INTERCAPITAL MANAGEMENT S.R.L.
CUI: 45721813
J2022001040128
SRL
Cluj, Municipiul Cluj-Napoca
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
45721813
Cod înmatriculare
J2022001040128
EUID
ROONRC.J2022001040128
Data înmatriculării
2022-02-28
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
4 ani
Adresă
România, Cluj, Municipiul Cluj-Napoca, EROILOR, 44, 6, 400129
Țară:
România
Județ:
Cluj
Localitate:
Municipiul Cluj-Napoca
Stradă:
EROILOR
Număr:
44
Apartament:
6
Cod poștal:
400129
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | 71 RON | 76 RON | 89.739 RON | −89.665 RON | −89.663 RON | 9.088 RON | 1.689 RON | 7.399 RON | −89.465 RON | 98.553 RON | 0 RON | 6.928 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2023 | 1.372 RON | 1.379 RON | 184.973 RON | −183.594 RON | −183.594 RON | 145.435 RON | 108.191 RON | 37.244 RON | −272.259 RON | 417.694 RON | 7.841 RON | 22.209 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2024 | 3.843 RON | 3.843 RON | 122.967 RON | −119.124 RON | −119.124 RON | 282.396 RON | 105.496 RON | 176.900 RON | −391.383 RON | 674.237 RON | 9.643 RON | 158.670 RON | 0 RON | 458 RON | 0 |
| 2025 | 82.723 RON | 84.566 RON | 161.835 RON | −77.269 RON | −77.269 RON | 309.986 RON | 95.172 RON | 214.814 RON | −468.652 RON | 778.713 RON | 7.228 RON | 197.833 RON | 0 RON | 75 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (1)
ARDELEAN MARIA FLORENTINA
administrator
Loc. Satu Mare, Satu Mare, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (9)
- 4618 Intermedieri în comerțul specializat în vânzarea produselor cu caracter specific, n.c.a.
- 4619 Intermedieri în comerțul cu produse diverse
- 4712 Comerț cu amănuntul nespecializat, cu vânzare predominantă de produse nealimentare
- 4791 Intermedieri în comerțul cu amănuntul nespecializat
- 6811 Cumpărarea și vânzarea de bunuri imobiliare proprii
Raport Economico-Financiar
2022–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Capitaluri proprii negative (−468.652 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.28) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−77.269 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 251.2% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
82,7 K RON
Rezultat Net 2025
−77,3 K RON
Total Active 2025
310,0 K RON
Scor Bonitate
32/100
C
Risc Ridicat — Clasa C
Scor bonitate: 32/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 71 RON | 1,4 K RON | 3,8 K RON | 82,7 K RON |
| Venituri totale | 76 RON | 1,4 K RON | 3,8 K RON | 84,6 K RON |
| Cheltuieli totale | 89,7 K RON | 185,0 K RON | 123,0 K RON | 161,8 K RON |
| Rezultat net | −89,7 K RON | −183,6 K RON | −119,1 K RON | −77,3 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 84,6 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−468.652 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,28 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,27 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,01 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,40 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate95,2 K RON (30.7%)
Active circulante214,8 K RON (69.3%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri7,2 K RON
Creanțe197,8 K RON
Numerar9,8 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 11,44 |
| Durata stocaj (zile) | 32 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 0,42 |
| Durata încasare (zile) | 873 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-93,4%
Marjă netă
-93,4%
ROA
-24,9%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2022 | 98,6 K RON | 9,1 K RON | 1.084,4% |
| 2023 | 417,7 K RON | 145,4 K RON | 287,2% |
| 2024 | 674,2 K RON | 282,4 K RON | 238,8% |
| 2025 | 778,7 K RON | 310,0 K RON | 251,2% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
32
din 100 puncte
Clasa C — Risc Ridicat
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință pozitivă pe toate criteriile
25/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 71 RON | 1,4 K RON | 3,8 K RON | 82,7 K RON | ▲ 2.052,6% |
| Rezultat net | −89,7 K RON | −183,6 K RON | −119,1 K RON | −77,3 K RON | ▲ 35,1% |
| Total active | 9,1 K RON | 145,4 K RON | 282,4 K RON | 310,0 K RON | ▲ 9,8% |
| Capitaluri proprii | −89,5 K RON | −272,3 K RON | −391,4 K RON | −468,7 K RON | ▼ 19,7% |
| Datorii totale | 98,6 K RON | 417,7 K RON | 674,2 K RON | 778,7 K RON | ▲ 15,5% |
| Lichiditate curentă | 0,08 | 0,09 | 0,26 | 0,28 | ▲ 5,1% |
| Marjă netă (%) | -126.288,73 | -13.381,49 | -3.099,77 | -93,41 | ▲ 97,0% |
| Scor bonitate | 19 | 27 | 32 | 32 | ▲ 0,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2022, indicând o extindere a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 84,6 K RON.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 251.2% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (32/100, Clasa C) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2022–2025.