TERRAMARA INVESTMENT CONSULTANCY SRL
CUI: 24713583
J2011001952409
SRL
Bacău, Municipiul Bacău
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
24713583
Cod înmatriculare
J2011001952409
EUID
ROONRC.J2011001952409
Data înmatriculării
2011-02-22
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
15 ani
Adresă
România, Bacău, Municipiul Bacău, VADUL BISTRIŢEI, 29, B, 24
Țară:
România
Județ:
Bacău
Localitate:
Municipiul Bacău
Stradă:
VADUL BISTRIŢEI
Număr:
29
Scară:
B
Apartament:
24
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 0 RON | 0 RON | 4.008 RON | −4.008 RON | −4.008 RON | 959.025 RON | 0 RON | 959.025 RON | −230.513 RON | 50.738 RON | 0 RON | 958.842 RON | 1.156.194 RON | 17.394 RON | 0 |
| 2020 | 0 RON | 4 RON | 3.510 RON | −3.506 RON | −3.506 RON | 959.069 RON | 0 RON | 959.069 RON | −234.019 RON | 54.288 RON | 0 RON | 958.842 RON | 1.156.194 RON | 17.394 RON | 0 |
| 2021 | 0 RON | 1 RON | 3.596 RON | −3.595 RON | −3.595 RON | 958.920 RON | 0 RON | 958.920 RON | −237.614 RON | 57.734 RON | 0 RON | 958.863 RON | 1.156.194 RON | 17.394 RON | 0 |
| 2022 | 0 RON | 0 RON | 3.514 RON | −3.514 RON | −3.514 RON | 958.885 RON | 0 RON | 958.885 RON | −241.128 RON | 61.213 RON | 0 RON | 958.842 RON | 1.156.194 RON | 17.394 RON | 0 |
| 2023 | 0 RON | 0 RON | 3.512 RON | −3.512 RON | −3.512 RON | 958.794 RON | 0 RON | 958.794 RON | −244.640 RON | 64.713 RON | 0 RON | 958.762 RON | 1.156.194 RON | 17.473 RON | 0 |
| 2024 | 0 RON | 0 RON | 3.243 RON | −3.243 RON | −3.243 RON | 958.732 RON | 0 RON | 958.732 RON | −247.882 RON | 67.893 RON | 0 RON | 958.763 RON | 1.156.194 RON | 17.473 RON | 0 |
| 2025 | 0 RON | 0 RON | 4.336 RON | −4.336 RON | −4.336 RON | 958.750 RON | 0 RON | 958.750 RON | −252.218 RON | 72.247 RON | 0 RON | 958.763 RON | 1.156.194 RON | 17.473 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (1)
JAVIER PINEIRO LAMAS
administrator
ERROL, PROVINCIA A. CORUNA, Spania
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (1)
Raport Economico-Financiar
2019–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Capitaluri proprii negative (−252.218 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−4.336 RON)
Cifra de Afaceri 2025
0 RON
Rezultat Net 2025
−4,3 K RON
Total Active 2025
958,8 K RON
Scor Bonitate
37/100
C
Risc Ridicat — Clasa C
Scor bonitate: 37/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON |
| Venituri totale | 0 RON | 4 RON | 1 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON |
| Cheltuieli totale | 4,0 K RON | 3,5 K RON | 3,6 K RON | 3,5 K RON | 3,5 K RON | 3,2 K RON | 4,3 K RON |
| Rezultat net | −4,0 K RON | −3,5 K RON | −3,6 K RON | −3,5 K RON | −3,5 K RON | −3,2 K RON | −4,3 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 0 RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−252.218 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 13,27 | ≥ 1 | Bun |
| Lichiditate rapidă | 13,27 | ≥ 0.8 | Bun |
| Lichiditate imediată | 0,00 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 13,27 | ≥ 1 | Bun |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate0 RON (0%)
Active circulante958,8 K RON (100%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe958,8 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | – |
| Durata încasare (zile) | – |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
–
Marjă netă
–
ROA
-0,5%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 50,7 K RON | 959,0 K RON | 5,3% |
| 2020 | 54,3 K RON | 959,1 K RON | 5,7% |
| 2021 | 57,7 K RON | 958,9 K RON | 6,0% |
| 2022 | 61,2 K RON | 958,9 K RON | 6,4% |
| 2023 | 64,7 K RON | 958,8 K RON | 6,8% |
| 2024 | 67,9 K RON | 958,7 K RON | 7,1% |
| 2025 | 72,2 K RON | 958,8 K RON | 7,5% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
37
din 100 puncte
Clasa C — Risc Ridicat
Lichiditate — Excelentă (LC ≥ 2.0)
25/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Date insuficiente
5/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | – |
| Rezultat net | −4,0 K RON | −3,5 K RON | −3,6 K RON | −3,5 K RON | −3,5 K RON | −3,2 K RON | −4,3 K RON | ▼ 33,7% |
| Total active | 959,0 K RON | 959,1 K RON | 958,9 K RON | 958,9 K RON | 958,8 K RON | 958,7 K RON | 958,8 K RON | ▲ 0,0% |
| Capitaluri proprii | −230,5 K RON | −234,0 K RON | −237,6 K RON | −241,1 K RON | −244,6 K RON | −247,9 K RON | −252,2 K RON | ▼ 1,7% |
| Datorii totale | 50,7 K RON | 54,3 K RON | 57,7 K RON | 61,2 K RON | 64,7 K RON | 67,9 K RON | 72,2 K RON | ▲ 6,4% |
| Lichiditate curentă | 18,90 | 17,67 | 16,61 | 15,66 | 14,82 | 14,12 | 13,27 | ▼ 6,0% |
| Marjă netă (%) | – | – | – | – | – | – | – | – |
| Scor bonitate | 44 | 44 | 37 | 44 | 44 | 44 | 37 | ▼ 15,9% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri s-a menținut relativ stabilă în perioada analizată.
- •Lichiditate curentă bună (13.27), compania dispune de resurse suficiente pentru obligații curente.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Scor de bonitate scăzut (37/100, Clasa C) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2025.