ATM ALLFINANZ S.R.L.
CUI: 40390190
J2021002520121
SRL
Cluj, Sat Floreşti, Comuna Floreşti
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
40390190
Cod înmatriculare
J2021002520121
EUID
ROONRC.J2021002520121
Data înmatriculării
2021-05-25
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
5 ani
Adresă
România, Cluj, Sat Floreşti, Comuna Floreşti, SOMEŞULUI, 2B, 4, 15, 407280
Țară:
România
Județ:
Cluj
Localitate:
Sat Floreşti, Comuna Floreşti
Stradă:
SOMEŞULUI
Număr:
2B
Scară:
4
Apartament:
15
Cod poștal:
407280
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2021 | 122.266 RON | 122.354 RON | 153.558 RON | −32.426 RON | −31.204 RON | 71.966 RON | 32.812 RON | 39.154 RON | −32.226 RON | 104.192 RON | 0 RON | 30.968 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2022 | 426.375 RON | 436.297 RON | 459.654 RON | −27.658 RON | −23.357 RON | 191.669 RON | 24.062 RON | 167.607 RON | −59.883 RON | 251.552 RON | 0 RON | 159.534 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2023 | 131.030 RON | 153.689 RON | 286.005 RON | −133.838 RON | −132.316 RON | 71.579 RON | 15.312 RON | 56.267 RON | −193.721 RON | 265.300 RON | 0 RON | 54.997 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2024 | 0 RON | 21 RON | 13.456 RON | −13.435 RON | −13.435 RON | 6.168 RON | 6.562 RON | −394 RON | −207.156 RON | 213.324 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (1)
BORZ ANDREI IONUŢ
administrator
Loc. Marghita, Bihor, România
Locație pe hartă
Coduri CAEN (2)
- Transporturi rutiere de mărfuri
- Activități ale agenților și broker-ilor de asigurări
Raport Economico-Financiar
2021–20241. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2024
- •Capitaluri proprii negative (−207.156 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (-0) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2024 (−13.435 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 3458.6% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2024
0 RON
Rezultat Net 2024
−13,4 K RON
Total Active 2024
6,2 K RON
Scor Bonitate
22/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 22/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 122,3 K RON | 426,4 K RON | 131,0 K RON | 0 RON |
| Venituri totale | 122,4 K RON | 436,3 K RON | 153,7 K RON | 21 RON |
| Cheltuieli totale | 153,6 K RON | 459,7 K RON | 286,0 K RON | 13,5 K RON |
| Rezultat net | −32,4 K RON | −27,7 K RON | −133,8 K RON | −13,4 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): 4,4 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2024 (−207.156 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2024
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,00 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,00 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,00 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,03 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2024)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate6,6 K RON (106.4%)
Active circulante−394 RON (-6.4%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2024)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | – |
| Durata încasare (zile) | – |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
–
Marjă netă
–
ROA
-217,8%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2021 | 104,2 K RON | 72,0 K RON | 144,8% |
| 2022 | 251,6 K RON | 191,7 K RON | 131,2% |
| 2023 | 265,3 K RON | 71,6 K RON | 370,6% |
| 2024 | 213,3 K RON | 6,2 K RON | 3.458,6% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2024
22
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Date insuficiente
5/25
Tendinta — Tendință mixtă
12/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 122,3 K RON | 426,4 K RON | 131,0 K RON | 0 RON | – |
| Rezultat net | −32,4 K RON | −27,7 K RON | −133,8 K RON | −13,4 K RON | ▲ 90,0% |
| Total active | 72,0 K RON | 191,7 K RON | 71,6 K RON | 6,2 K RON | ▼ 91,4% |
| Capitaluri proprii | −32,2 K RON | −59,9 K RON | −193,7 K RON | −207,2 K RON | ▼ 6,9% |
| Datorii totale | 104,2 K RON | 251,6 K RON | 265,3 K RON | 213,3 K RON | ▼ 19,6% |
| Lichiditate curentă | 0,38 | 0,67 | 0,21 | 0,00 | ▼ 100,8% |
| Marjă netă (%) | -26,52 | -6,49 | -102,14 | – | – |
| Scor bonitate | 19 | 37 | 12 | 22 | ▲ 83,3% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a scăzut față de 2021, reflectând o contracție a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2025 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 4,4 K RON.
Riscuri identificate
- •Tendință de scădere a veniturilor operaționale.
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2024, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 3458.6% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (22/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2021–2024.