DMF FINANCE SOLUTIONS S.R.L.
CUI: 40847560
J2019004010405
SRL
Bucureşti, Bucureşti Sectorul 4
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
40847560
Cod înmatriculare
J2019004010405
EUID
ROONRC.J2019004010405
Data înmatriculării
2019-03-26
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
7 ani
Adresă
România, Bucureşti, Bucureşti Sectorul 4, ODEI, 184, 4, CAM.1
Țară:
România
Județ:
Bucureşti
Localitate:
Bucureşti Sectorul 4
Sector:
4
Stradă:
ODEI
Număr:
184
Completare adresă:
CAM.1
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 15.278 RON | 15.418 RON | 75.989 RON | −61.029 RON | −60.571 RON | 279.412 RON | 261.912 RON | 17.500 RON | −60.829 RON | 340.241 RON | 0 RON | 17.186 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2020 | 41.497 RON | 41.932 RON | 146.251 RON | −105.481 RON | −104.319 RON | 233.528 RON | 211.321 RON | 22.207 RON | −166.310 RON | 384.936 RON | 0 RON | 22.111 RON | 14.902 RON | 0 RON | 0 |
| 2021 | 41.632 RON | 41.893 RON | 132.406 RON | −91.761 RON | −90.513 RON | 191.153 RON | 157.386 RON | 33.767 RON | −258.071 RON | 449.224 RON | 0 RON | 33.337 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2022 | 30.364 RON | 40.503 RON | 153.540 RON | −114.197 RON | −113.037 RON | 160.098 RON | 114.478 RON | 45.620 RON | −372.268 RON | 532.366 RON | 0 RON | 45.504 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2023 | 71.944 RON | 98.502 RON | 151.454 RON | −57.415 RON | −52.952 RON | 123.687 RON | 70.316 RON | 53.371 RON | −429.683 RON | 553.370 RON | 0 RON | 44.865 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2024 | 53.694 RON | 318.299 RON | 237.866 RON | 45.145 RON | 80.433 RON | 366.890 RON | 332.745 RON | 34.145 RON | −384.537 RON | 751.427 RON | 0 RON | 29.673 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2025 | 43.170 RON | 66.148 RON | 200.677 RON | −134.529 RON | −134.529 RON | 285.361 RON | 240.060 RON | 45.301 RON | −519.066 RON | 804.427 RON | 0 RON | 45.205 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (1)
ZĂRNESCU FLORENŢA CLAUDIA
administrator
Municipiul Bucureşti, Bucureşti, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (4)
Raport Economico-Financiar
2019–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Capitaluri proprii negative (−519.066 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.06) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−134.529 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 281.9% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
43,2 K RON
Rezultat Net 2025
−134,5 K RON
Total Active 2025
285,4 K RON
Scor Bonitate
19/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 19/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 15,3 K RON | 41,5 K RON | 41,6 K RON | 30,4 K RON | 71,9 K RON | 53,7 K RON | 43,2 K RON |
| Venituri totale | 15,4 K RON | 41,9 K RON | 41,9 K RON | 40,5 K RON | 98,5 K RON | 318,3 K RON | 66,1 K RON |
| Cheltuieli totale | 76,0 K RON | 146,3 K RON | 132,4 K RON | 153,5 K RON | 151,5 K RON | 237,9 K RON | 200,7 K RON |
| Rezultat net | −61,0 K RON | −105,5 K RON | −91,8 K RON | −114,2 K RON | −57,4 K RON | 45,1 K RON | −134,5 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 62,3 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−519.066 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,06 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,06 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,00 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,35 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate240,1 K RON (84.1%)
Active circulante45,3 K RON (15.9%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe45,2 K RON
Numerar96 RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | 0,95 |
| Durata încasare (zile) | 382 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-311,6%
Marjă netă
-311,6%
ROA
-47,1%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 340,2 K RON | 279,4 K RON | 121,8% |
| 2020 | 384,9 K RON | 233,5 K RON | 164,8% |
| 2021 | 449,2 K RON | 191,2 K RON | 235,0% |
| 2022 | 532,4 K RON | 160,1 K RON | 332,5% |
| 2023 | 553,4 K RON | 123,7 K RON | 447,4% |
| 2024 | 751,4 K RON | 366,9 K RON | 204,8% |
| 2025 | 804,4 K RON | 285,4 K RON | 281,9% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
19
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință mixtă
12/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 15,3 K RON | 41,5 K RON | 41,6 K RON | 30,4 K RON | 71,9 K RON | 53,7 K RON | 43,2 K RON | ▼ 19,6% |
| Rezultat net | −61,0 K RON | −105,5 K RON | −91,8 K RON | −114,2 K RON | −57,4 K RON | 45,1 K RON | −134,5 K RON | ▼ 398,0% |
| Total active | 279,4 K RON | 233,5 K RON | 191,2 K RON | 160,1 K RON | 123,7 K RON | 366,9 K RON | 285,4 K RON | ▼ 22,2% |
| Capitaluri proprii | −60,8 K RON | −166,3 K RON | −258,1 K RON | −372,3 K RON | −429,7 K RON | −384,5 K RON | −519,1 K RON | ▼ 35,0% |
| Datorii totale | 340,2 K RON | 384,9 K RON | 449,2 K RON | 532,4 K RON | 553,4 K RON | 751,4 K RON | 804,4 K RON | ▲ 7,1% |
| Lichiditate curentă | 0,05 | 0,06 | 0,08 | 0,09 | 0,10 | 0,05 | 0,06 | ▲ 24,0% |
| Marjă netă (%) | -399,46 | -254,19 | -220,41 | -376,09 | -79,81 | 84,08 | -311,63 | ▼ 470,6% |
| Scor bonitate | 19 | 27 | 27 | 19 | 32 | 42 | 19 | ▼ 54,8% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 62,3 K RON.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 281.9% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (19/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2025.