TAL FINANCE SRL
CUI: 20890876
J2007001820408
SRL
Bucureşti, Bucureşti Sectorul 4
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
20890876
Cod înmatriculare
J2007001820408
EUID
ROONRC.J2007001820408
Data înmatriculării
2007-01-31
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
19 ani
Adresă
România, Bucureşti, Bucureşti Sectorul 4, DIMITRIE CANTEMIR, 1, B2, 2-3, 4, 410, 40231, 4, CAMERA 4
Țară:
România
Județ:
Bucureşti
Localitate:
Bucureşti Sectorul 4
Sector:
4
Stradă:
DIMITRIE CANTEMIR
Număr:
1
Bloc:
B2
Scară:
2-3
Etaj:
4
Apartament:
410
Cod poștal:
40231
Completare adresă:
CAMERA 4
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 16.422 RON | 39.364 RON | 110.786 RON | −71.914 RON | −71.422 RON | 1.588.761 RON | 1.550.177 RON | 38.584 RON | −1.716.423 RON | 3.306.894 RON | 0 RON | 17.788 RON | 0 RON | 1.710 RON | 0 |
| 2020 | 16.422 RON | 28.305 RON | 79.121 RON | −51.296 RON | −50.816 RON | 1.597.567 RON | 1.550.177 RON | 47.390 RON | −1.767.719 RON | 3.367.741 RON | 0 RON | 7.978 RON | 0 RON | 2.455 RON | 0 |
| 2021 | 16.422 RON | 25.420 RON | 78.211 RON | −53.283 RON | −52.791 RON | 1.602.666 RON | 1.550.177 RON | 52.489 RON | −1.821.002 RON | 3.425.504 RON | 0 RON | 7.214 RON | 0 RON | 1.836 RON | 0 |
| 2022 | 16.422 RON | 101.045 RON | 91.903 RON | 8.635 RON | 9.142 RON | 1.620.350 RON | 1.550.177 RON | 70.173 RON | −1.812.367 RON | 3.432.919 RON | 0 RON | 16.462 RON | 0 RON | 202 RON | 0 |
| 2023 | 18.873 RON | 61.666 RON | 82.057 RON | −20.391 RON | −20.391 RON | 1.608.886 RON | 1.550.177 RON | 58.709 RON | −1.836.470 RON | 3.447.300 RON | 0 RON | 11.620 RON | 0 RON | 1.944 RON | 0 |
| 2024 | 16.660 RON | 770.942 RON | 1.764.443 RON | −993.501 RON | −993.501 RON | 344.451 RON | 0 RON | 344.451 RON | −2.822.548 RON | 3.168.655 RON | 0 RON | 46.721 RON | 0 RON | 1.656 RON | 0 |
| 2025 | 0 RON | 3.632 RON | 88.596 RON | −84.964 RON | −84.964 RON | 340.815 RON | 0 RON | 340.815 RON | −2.907.511 RON | 3.248.579 RON | 0 RON | 46.721 RON | 0 RON | 253 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (2)
ILAN BARAZANI
administrator
., Israel
BARAZANI MENACHE
administrator
., Israel
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (3)
Raport Economico-Financiar
2019–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Capitaluri proprii negative (−2.907.511 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.1) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−84.964 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 953.2% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
0 RON
Rezultat Net 2025
−85,0 K RON
Total Active 2025
340,8 K RON
Scor Bonitate
22/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 22/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 16,4 K RON | 16,4 K RON | 16,4 K RON | 16,4 K RON | 18,9 K RON | 16,7 K RON | 0 RON |
| Venituri totale | 39,4 K RON | 28,3 K RON | 25,4 K RON | 101,0 K RON | 61,7 K RON | 770,9 K RON | 3,6 K RON |
| Cheltuieli totale | 110,8 K RON | 79,1 K RON | 78,2 K RON | 91,9 K RON | 82,1 K RON | 1,76 M RON | 88,6 K RON |
| Rezultat net | −71,9 K RON | −51,3 K RON | −53,3 K RON | 8,6 K RON | −20,4 K RON | −993,5 K RON | −85,0 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 7,8 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−2.907.511 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,10 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,10 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,09 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,10 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate0 RON (0%)
Active circulante340,8 K RON (100%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe46,7 K RON
Numerar294,1 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | – |
| Durata încasare (zile) | – |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
–
Marjă netă
–
ROA
-24,9%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 3,31 M RON | 1,59 M RON | 208,1% |
| 2020 | 3,37 M RON | 1,60 M RON | 210,8% |
| 2021 | 3,43 M RON | 1,60 M RON | 213,7% |
| 2022 | 3,43 M RON | 1,62 M RON | 211,9% |
| 2023 | 3,45 M RON | 1,61 M RON | 214,3% |
| 2024 | 3,17 M RON | 344,5 K RON | 919,9% |
| 2025 | 3,25 M RON | 340,8 K RON | 953,2% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
22
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Date insuficiente
5/25
Tendinta — Tendință mixtă
12/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 16,4 K RON | 16,4 K RON | 16,4 K RON | 16,4 K RON | 18,9 K RON | 16,7 K RON | 0 RON | – |
| Rezultat net | −71,9 K RON | −51,3 K RON | −53,3 K RON | 8,6 K RON | −20,4 K RON | −993,5 K RON | −85,0 K RON | ▲ 91,4% |
| Total active | 1,59 M RON | 1,60 M RON | 1,60 M RON | 1,62 M RON | 1,61 M RON | 344,5 K RON | 340,8 K RON | ▼ 1,1% |
| Capitaluri proprii | −1,72 M RON | −1,77 M RON | −1,82 M RON | −1,81 M RON | −1,84 M RON | −2,82 M RON | −2,91 M RON | ▼ 3,0% |
| Datorii totale | 3,31 M RON | 3,37 M RON | 3,43 M RON | 3,43 M RON | 3,45 M RON | 3,17 M RON | 3,25 M RON | ▲ 2,5% |
| Lichiditate curentă | 0,01 | 0,01 | 0,02 | 0,02 | 0,02 | 0,11 | 0,10 | ▼ 3,5% |
| Marjă netă (%) | -437,91 | -312,36 | -324,46 | 52,58 | -108,04 | -5.963,39 | – | – |
| Scor bonitate | 19 | 27 | 19 | 50 | 19 | 19 | 22 | ▲ 15,8% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a scăzut față de 2019, reflectând o contracție a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 7,8 K RON.
Riscuri identificate
- •Tendință de scădere a veniturilor operaționale.
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 953.2% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (22/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2025.