GENERAL FINANCE MANAGEMENT SRL
CUI: 24009619
J2008002045139
SRL
Constanţa, Municipiul Constanţa
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
24009619
Cod înmatriculare
J2008002045139
EUID
ROONRC.J2008002045139
Data înmatriculării
2008-06-05
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
18 ani
Salariați (2025)
4 angajați
Adresă
România, Constanţa, Municipiul Constanţa, Aleea NALBEI, 4, L106, B, 23
Țară:
România
Județ:
Constanţa
Localitate:
Municipiul Constanţa
Sector:
0
Stradă:
Aleea NALBEI
Număr:
4
Bloc:
L106
Scară:
B
Apartament:
23
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 132.294 RON | 132.294 RON | 341.491 RON | −210.515 RON | −209.197 RON | 73.788 RON | 9.367 RON | 64.421 RON | −1.071.609 RON | 1.145.397 RON | 2.777 RON | 58.541 RON | 0 RON | 0 RON | 6 |
| 2020 | 391.156 RON | 391.156 RON | 278.003 RON | 109.366 RON | 113.153 RON | 117.404 RON | 32.992 RON | 84.412 RON | −962.243 RON | 1.079.647 RON | 10.601 RON | 73.542 RON | 0 RON | 0 RON | 7 |
| 2021 | 302.029 RON | 303.057 RON | 397.492 RON | −97.466 RON | −94.435 RON | 491.590 RON | 272.260 RON | 219.330 RON | −1.059.709 RON | 1.551.299 RON | 19.407 RON | 199.323 RON | 0 RON | 0 RON | 7 |
| 2022 | 324.723 RON | 326.142 RON | 582.309 RON | −259.429 RON | −256.167 RON | 387.610 RON | 195.488 RON | 192.122 RON | −1.319.138 RON | 1.706.748 RON | 26.025 RON | 164.079 RON | 0 RON | 0 RON | 9 |
| 2023 | 428.773 RON | 428.788 RON | 466.202 RON | −42.360 RON | −37.414 RON | 296.597 RON | 116.449 RON | 180.148 RON | −1.361.498 RON | 1.658.095 RON | 39.652 RON | 107.996 RON | 0 RON | 0 RON | 3 |
| 2024 | 516.076 RON | 516.166 RON | 566.373 RON | −51.471 RON | −50.207 RON | 330.752 RON | 37.666 RON | 293.086 RON | −1.412.969 RON | 1.743.721 RON | 44.388 RON | 224.116 RON | 0 RON | 0 RON | 4 |
| 2025 | 531.689 RON | 531.965 RON | 586.160 RON | −54.233 RON | −54.195 RON | 392.421 RON | 6.659 RON | 385.762 RON | −1.467.202 RON | 1.859.623 RON | 51.458 RON | 284.718 RON | 0 RON | 0 RON | 4 |
Reprezentanți și administratori (1)
CIOBĂNEL LARISA
administrator
Loc. Constanţa, Constanţa, România
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (7)
- 5610 Restaurante
- 5630 Baruri și alte activități de servire a băuturilor
- 6201 Activităţi de realizare a soft-ului la comandă (software orientat client)
- 6820 închirierea și subînchirierea bunurilor imobiliare proprii sau închiriate
- 7490 Alte activităţi profesionale, ştiinţifice şi tehnice n.c.a.
Raport Economico-Financiar
2019–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Capitaluri proprii negative (−1.467.202 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.21) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−54.233 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 473.9% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
531,7 K RON
Rezultat Net 2025
−54,2 K RON
Total Active 2025
392,4 K RON
Scor Bonitate
27/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 27/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 132,3 K RON | 391,2 K RON | 302,0 K RON | 324,7 K RON | 428,8 K RON | 516,1 K RON | 531,7 K RON |
| Venituri totale | 132,3 K RON | 391,2 K RON | 303,1 K RON | 326,1 K RON | 428,8 K RON | 516,2 K RON | 532,0 K RON |
| Cheltuieli totale | 341,5 K RON | 278,0 K RON | 397,5 K RON | 582,3 K RON | 466,2 K RON | 566,4 K RON | 586,2 K RON |
| Rezultat net | −210,5 K RON | 109,4 K RON | −97,5 K RON | −259,4 K RON | −42,4 K RON | −51,5 K RON | −54,2 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 600,2 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−1.467.202 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,21 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,18 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,03 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,21 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate6,7 K RON (1.7%)
Active circulante385,8 K RON (98.3%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri51,5 K RON
Creanțe284,7 K RON
Numerar49,6 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 10,33 |
| Durata stocaj (zile) | 35 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 1,87 |
| Durata încasare (zile) | 196 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-10,2%
Marjă netă
-10,2%
ROA
-13,8%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 1,15 M RON | 73,8 K RON | 1.552,3% |
| 2020 | 1,08 M RON | 117,4 K RON | 919,6% |
| 2021 | 1,55 M RON | 491,6 K RON | 315,6% |
| 2022 | 1,71 M RON | 387,6 K RON | 440,3% |
| 2023 | 1,66 M RON | 296,6 K RON | 559,0% |
| 2024 | 1,74 M RON | 330,8 K RON | 527,2% |
| 2025 | 1,86 M RON | 392,4 K RON | 473,9% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
27
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință majoritar pozitivă
20/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 132,3 K RON | 391,2 K RON | 302,0 K RON | 324,7 K RON | 428,8 K RON | 516,1 K RON | 531,7 K RON | ▲ 3,0% |
| Rezultat net | −210,5 K RON | 109,4 K RON | −97,5 K RON | −259,4 K RON | −42,4 K RON | −51,5 K RON | −54,2 K RON | ▼ 5,4% |
| Total active | 73,8 K RON | 117,4 K RON | 491,6 K RON | 387,6 K RON | 296,6 K RON | 330,8 K RON | 392,4 K RON | ▲ 18,6% |
| Capitaluri proprii | −1,07 M RON | −962,2 K RON | −1,06 M RON | −1,32 M RON | −1,36 M RON | −1,41 M RON | −1,47 M RON | ▼ 3,8% |
| Datorii totale | 1,15 M RON | 1,08 M RON | 1,55 M RON | 1,71 M RON | 1,66 M RON | 1,74 M RON | 1,86 M RON | ▲ 6,6% |
| Lichiditate curentă | 0,06 | 0,08 | 0,14 | 0,11 | 0,11 | 0,17 | 0,21 | ▲ 23,4% |
| Marjă netă (%) | -159,13 | 27,96 | -32,27 | -79,89 | -9,88 | -9,97 | -10,20 | ▼ 2,3% |
| Scor bonitate | 19 | 55 | 19 | 19 | 27 | 27 | 27 | ▲ 0,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 600,2 K RON.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 473.9% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (27/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2025.