriculare
J2004009909401
EUID
ROONRC.J2004009909401
Data înmatriculării
2004-06-18
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
22 ani
Salariați (2025)
4 angajați
Adresă
România, Bucureşti, Bucureşti Sectorul 2, Maria Rosetti, 15, 5, 9, 70000, Camera 2
Țară:
România
Județ:
Bucureşti
Localitate:
Bucureşti Sectorul 2
Stradă:
Maria Rosetti
Număr:
15
Etaj:
5
Apartament:
9
Cod poștal:
70000
Completare adresă:
Camera 2
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 5.074.859 RON | 5.140.139 RON | 5.082.188 RON | 17.973 RON | 57.951 RON | 1.526.666 RON | 145.375 RON | 1.381.291 RON | 136.281 RON | 1.412.033 RON | 22.507 RON | 1.354.542 RON | 0 RON | 21.648 RON | 3 |
| 2020 | 8.094.772 RON | 8.170.791 RON | 8.129.256 RON | 30.788 RON | 41.535 RON | 2.252.890 RON | 115.584 RON | 2.137.306 RON | 167.069 RON | 2.130.394 RON | 1.121.797 RON | 913.616 RON | 0 RON | 44.573 RON | 3 |
| 2021 | 6.277.065 RON | 6.277.886 RON | 6.229.367 RON | 36.266 RON | 48.519 RON | 2.721.793 RON | 116.218 RON | 2.605.575 RON | 353.335 RON | 2.457.891 RON | 1.584.571 RON | 1.014.128 RON | 0 RON | 89.433 RON | 4 |
| 2022 | 4.948.009 RON | 4.959.221 RON | 4.934.298 RON | 12.205 RON | 24.923 RON | 3.215.899 RON | 111.275 RON | 3.104.624 RON | 365.540 RON | 2.969.278 RON | 2.425.305 RON | 675.504 RON | 0 RON | 118.919 RON | 3 |
| 2023 | 2.238.773 RON | 2.540.547 RON | 2.412.303 RON | 127.256 RON | 128.244 RON | 2.900.499 RON | 482.316 RON | 2.418.183 RON | 492.796 RON | 2.533.731 RON | 2.412.537 RON | 0 RON | 0 RON | 126.028 RON | 2 |
| 2024 | 1.910.286 RON | 1.986.966 RON | 2.297.908 RON | −310.942 RON | −310.942 RON | 2.992.002 RON | 233.815 RON | 2.758.187 RON | 181.854 RON | 2.936.176 RON | 2.332.744 RON | 277.961 RON | 0 RON | 126.028 RON | 3 |
| 2025 | 1.395.508 RON | 2.363.447 RON | 2.238.799 RON | 107.292 RON | 124.648 RON | 2.418.141 RON | 181.042 RON | 2.237.099 RON | 289.147 RON | 2.128.994 RON | 1.764.640 RON | 454.992 RON | 0 RON | 0 RON | 4 |
Reprezentanți și administratori (1)
MICU ALEXANDRU GABRIEL
administrator
Municipiul Bucureşti, Bucureşti, România
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (6)
- 4712 Comerț cu amănuntul nespecializat, cu vânzare predominantă de produse nealimentare
- 4740 Comerț cu amănuntul al echipamentului informatic și de telecomunicații
- 4751 Comerț cu amănuntul al textilelor
- 4755 Comerț cu amănuntul al mobilei, al articolelor de iluminat și al altor articole de uz casnic n.c.a.
- 4769 Comerț cu amănuntul de bunuri culturale și recreative n.c.a.
Raport Economico-Financiar
2019–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Grad ridicat de îndatorare: 88% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
1,40 M RON
Rezultat Net 2025
107,3 K RON
Total Active 2025
2,42 M RON
Scor Bonitate
70/100
A
Risc Scăzut — Clasa A
Scor bonitate: 70/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 5,07 M RON | 8,09 M RON | 6,28 M RON | 4,95 M RON | 2,24 M RON | 1,91 M RON | 1,40 M RON |
| Venituri totale | 5,14 M RON | 8,17 M RON | 6,28 M RON | 4,96 M RON | 2,54 M RON | 1,99 M RON | 2,36 M RON |
| Cheltuieli totale | 5,08 M RON | 8,13 M RON | 6,23 M RON | 4,93 M RON | 2,41 M RON | 2,30 M RON | 2,24 M RON |
| Rezultat net | 18,0 K RON | 30,8 K RON | 36,3 K RON | 12,2 K RON | 127,3 K RON | −310,9 K RON | 107,3 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 356,3 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 1,05 | ≥ 1 | Acceptabil |
| Lichiditate rapidă | 0,22 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,01 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 1,14 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate181,0 K RON (7.5%)
Active circulante2,24 M RON (92.5%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri1,76 M RON
Creanțe455,0 K RON
Numerar17,5 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 0,79 |
| Durata stocaj (zile) | 462 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 3,07 |
| Durata încasare (zile) | 119 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
8,9%
Marjă netă
7,7%
ROA
4,4%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 1,41 M RON | 1,53 M RON | 92,5% |
| 2020 | 2,13 M RON | 2,25 M RON | 94,6% |
| 2021 | 2,46 M RON | 2,72 M RON | 90,3% |
| 2022 | 2,97 M RON | 3,22 M RON | 92,3% |
| 2023 | 2,53 M RON | 2,90 M RON | 87,4% |
| 2024 | 2,94 M RON | 2,99 M RON | 98,1% |
| 2025 | 2,13 M RON | 2,42 M RON | 88,0% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
70
din 100 puncte
Clasa A — Risc Scăzut
Lichiditate — Acceptabilă (LC ≥ 1.0)
15/25
Capital — Acceptabilă (> 10% din active)
15/25
Profitabilitate — Bună (marjă 5–10%)
20/25
Tendinta — Tendință majoritar pozitivă
20/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 5,07 M RON | 8,09 M RON | 6,28 M RON | 4,95 M RON | 2,24 M RON | 1,91 M RON | 1,40 M RON | ▼ 26,9% |
| Rezultat net | 18,0 K RON | 30,8 K RON | 36,3 K RON | 12,2 K RON | 127,3 K RON | −310,9 K RON | 107,3 K RON | ▲ 134,5% |
| Total active | 1,53 M RON | 2,25 M RON | 2,72 M RON | 3,22 M RON | 2,90 M RON | 2,99 M RON | 2,42 M RON | ▼ 19,2% |
| Capitaluri proprii | 136,3 K RON | 167,1 K RON | 353,3 K RON | 365,5 K RON | 492,8 K RON | 181,9 K RON | 289,1 K RON | ▲ 59,0% |
| Datorii totale | 1,41 M RON | 2,13 M RON | 2,46 M RON | 2,97 M RON | 2,53 M RON | 2,94 M RON | 2,13 M RON | ▼ 27,5% |
| Lichiditate curentă | 0,98 | 1,00 | 1,06 | 1,05 | 0,95 | 0,94 | 1,05 | ▲ 11,9% |
| Marjă netă (%) | 0,35 | 0,38 | 0,58 | 0,25 | 5,68 | -16,28 | 7,69 | ▲ 147,2% |
| Scor bonitate | 43 | 63 | 65 | 50 | 55 | 23 | 70 | ▲ 204,3% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a scăzut față de 2019, reflectând o contracție a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2025 (107,3 K RON).
- •Scorul de bonitate de 70/100 (Clasa A) indică un profil financiar sănătos.
Riscuri identificate
- •Tendință de scădere a veniturilor operaționale.
- •Grad de îndatorare de 88% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
Recomandări
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2025.