FINANCEKAPITAL S.R.L.
CUI: 44171827
J2021001169163
SRL
Dolj, Municipiul Craiova
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
44171827
Cod înmatriculare
J2021001169163
EUID
ROONRC.J2021001169163
Data înmatriculării
2021-04-22
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
5 ani
Salariați (2024)
1 angajați
Adresă
România, Dolj, Municipiul Craiova, CARACAL, 102A, 3, 26
Țară:
România
Județ:
Dolj
Localitate:
Municipiul Craiova
Stradă:
CARACAL
Număr:
102A
Etaj:
3
Apartament:
26
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2021 | 295.554 RON | 295.556 RON | 21.097 RON | 271.562 RON | 274.459 RON | 284.556 RON | 0 RON | 284.556 RON | 271.762 RON | 12.794 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2022 | 105.193 RON | 105.199 RON | 33.643 RON | 70.662 RON | 71.556 RON | 87.233 RON | 0 RON | 87.233 RON | 71.424 RON | 15.809 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2023 | 95.060 RON | 95.062 RON | 39.182 RON | 55.072 RON | 55.880 RON | 99.766 RON | 0 RON | 99.766 RON | 56.496 RON | 43.270 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2024 | 0 RON | 0 RON | 48.657 RON | −48.657 RON | −48.657 RON | 26.152 RON | 0 RON | 26.152 RON | −48.390 RON | 74.542 RON | 0 RON | 24.090 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
Reprezentanți și administratori (2)
STĂNCIUGEL AURA-ELENA
administrator
Loc. Craiova, Dolj, România
ZULEAM COSMINA-MĂDĂLINA
administrator
Loc. Craiova, Dolj, România
Locație pe hartă
Coduri CAEN (6)
- Dezvoltare (promovare) imobiliară
- Activități auxiliare intermedierilor financiare, exceptând activități de asigurări și fonduri de pensii
- Cumpărarea şi vânzarea de bunuri imobiliare proprii
- Servicii de intermediere a tranzacțiilor imobiliare
- Activități de arhitectură
- Activităţi de design specializat
Raport Economico-Financiar
2021–20241. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2024
- •Capitaluri proprii negative (−48.390 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.35) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2024 (−48.657 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 285% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2024
0 RON
Rezultat Net 2024
−48,7 K RON
Total Active 2024
26,2 K RON
Scor Bonitate
15/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 15/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 295,6 K RON | 105,2 K RON | 95,1 K RON | 0 RON |
| Venituri totale | 295,6 K RON | 105,2 K RON | 95,1 K RON | 0 RON |
| Cheltuieli totale | 21,1 K RON | 33,6 K RON | 39,2 K RON | 48,7 K RON |
| Rezultat net | 271,6 K RON | 70,7 K RON | 55,1 K RON | −48,7 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): −100,2 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2024 (−48.390 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2024
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,35 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,35 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,03 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,35 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2024)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate0 RON (0%)
Active circulante26,2 K RON (100%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe24,1 K RON
Numerar2,1 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2024)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | – |
| Durata încasare (zile) | – |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
–
Marjă netă
–
ROA
-186,1%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2021 | 12,8 K RON | 284,6 K RON | 4,5% |
| 2022 | 15,8 K RON | 87,2 K RON | 18,1% |
| 2023 | 43,3 K RON | 99,8 K RON | 43,4% |
| 2024 | 74,5 K RON | 26,2 K RON | 285,0% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2024
15
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Date insuficiente
5/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 295,6 K RON | 105,2 K RON | 95,1 K RON | 0 RON | – |
| Rezultat net | 271,6 K RON | 70,7 K RON | 55,1 K RON | −48,7 K RON | ▼ 188,4% |
| Total active | 284,6 K RON | 87,2 K RON | 99,8 K RON | 26,2 K RON | ▼ 73,8% |
| Capitaluri proprii | 271,8 K RON | 71,4 K RON | 56,5 K RON | −48,4 K RON | ▼ 185,7% |
| Datorii totale | 12,8 K RON | 15,8 K RON | 43,3 K RON | 74,5 K RON | ▲ 72,3% |
| Lichiditate curentă | 22,24 | 5,52 | 2,31 | 0,35 | ▼ 84,8% |
| Marjă netă (%) | 91,88 | 67,17 | 57,93 | – | – |
| Scor bonitate | 87 | 80 | 80 | 15 | ▼ 81,3% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a scăzut față de 2021, reflectând o contracție a activității.
Riscuri identificate
- •Tendință de scădere a veniturilor operaționale.
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2024, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 285% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (15/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2021–2024.