STEF & RICH S.R.L.
CUI: 40599767
J2019000601058
SRL
Bihor, Sat Diosig, Comuna Diosig
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
40599767
Cod înmatriculare
J2019000601058
EUID
ROONRC.J2019000601058
Data înmatriculării
2019-02-08
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
7 ani
Salariați (2025)
2 angajați
Adresă
România, Bihor, Sat Diosig, Comuna Diosig, SOMEŞULUI, 2/A, 417235
Țară:
România
Județ:
Bihor
Localitate:
Sat Diosig, Comuna Diosig
Stradă:
SOMEŞULUI
Număr:
2/A
Cod poștal:
417235
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2020 | 1.170 RON | 1.170 RON | 2.474 RON | −1.339 RON | −1.304 RON | 1.229 RON | 0 RON | 1.229 RON | −1.139 RON | 2.368 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2021 | 10.746 RON | 10.746 RON | 7.294 RON | 3.130 RON | 3.452 RON | 2.150 RON | 0 RON | 2.150 RON | 1.991 RON | 159 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2022 | 8.124 RON | 8.124 RON | 9.241 RON | −1.361 RON | −1.117 RON | 2.659 RON | 0 RON | 2.659 RON | 630 RON | 2.029 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2023 | 15.979 RON | 15.979 RON | 10.945 RON | 4.229 RON | 5.034 RON | 4.859 RON | 2.531 RON | 2.328 RON | 4.859 RON | 0 RON | 0 RON | 39 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2024 | 8.935 RON | 8.935 RON | 8.097 RON | 612 RON | 838 RON | 5.471 RON | 4.212 RON | 1.259 RON | 5.471 RON | 0 RON | 0 RON | 490 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2025 | 113.625 RON | 113.625 RON | 121.319 RON | −7.694 RON | −7.694 RON | 10.113 RON | 4.212 RON | 5.901 RON | −2.223 RON | 12.336 RON | 0 RON | 2.603 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
Reprezentanți și administratori (1)
TOTFALUSI ENIKO
administrator
Loc. Oradea, Bihor, România
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (15)
- 4100 Lucrări de construcții ale clădirilor rezidențiale și nerezidențiale
- 4311 Lucrări de demolare a construcțiilor
- 4312 Lucrări de pregătire a terenului
- 4321 Lucrări de instalații electrice
- 4322 Lucrări de instalații sanitare, de încălzire și de aer condiționat
- 4324 Alte lucrări de instalații pentru construcții
- 4332 Lucrări de tâmplărie și dulgherie
- 4333 Lucrări de pardosire și placare a pereților
- 4334 Lucrări de vopsitorie, zugrăveli și montări de geamuri
- 4335 Alte lucrări de finisare
- 4341 Lucrări de învelitori, șarpante și terase la construcții
- 4342 Alte lucrări speciale de construcții pentru clădiri
- 4613 Intermedieri în comerțul cu material lemnos și materiale de construcții
- 4616 Intermedieri în comerțul cu textile, confecții din blană, încălțăminte și articole din piele
- 4619 Intermedieri în comerțul cu produse diverse
Raport Economico-Financiar
2020–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Capitaluri proprii negative (−2.223 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.48) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−7.694 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 122% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
113,6 K RON
Rezultat Net 2025
−7,7 K RON
Total Active 2025
10,1 K RON
Scor Bonitate
19/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 19/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 1,2 K RON | 10,7 K RON | 8,1 K RON | 16,0 K RON | 8,9 K RON | 113,6 K RON |
| Venituri totale | 1,2 K RON | 10,7 K RON | 8,1 K RON | 16,0 K RON | 8,9 K RON | 113,6 K RON |
| Cheltuieli totale | 2,5 K RON | 7,3 K RON | 9,2 K RON | 10,9 K RON | 8,1 K RON | 121,3 K RON |
| Rezultat net | −1,3 K RON | 3,1 K RON | −1,4 K RON | 4,2 K RON | 612 RON | −7,7 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 82,9 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−2.223 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,48 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,48 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,27 | ≥ 0.2 | Acceptabil |
| Solvabilitate | 0,82 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate4,2 K RON (41.6%)
Active circulante5,9 K RON (58.4%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe2,6 K RON
Numerar3,3 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | 43,65 |
| Durata încasare (zile) | 8 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-6,8%
Marjă netă
-6,8%
ROA
-76,1%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2020 | 2,4 K RON | 1,2 K RON | 192,7% |
| 2021 | 159 RON | 2,2 K RON | 7,4% |
| 2022 | 2,0 K RON | 2,7 K RON | 76,3% |
| 2023 | 0 RON | 4,9 K RON | 0,0% |
| 2024 | 0 RON | 5,5 K RON | 0,0% |
| 2025 | 12,3 K RON | 10,1 K RON | 122,0% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
19
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință mixtă
12/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 1,2 K RON | 10,7 K RON | 8,1 K RON | 16,0 K RON | 8,9 K RON | 113,6 K RON | ▲ 1.171,7% |
| Rezultat net | −1,3 K RON | 3,1 K RON | −1,4 K RON | 4,2 K RON | 612 RON | −7,7 K RON | ▼ 1.357,2% |
| Total active | 1,2 K RON | 2,2 K RON | 2,7 K RON | 4,9 K RON | 5,5 K RON | 10,1 K RON | ▲ 84,8% |
| Capitaluri proprii | −1,1 K RON | 2,0 K RON | 630 RON | 4,9 K RON | 5,5 K RON | −2,2 K RON | ▼ 140,6% |
| Datorii totale | 2,4 K RON | 159 RON | 2,0 K RON | 0 RON | 0 RON | 12,3 K RON | – |
| Lichiditate curentă | 0,52 | 13,52 | 1,31 | – | – | 0,48 | – |
| Marjă netă (%) | -114,44 | 29,13 | -16,75 | 26,47 | 6,85 | -6,77 | ▼ 198,8% |
| Scor bonitate | 24 | 100 | 37 | 75 | 55 | 19 | ▼ 65,5% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2020, indicând o extindere a activității.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 122% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (19/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2020–2025.