DEMETRA INSURANCE S.R.L.
CUI: 44984668
J2021016887403
SRL
Ilfov, Sat Periş, Comuna Periş
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
44984668
Cod înmatriculare
J2021016887403
EUID
ROONRC.J2021016887403
Data înmatriculării
2021-09-29
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
5 ani
Salariați (2025)
1 angajați
Adresă
România, Ilfov, Sat Periş, Comuna Periş, PRINCIPALĂ, 304
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2021 | 28.284 RON | 28.284 RON | 5.052 RON | 22.400 RON | 23.232 RON | 23.429 RON | 4.003 RON | 19.426 RON | 22.750 RON | 832 RON | 0 RON | 6.263 RON | 0 RON | 153 RON | 0 |
| 2022 | 72.397 RON | 72.397 RON | 26.804 RON | 43.463 RON | 45.593 RON | 44.172 RON | 23.750 RON | 20.422 RON | 43.883 RON | 1.086 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 797 RON | 0 |
| 2023 | 84.037 RON | 84.064 RON | 50.288 RON | 28.480 RON | 33.776 RON | 34.947 RON | 16.171 RON | 18.776 RON | 28.900 RON | 6.047 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2024 | 84.716 RON | 84.734 RON | 77.156 RON | 6.426 RON | 7.578 RON | 17.609 RON | 9.896 RON | 7.713 RON | 6.846 RON | 10.763 RON | 0 RON | 764 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2025 | 100.217 RON | 100.252 RON | 92.597 RON | 5.568 RON | 7.655 RON | 25.744 RON | 3.646 RON | 22.098 RON | 5.988 RON | 23.656 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 3.900 RON | 1 |
Reprezentanți și administratori (1)
MATEI ȘTEFANIA
administrator
Bucureşti Sectorul 1, Bucureşti, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (6)
- 4611 Intermedieri în comerțul cu materii prime agricole, animale vii, materii prime textile și cu semifabricate
- 4621 Comerț cu ridicata al cerealelor, semințelor, furajelor și tutunului neprelucrat
- 6621 Activități de evaluare a riscului de asigurare și a pagubelor
- 6622 Activități ale agenților și broker-ilor de asigurări
- 7020 Activități de consultanță în afaceri și management
Raport Economico-Financiar
2021–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.93) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Grad ridicat de îndatorare: 91.9% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
100,2 K RON
Rezultat Net 2025
5,6 K RON
Total Active 2025
25,7 K RON
Scor Bonitate
63/100
B
Risc Mediu — Clasa B
Scor bonitate: 63/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 28,3 K RON | 72,4 K RON | 84,0 K RON | 84,7 K RON | 100,2 K RON |
| Venituri totale | 28,3 K RON | 72,4 K RON | 84,1 K RON | 84,7 K RON | 100,3 K RON |
| Cheltuieli totale | 5,1 K RON | 26,8 K RON | 50,3 K RON | 77,2 K RON | 92,6 K RON |
| Rezultat net | 22,4 K RON | 43,5 K RON | 28,5 K RON | 6,4 K RON | 5,6 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 120,8 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,93 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,93 | ≥ 0.8 | Acceptabil |
| Lichiditate imediată | 0,93 | ≥ 0.2 | Bun |
| Solvabilitate | 1,09 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate3,6 K RON (14.2%)
Active circulante22,1 K RON (85.8%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Numerar22,1 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | – |
| Durata încasare (zile) | – |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
7,6%
Marjă netă
5,6%
ROA
21,6%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2021 | 832 RON | 23,4 K RON | 3,6% |
| 2022 | 1,1 K RON | 44,2 K RON | 2,5% |
| 2023 | 6,0 K RON | 34,9 K RON | 17,3% |
| 2024 | 10,8 K RON | 17,6 K RON | 61,1% |
| 2025 | 23,7 K RON | 25,7 K RON | 91,9% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
63
din 100 puncte
Clasa B — Risc Mediu
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5)
8/25
Capital — Acceptabilă (> 10% din active)
15/25
Profitabilitate — Bună (marjă 5–10%)
20/25
Tendinta — Tendință majoritar pozitivă
20/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 28,3 K RON | 72,4 K RON | 84,0 K RON | 84,7 K RON | 100,2 K RON | ▲ 18,3% |
| Rezultat net | 22,4 K RON | 43,5 K RON | 28,5 K RON | 6,4 K RON | 5,6 K RON | ▼ 13,4% |
| Total active | 23,4 K RON | 44,2 K RON | 34,9 K RON | 17,6 K RON | 25,7 K RON | ▲ 46,2% |
| Capitaluri proprii | 22,8 K RON | 43,9 K RON | 28,9 K RON | 6,8 K RON | 6,0 K RON | ▼ 12,5% |
| Datorii totale | 832 RON | 1,1 K RON | 6,0 K RON | 10,8 K RON | 23,7 K RON | ▲ 119,8% |
| Lichiditate curentă | 23,35 | 18,80 | 3,11 | 0,72 | 0,93 | ▲ 30,4% |
| Marjă netă (%) | 79,20 | 60,03 | 33,89 | 7,59 | 5,56 | ▼ 26,7% |
| Scor bonitate | 87 | 95 | 87 | 53 | 63 | ▲ 18,9% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2021, indicând o extindere a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2025 (5,6 K RON).
- •Scorul de bonitate de 63/100 (Clasa B) indică un risc mediu — monitorizare recomandată.
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 120,8 K RON.
Riscuri identificate
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 91.9% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
Recomandări
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2021–2025.