MY CASH EXCHANGE S.R.L.
CUI: 38831201
J2018000181320
SRL
Sibiu, Municipiul Sibiu
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
38831201
Cod înmatriculare
J2018000181320
EUID
ROONRC.J2018000181320
Data înmatriculării
2018-02-08
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
8 ani
Salariați (2025)
3 angajați
Adresă
România, Sibiu, Municipiul Sibiu, ONCEŞTI, 17, 9, 38
Țară:
România
Județ:
Sibiu
Localitate:
Municipiul Sibiu
Stradă:
ONCEŞTI
Număr:
17
Etaj:
9
Apartament:
38
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 21.521 RON | 35.158 RON | 114.666 RON | −79.723 RON | −79.508 RON | 413.922 RON | 26.709 RON | 387.213 RON | −83.691 RON | 498.590 RON | 100 RON | 0 RON | 0 RON | 977 RON | 1 |
| 2020 | 75.084 RON | 84.309 RON | 286.863 RON | −203.280 RON | −202.554 RON | 429.150 RON | 22.278 RON | 406.872 RON | −286.971 RON | 716.359 RON | 595 RON | 18.885 RON | 0 RON | 238 RON | 2 |
| 2021 | 105.244 RON | 113.824 RON | 138.245 RON | −25.473 RON | −24.421 RON | 423.985 RON | 18.602 RON | 405.383 RON | −312.445 RON | 736.500 RON | 281 RON | 24.874 RON | 0 RON | 70 RON | 2 |
| 2022 | 155.490 RON | 185.677 RON | 193.558 RON | −9.485 RON | −7.881 RON | 405.303 RON | 19.266 RON | 386.037 RON | −321.930 RON | 727.251 RON | 802 RON | 0 RON | 0 RON | 18 RON | 2 |
| 2023 | 164.212 RON | 183.490 RON | 310.733 RON | −128.895 RON | −127.243 RON | 470.542 RON | 23.330 RON | 447.212 RON | −101.025 RON | 594.730 RON | 1.500 RON | 15.920 RON | 0 RON | 23.163 RON | 3 |
| 2024 | 187.714 RON | 192.346 RON | 323.698 RON | −133.229 RON | −131.352 RON | 300.005 RON | 14.345 RON | 285.660 RON | −234.254 RON | 546.879 RON | 1.500 RON | 18.458 RON | 0 RON | 12.620 RON | 4 |
| 2025 | 199.176 RON | 206.929 RON | 366.106 RON | −161.169 RON | −159.177 RON | 168.896 RON | 8.443 RON | 160.453 RON | −395.423 RON | 567.547 RON | 2.437 RON | 195 RON | 0 RON | 3.228 RON | 3 |
Reprezentanți și administratori (1)
AL AWWAD YOUSSEF
administrator
DARAA-BASSIR, Republica Arabă Siria
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (2)
Raport Economico-Financiar
2019–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Capitaluri proprii negative (−395.423 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.28) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−161.169 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 336% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
199,2 K RON
Rezultat Net 2025
−161,2 K RON
Total Active 2025
168,9 K RON
Scor Bonitate
19/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 19/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 21,5 K RON | 75,1 K RON | 105,2 K RON | 155,5 K RON | 164,2 K RON | 187,7 K RON | 199,2 K RON |
| Venituri totale | 35,2 K RON | 84,3 K RON | 113,8 K RON | 185,7 K RON | 183,5 K RON | 192,3 K RON | 206,9 K RON |
| Cheltuieli totale | 114,7 K RON | 286,9 K RON | 138,2 K RON | 193,6 K RON | 310,7 K RON | 323,7 K RON | 366,1 K RON |
| Rezultat net | −79,7 K RON | −203,3 K RON | −25,5 K RON | −9,5 K RON | −128,9 K RON | −133,2 K RON | −161,2 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 246,5 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−395.423 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,28 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,28 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,28 | ≥ 0.2 | Acceptabil |
| Solvabilitate | 0,30 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate8,4 K RON (5%)
Active circulante160,5 K RON (95%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri2,4 K RON
Creanțe195 RON
Numerar157,8 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 81,73 |
| Durata stocaj (zile) | 5 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 1.021,42 |
| Durata încasare (zile) | 0 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-79,9%
Marjă netă
-80,9%
ROA
-95,4%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 498,6 K RON | 413,9 K RON | 120,5% |
| 2020 | 716,4 K RON | 429,2 K RON | 166,9% |
| 2021 | 736,5 K RON | 424,0 K RON | 173,7% |
| 2022 | 727,3 K RON | 405,3 K RON | 179,4% |
| 2023 | 594,7 K RON | 470,5 K RON | 126,4% |
| 2024 | 546,9 K RON | 300,0 K RON | 182,3% |
| 2025 | 567,5 K RON | 168,9 K RON | 336,0% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
19
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință mixtă
12/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 21,5 K RON | 75,1 K RON | 105,2 K RON | 155,5 K RON | 164,2 K RON | 187,7 K RON | 199,2 K RON | ▲ 6,1% |
| Rezultat net | −79,7 K RON | −203,3 K RON | −25,5 K RON | −9,5 K RON | −128,9 K RON | −133,2 K RON | −161,2 K RON | ▼ 21,0% |
| Total active | 413,9 K RON | 429,2 K RON | 424,0 K RON | 405,3 K RON | 470,5 K RON | 300,0 K RON | 168,9 K RON | ▼ 43,7% |
| Capitaluri proprii | −83,7 K RON | −287,0 K RON | −312,4 K RON | −321,9 K RON | −101,0 K RON | −234,3 K RON | −395,4 K RON | ▼ 68,8% |
| Datorii totale | 498,6 K RON | 716,4 K RON | 736,5 K RON | 727,3 K RON | 594,7 K RON | 546,9 K RON | 567,5 K RON | ▲ 3,8% |
| Lichiditate curentă | 0,78 | 0,57 | 0,55 | 0,53 | 0,75 | 0,52 | 0,28 | ▼ 45,9% |
| Marjă netă (%) | -370,44 | -270,74 | -24,20 | -6,10 | -78,49 | -70,97 | -80,92 | ▼ 14,0% |
| Scor bonitate | 24 | 24 | 32 | 32 | 32 | 24 | 19 | ▼ 20,8% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 246,5 K RON.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 336% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (19/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2025.