STEFCOS INVEST SRL
CUI: 22351398
J2007001178279
SRL
Neamţ, Loc. Târgu Neamţ, Oraş Târgu Neamţ
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
22351398
Cod înmatriculare
J2007001178279
EUID
ROONRC.J2007001178279
Data înmatriculării
2007-09-03
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
19 ani
Adresă
România, Neamţ, Loc. Târgu Neamţ, Oraş Târgu Neamţ, B-dul ŞTEFAN CEL MARE, M4, B, 3, 19
Țară:
România
Județ:
Neamţ
Localitate:
Loc. Târgu Neamţ, Oraş Târgu Neamţ
Sector:
0
Stradă:
B-dul ŞTEFAN CEL MARE
Bloc:
M4
Scară:
B
Etaj:
3
Apartament:
19
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 0 RON | 0 RON | 41.670 RON | −41.670 RON | −41.670 RON | 248.318 RON | 228.009 RON | 20.309 RON | −128.844 RON | 377.162 RON | 72 RON | 5.604 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2020 | 0 RON | 0 RON | 37.705 RON | −37.705 RON | −37.705 RON | 233.485 RON | 224.620 RON | 8.865 RON | −166.549 RON | 400.034 RON | 72 RON | 7.782 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2021 | 35.440 RON | 147.223 RON | 37.405 RON | 105.402 RON | 109.818 RON | 250.577 RON | 215.009 RON | 35.568 RON | −61.148 RON | 311.725 RON | 49 RON | 1.173 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2022 | 35.524 RON | 345.498 RON | 45.824 RON | 289.309 RON | 299.674 RON | 237.371 RON | 205.398 RON | 31.973 RON | 228.162 RON | 9.209 RON | 49 RON | 23 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2023 | 35.628 RON | 64.162 RON | 47.826 RON | 13.630 RON | 16.336 RON | 244.062 RON | 196.064 RON | 47.998 RON | 241.792 RON | 2.270 RON | 49 RON | 16 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2024 | 35.822 RON | 61.802 RON | 44.014 RON | 14.934 RON | 17.788 RON | 246.023 RON | 188.118 RON | 57.905 RON | 141.725 RON | 104.298 RON | 0 RON | 10.871 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (1)
COSMA ȘTEFAN
administrator
Loc. Târgu Neamţ, Neamţ, România
Locație pe hartă
Coduri CAEN (8)
- Comerț cu amănuntul al articolelor și aparatelor electrocasnice
- Comerț cu amănuntul al mobilei, al articolelor de iluminat și al altor articole de uz casnic n.c.a.
- Comerț cu amănuntul al îmbrăcămintei
- Comerț cu amănuntul al încălțămintei și articolelor din piele
- Comerț cu amănuntul al altor bunuri noi
- Comerț cu amănuntul al bunurilor de ocazie
- închirierea și subînchirierea bunurilor imobiliare proprii sau închiriate
- Servicii de intermediere a tranzacțiilor imobiliare
Raport Economico-Financiar
2019–20241. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2024
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.56) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
Cifra de Afaceri 2024
35,8 K RON
Rezultat Net 2024
14,9 K RON
Total Active 2024
246,0 K RON
Scor Bonitate
70/100
A
Risc Scăzut — Clasa A
Scor bonitate: 70/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 0 RON | 0 RON | 35,4 K RON | 35,5 K RON | 35,6 K RON | 35,8 K RON |
| Venituri totale | 0 RON | 0 RON | 147,2 K RON | 345,5 K RON | 64,2 K RON | 61,8 K RON |
| Cheltuieli totale | 41,7 K RON | 37,7 K RON | 37,4 K RON | 45,8 K RON | 47,8 K RON | 44,0 K RON |
| Rezultat net | −41,7 K RON | −37,7 K RON | 105,4 K RON | 289,3 K RON | 13,6 K RON | 14,9 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): 52,3 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2024
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,56 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,56 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,45 | ≥ 0.2 | Acceptabil |
| Solvabilitate | 2,36 | ≥ 1 | Bun |
6. Structura Activelor (2024)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate188,1 K RON (76.5%)
Active circulante57,9 K RON (23.5%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe10,9 K RON
Numerar47,0 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2024)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | 3,30 |
| Durata încasare (zile) | 111 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
49,7%
Marjă netă
41,7%
ROA
6,1%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 377,2 K RON | 248,3 K RON | 151,9% |
| 2020 | 400,0 K RON | 233,5 K RON | 171,3% |
| 2021 | 311,7 K RON | 250,6 K RON | 124,4% |
| 2022 | 9,2 K RON | 237,4 K RON | 3,9% |
| 2023 | 2,3 K RON | 244,1 K RON | 0,9% |
| 2024 | 104,3 K RON | 246,0 K RON | 42,4% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2024
70
din 100 puncte
Clasa A — Risc Scăzut
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5)
8/25
Capital — Excelentă (> 50% din active)
25/25
Profitabilitate — Excelentă (marjă > 10%)
25/25
Tendinta — Tendință mixtă
12/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 0 RON | 0 RON | 35,4 K RON | 35,5 K RON | 35,6 K RON | 35,8 K RON | ▲ 0,5% |
| Rezultat net | −41,7 K RON | −37,7 K RON | 105,4 K RON | 289,3 K RON | 13,6 K RON | 14,9 K RON | ▲ 9,6% |
| Total active | 248,3 K RON | 233,5 K RON | 250,6 K RON | 237,4 K RON | 244,1 K RON | 246,0 K RON | ▲ 0,8% |
| Capitaluri proprii | −128,8 K RON | −166,5 K RON | −61,1 K RON | 228,2 K RON | 241,8 K RON | 141,7 K RON | ▼ 41,4% |
| Datorii totale | 377,2 K RON | 400,0 K RON | 311,7 K RON | 9,2 K RON | 2,3 K RON | 104,3 K RON | ▲ 4.494,6% |
| Lichiditate curentă | 0,05 | 0,02 | 0,11 | 3,47 | 21,14 | 0,56 | ▼ 97,4% |
| Marjă netă (%) | – | – | 297,41 | 814,40 | 38,26 | 41,69 | ▲ 9,0% |
| Scor bonitate | 22 | 22 | 50 | 95 | 87 | 70 | ▼ 19,5% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2024 (14,9 K RON).
- •Scorul de bonitate de 70/100 (Clasa A) indică un profil financiar sănătos.
- •Proiecția liniară pentru 2025 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 52,3 K RON.
Riscuri identificate
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
Recomandări
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2024.