M&D FINANCE MEGA GRUP S.R.L.
CUI: 44339352
J2021002140354
SRL
Timiş, Sat Dumbrăviţa, Comuna Dumbrăviţa
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
44339352
Cod înmatriculare
J2021002140354
EUID
ROONRC.J2021002140354
Data înmatriculării
2021-05-26
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
5 ani
Salariați (2025)
1 angajați
Adresă
România, Timiş, Sat Dumbrăviţa, Comuna Dumbrăviţa, ROZELOR, 13, P, 2, 307160
Țară:
România
Județ:
Timiş
Localitate:
Sat Dumbrăviţa, Comuna Dumbrăviţa
Stradă:
ROZELOR
Număr:
13
Etaj:
P
Apartament:
2
Cod poștal:
307160
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2021 | 8.100 RON | 8.100 RON | 4 RON | 7.853 RON | 8.096 RON | 7.854 RON | 0 RON | 7.854 RON | 7.854 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2022 | 1.111.953 RON | 1.115.810 RON | 1.234.856 RON | −129.196 RON | −119.046 RON | 237.531 RON | 100.911 RON | 136.620 RON | −121.143 RON | 363.171 RON | 44.713 RON | 36.213 RON | 0 RON | 4.497 RON | 9 |
| 2023 | 3.789.615 RON | 3.814.582 RON | 3.425.098 RON | 356.317 RON | 389.484 RON | 666.632 RON | 240.324 RON | 426.308 RON | 235.174 RON | 469.736 RON | 96.303 RON | 314.596 RON | 0 RON | 38.278 RON | 12 |
| 2025 | 258.345 RON | 259.195 RON | 268.761 RON | −19.157 RON | −9.566 RON | 396.270 RON | 226.148 RON | 170.122 RON | −386.124 RON | 778.847 RON | 95.556 RON | 69.204 RON | 41.825 RON | 38.278 RON | 1 |
Reprezentanți și administratori (1)
BORCOVICI DANIELA-MONICA
administrator
Oraş Făget, Timiş, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (2)
Raport Economico-Financiar
2021–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Capitaluri proprii negative (−386.124 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.22) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−19.157 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 196.5% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
258,3 K RON
Rezultat Net 2025
−19,2 K RON
Total Active 2025
396,3 K RON
Scor Bonitate
12/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 12/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2021 | 2022 | 2023 | 2025 |
|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 8,1 K RON | 1,11 M RON | 3,79 M RON | 258,3 K RON |
| Venituri totale | 8,1 K RON | 1,12 M RON | 3,81 M RON | 259,2 K RON |
| Cheltuieli totale | 4 RON | 1,23 M RON | 3,43 M RON | 268,8 K RON |
| Rezultat net | 7,9 K RON | −129,2 K RON | 356,3 K RON | −19,2 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 1,54 M RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−386.124 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,22 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,10 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,01 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,51 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate226,1 K RON (57.1%)
Active circulante170,1 K RON (42.9%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri95,6 K RON
Creanțe69,2 K RON
Numerar5,4 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 2,70 |
| Durata stocaj (zile) | 135 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 3,73 |
| Durata încasare (zile) | 98 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-3,7%
Marjă netă
-7,4%
ROA
-4,8%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2021 | 0 RON | 7,9 K RON | 0,0% |
| 2022 | 363,2 K RON | 237,5 K RON | 152,9% |
| 2023 | 469,7 K RON | 666,6 K RON | 70,5% |
| 2025 | 778,8 K RON | 396,3 K RON | 196,5% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
12
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2021 | 2022 | 2023 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 8,1 K RON | 1,11 M RON | 3,79 M RON | 258,3 K RON | ▼ 93,2% |
| Rezultat net | 7,9 K RON | −129,2 K RON | 356,3 K RON | −19,2 K RON | ▼ 105,4% |
| Total active | 7,9 K RON | 237,5 K RON | 666,6 K RON | 396,3 K RON | ▼ 40,6% |
| Capitaluri proprii | 7,9 K RON | −121,1 K RON | 235,2 K RON | −386,1 K RON | ▼ 264,2% |
| Datorii totale | 0 RON | 363,2 K RON | 469,7 K RON | 778,8 K RON | ▲ 65,8% |
| Lichiditate curentă | – | 0,38 | 0,91 | 0,22 | ▼ 75,9% |
| Marjă netă (%) | 96,95 | -11,62 | 9,40 | -7,42 | ▼ 178,9% |
| Scor bonitate | 67 | 19 | 73 | 12 | ▼ 83,6% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2021, indicând o extindere a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 1,54 M RON.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 196.5% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (12/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2021–2025.