ISAB FINANCE SRL
CUI: 35517566
J2016001097404
SRL
Bucureşti, Bucureşti Sectorul 3
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
35517566
Cod înmatriculare
J2016001097404
EUID
ROONRC.J2016001097404
Data înmatriculării
2016-01-27
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
10 ani
Salariați (2025)
2 angajați
Adresă
România, Bucureşti, Bucureşti Sectorul 3, Liviu Rebreanu, 2, N6, 1, 1, 30, 31783, 3, BIROUL 1
Țară:
România
Județ:
Bucureşti
Localitate:
Bucureşti Sectorul 3
Sector:
3
Stradă:
Liviu Rebreanu
Număr:
2
Bloc:
N6
Scară:
1
Etaj:
1
Apartament:
30
Cod poștal:
31783
Completare adresă:
BIROUL 1
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 116.523 RON | 116.609 RON | 65.023 RON | 48.762 RON | 51.586 RON | 319.963 RON | 83.467 RON | 236.496 RON | 202.672 RON | 117.368 RON | 6.265 RON | 1.288 RON | 0 RON | 77 RON | 1 |
| 2020 | 144.813 RON | 144.813 RON | 82.655 RON | 58.530 RON | 62.158 RON | 372.459 RON | 51.145 RON | 321.314 RON | 261.202 RON | 111.336 RON | 0 RON | 1.726 RON | 0 RON | 79 RON | 1 |
| 2021 | 198.643 RON | 198.714 RON | 56.938 RON | 135.936 RON | 141.776 RON | 366.880 RON | 18.824 RON | 348.056 RON | 254.509 RON | 112.371 RON | 0 RON | 1.124 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2022 | 159.932 RON | 159.932 RON | 42.966 RON | 113.003 RON | 116.966 RON | 69.687 RON | 0 RON | 69.687 RON | 5.350 RON | 64.337 RON | 0 RON | 786 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2023 | 171.685 RON | 184.685 RON | 84.326 RON | 98.734 RON | 100.359 RON | 71.828 RON | 32.069 RON | 39.759 RON | 5.384 RON | 66.444 RON | 0 RON | 1.049 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2024 | 353.098 RON | 353.098 RON | 122.122 RON | 224.694 RON | 230.976 RON | 239.754 RON | 152.019 RON | 87.735 RON | 5.478 RON | 234.276 RON | 0 RON | 992 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2025 | 457.551 RON | 457.551 RON | 195.979 RON | 251.719 RON | 261.572 RON | 174.832 RON | 102.180 RON | 72.652 RON | 297 RON | 174.535 RON | 30 RON | 1.109 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
Reprezentanți și administratori (1)
SAVU IRINA
administrator
Municipiul Bucureşti, Bucureşti, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (3)
Raport Economico-Financiar
2019–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.42) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Grad ridicat de îndatorare: 99.8% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
457,6 K RON
Rezultat Net 2025
251,7 K RON
Total Active 2025
174,8 K RON
Scor Bonitate
61/100
B
Risc Mediu — Clasa B
Scor bonitate: 61/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 116,5 K RON | 144,8 K RON | 198,6 K RON | 159,9 K RON | 171,7 K RON | 353,1 K RON | 457,6 K RON |
| Venituri totale | 116,6 K RON | 144,8 K RON | 198,7 K RON | 159,9 K RON | 184,7 K RON | 353,1 K RON | 457,6 K RON |
| Cheltuieli totale | 65,0 K RON | 82,7 K RON | 56,9 K RON | 43,0 K RON | 84,3 K RON | 122,1 K RON | 196,0 K RON |
| Rezultat net | 48,8 K RON | 58,5 K RON | 135,9 K RON | 113,0 K RON | 98,7 K RON | 224,7 K RON | 251,7 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 430,7 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,42 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,42 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,41 | ≥ 0.2 | Acceptabil |
| Solvabilitate | 1,00 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate102,2 K RON (58.4%)
Active circulante72,7 K RON (41.6%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri30 RON
Creanțe1,1 K RON
Numerar71,5 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 15.251,70 |
| Durata stocaj (zile) | 0 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 412,58 |
| Durata încasare (zile) | 1 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
57,2%
Marjă netă
55,0%
ROA
144,0%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 117,4 K RON | 320,0 K RON | 36,7% |
| 2020 | 111,3 K RON | 372,5 K RON | 29,9% |
| 2021 | 112,4 K RON | 366,9 K RON | 30,6% |
| 2022 | 64,3 K RON | 69,7 K RON | 92,3% |
| 2023 | 66,4 K RON | 71,8 K RON | 92,5% |
| 2024 | 234,3 K RON | 239,8 K RON | 97,7% |
| 2025 | 174,5 K RON | 174,8 K RON | 99,8% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
61
din 100 puncte
Clasa B — Risc Mediu
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Slabă (capitaluri pozitive mici)
8/25
Profitabilitate — Excelentă (marjă > 10%)
25/25
Tendinta — Tendință pozitivă pe toate criteriile
25/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 116,5 K RON | 144,8 K RON | 198,6 K RON | 159,9 K RON | 171,7 K RON | 353,1 K RON | 457,6 K RON | ▲ 29,6% |
| Rezultat net | 48,8 K RON | 58,5 K RON | 135,9 K RON | 113,0 K RON | 98,7 K RON | 224,7 K RON | 251,7 K RON | ▲ 12,0% |
| Total active | 320,0 K RON | 372,5 K RON | 366,9 K RON | 69,7 K RON | 71,8 K RON | 239,8 K RON | 174,8 K RON | ▼ 27,1% |
| Capitaluri proprii | 202,7 K RON | 261,2 K RON | 254,5 K RON | 5,4 K RON | 5,4 K RON | 5,5 K RON | 297 RON | ▼ 94,6% |
| Datorii totale | 117,4 K RON | 111,3 K RON | 112,4 K RON | 64,3 K RON | 66,4 K RON | 234,3 K RON | 174,5 K RON | ▼ 25,5% |
| Lichiditate curentă | 2,02 | 2,89 | 3,10 | 1,08 | 0,60 | 0,37 | 0,42 | ▲ 11,2% |
| Marjă netă (%) | 41,85 | 40,42 | 68,43 | 70,66 | 57,51 | 63,64 | 55,01 | ▼ 13,6% |
| Scor bonitate | 87 | 100 | 100 | 53 | 53 | 56 | 61 | ▲ 8,9% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2025 (251,7 K RON).
- •Scorul de bonitate de 61/100 (Clasa B) indică un risc mediu — monitorizare recomandată.
Riscuri identificate
- •Capitalurile proprii sunt pozitive, dar foarte reduse față de total active — grad ridicat de vulnerabilitate.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 99.8% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
Recomandări
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2025.