B & Z SRL
CUI: 20685456
J2007000018147
SRL
Covasna, Sat Valea Scurtă, Comuna Estelnic
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
20685456
Cod înmatriculare
J2007000018147
EUID
ROONRC.J2007000018147
Data înmatriculării
2007-01-19
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
19 ani
Salariați (2024)
9 angajați
Adresă
România, Covasna, Sat Valea Scurtă, Comuna Estelnic, 25, 527144
Țară:
România
Județ:
Covasna
Localitate:
Sat Valea Scurtă, Comuna Estelnic
Sector:
0
Număr:
25
Cod poștal:
527144
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 900.935 RON | 950.439 RON | 906.448 RON | 35.366 RON | 43.991 RON | 90.929 RON | 28.029 RON | 62.900 RON | −13.027 RON | 113.239 RON | 46.790 RON | 10.593 RON | 0 RON | 9.283 RON | 2 |
| 2020 | 966.077 RON | 1.017.831 RON | 962.668 RON | 49.913 RON | 55.163 RON | 168.939 RON | 23.356 RON | 145.583 RON | 36.886 RON | 138.881 RON | 64.074 RON | 31.321 RON | 0 RON | 6.828 RON | 5 |
| 2021 | 1.196.156 RON | 1.275.779 RON | 1.181.945 RON | 85.279 RON | 93.834 RON | 338.197 RON | 29.679 RON | 308.518 RON | 122.165 RON | 220.406 RON | 141.860 RON | 22.021 RON | 0 RON | 4.374 RON | 5 |
| 2022 | 1.621.048 RON | 1.711.555 RON | 1.583.437 RON | 114.612 RON | 128.118 RON | 652.195 RON | 173.301 RON | 478.894 RON | 115.199 RON | 538.915 RON | 214.798 RON | 19.359 RON | 0 RON | 1.919 RON | 7 |
| 2023 | 1.936.803 RON | 2.058.858 RON | 2.087.344 RON | −44.423 RON | −28.486 RON | 518.509 RON | 146.382 RON | 372.127 RON | 70.777 RON | 447.732 RON | 248.734 RON | 36.356 RON | 0 RON | 0 RON | 7 |
| 2024 | 2.088.701 RON | 2.239.088 RON | 2.173.792 RON | 48.030 RON | 65.296 RON | 584.440 RON | 110.604 RON | 473.836 RON | 98.154 RON | 486.286 RON | 283.076 RON | 41.088 RON | 0 RON | 0 RON | 9 |
Reprezentanți și administratori (1)
KERESZTES ILDIKÓ
administrator
Loc. Târgu Secuiesc, Covasna, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (2)
- Comerț cu amănuntul nespecializat, cu vânzare predominantă de produse alimentare, băuturi și tutun
- Baruri și alte activități de servire a băuturilor
Raport Economico-Financiar
2019–20241. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2024
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.97) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Grad ridicat de îndatorare: 83.2% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2024
2,09 M RON
Rezultat Net 2024
48,0 K RON
Total Active 2024
584,4 K RON
Scor Bonitate
63/100
B
Risc Mediu — Clasa B
Scor bonitate: 63/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 900,9 K RON | 966,1 K RON | 1,20 M RON | 1,62 M RON | 1,94 M RON | 2,09 M RON |
| Venituri totale | 950,4 K RON | 1,02 M RON | 1,28 M RON | 1,71 M RON | 2,06 M RON | 2,24 M RON |
| Cheltuieli totale | 906,4 K RON | 962,7 K RON | 1,18 M RON | 1,58 M RON | 2,09 M RON | 2,17 M RON |
| Rezultat net | 35,4 K RON | 49,9 K RON | 85,3 K RON | 114,6 K RON | −44,4 K RON | 48,0 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): 2,38 M RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2024
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,97 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,39 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,31 | ≥ 0.2 | Acceptabil |
| Solvabilitate | 1,20 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2024)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate110,6 K RON (18.9%)
Active circulante473,8 K RON (81.1%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri283,1 K RON
Creanțe41,1 K RON
Numerar149,7 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2024)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 7,38 |
| Durata stocaj (zile) | 50 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 50,83 |
| Durata încasare (zile) | 7 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
3,1%
Marjă netă
2,3%
ROA
8,2%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 113,2 K RON | 90,9 K RON | 124,5% |
| 2020 | 138,9 K RON | 168,9 K RON | 82,2% |
| 2021 | 220,4 K RON | 338,2 K RON | 65,2% |
| 2022 | 538,9 K RON | 652,2 K RON | 82,6% |
| 2023 | 447,7 K RON | 518,5 K RON | 86,4% |
| 2024 | 486,3 K RON | 584,4 K RON | 83,2% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2024
63
din 100 puncte
Clasa B — Risc Mediu
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5)
8/25
Capital — Acceptabilă (> 10% din active)
15/25
Profitabilitate — Acceptabilă (profit pozitiv)
15/25
Tendinta — Tendință pozitivă pe toate criteriile
25/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 900,9 K RON | 966,1 K RON | 1,20 M RON | 1,62 M RON | 1,94 M RON | 2,09 M RON | ▲ 7,8% |
| Rezultat net | 35,4 K RON | 49,9 K RON | 85,3 K RON | 114,6 K RON | −44,4 K RON | 48,0 K RON | ▲ 208,1% |
| Total active | 90,9 K RON | 168,9 K RON | 338,2 K RON | 652,2 K RON | 518,5 K RON | 584,4 K RON | ▲ 12,7% |
| Capitaluri proprii | −13,0 K RON | 36,9 K RON | 122,2 K RON | 115,2 K RON | 70,8 K RON | 98,2 K RON | ▲ 38,7% |
| Datorii totale | 113,2 K RON | 138,9 K RON | 220,4 K RON | 538,9 K RON | 447,7 K RON | 486,3 K RON | ▲ 8,6% |
| Lichiditate curentă | 0,56 | 1,05 | 1,40 | 0,89 | 0,83 | 0,97 | ▲ 17,2% |
| Marjă netă (%) | 3,93 | 5,17 | 7,13 | 7,07 | -2,29 | 2,30 | ▲ 200,4% |
| Scor bonitate | 37 | 75 | 80 | 63 | 37 | 63 | ▲ 70,3% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2024 (48,0 K RON).
- •Scorul de bonitate de 63/100 (Clasa B) indică un risc mediu — monitorizare recomandată.
- •Proiecția liniară pentru 2025 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 2,38 M RON.
Riscuri identificate
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 83.2% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
Recomandări
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2024.