CASH GOLD INVEST S.R.L.
CUI: 46985651
J2022003901227
SRL
Iaşi, Municipiul Iaşi
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
46985651
Cod înmatriculare
J2022003901227
EUID
ROONRC.J2022003901227
Data înmatriculării
2022-10-10
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
4 ani
Salariați (2024)
3 angajați
Adresă
România, Iaşi, Municipiul Iaşi, LACULUI, 20, 661, B, 1, 700704, PARTER
Țară:
România
Județ:
Iaşi
Localitate:
Municipiul Iaşi
Stradă:
LACULUI
Număr:
20
Bloc:
661
Scară:
B
Apartament:
1
Cod poștal:
700704
Completare adresă:
PARTER
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | 0 RON | 0 RON | 652 RON | −652 RON | −652 RON | 103.329 RON | 0 RON | 103.329 RON | −452 RON | 103.781 RON | 103.129 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2023 | 259.822 RON | 261.822 RON | 258.332 RON | 1.437 RON | 3.490 RON | 430.300 RON | 254 RON | 430.046 RON | 985 RON | 429.315 RON | 39.447 RON | 340.326 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
| 2024 | 189.014 RON | 213.764 RON | 149.458 RON | 56.090 RON | 64.306 RON | 508.017 RON | 0 RON | 508.017 RON | 57.075 RON | 450.942 RON | 39.447 RON | 412.545 RON | 0 RON | 0 RON | 3 |
Reprezentanți și administratori (1)
BACIU ANDREI-ROBERT
administrator
Loc. Iaşi, Iaşi, România
Locație pe hartă
Coduri CAEN (10)
- Comerț cu amănuntul al echipamentului informatic și de telecomunicații
- Comerț cu amănuntul al articolelor și aparatelor electrocasnice
- Comerț cu amănuntul al mobilei, al articolelor de iluminat și al altor articole de uz casnic n.c.a.
- Comerț cu amănuntul al ceasurilor și bijuteriilor
- Comerț cu amănuntul al altor bunuri noi
- Comerț cu amănuntul al bunurilor de ocazie
- Comerț cu amănuntul al autovehiculelor
- Intermedieri în comerțul cu amănuntul nespecializat
- Alte activități de creditare
- Repararea și întreținerea ceasurilor și a bijuteriilor
Raport Economico-Financiar
2022–20241. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2024
- •Grad ridicat de îndatorare: 88.8% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2024
189,0 K RON
Rezultat Net 2024
56,1 K RON
Total Active 2024
508,0 K RON
Scor Bonitate
75/100
A
Risc Scăzut — Clasa A
Scor bonitate: 75/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 0 RON | 259,8 K RON | 189,0 K RON |
| Venituri totale | 0 RON | 261,8 K RON | 213,8 K RON |
| Cheltuieli totale | 652 RON | 258,3 K RON | 149,5 K RON |
| Rezultat net | −652 RON | 1,4 K RON | 56,1 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): 338,6 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2024
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 1,13 | ≥ 1 | Acceptabil |
| Lichiditate rapidă | 1,04 | ≥ 0.8 | Acceptabil |
| Lichiditate imediată | 0,12 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 1,13 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2024)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate0 RON (0%)
Active circulante508,0 K RON (100%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri39,4 K RON
Creanțe412,5 K RON
Numerar56,0 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2024)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 4,79 |
| Durata stocaj (zile) | 76 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 0,46 |
| Durata încasare (zile) | 797 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
34,0%
Marjă netă
29,7%
ROA
11,0%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2022 | 103,8 K RON | 103,3 K RON | 100,4% |
| 2023 | 429,3 K RON | 430,3 K RON | 99,8% |
| 2024 | 450,9 K RON | 508,0 K RON | 88,8% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2024
75
din 100 puncte
Clasa A — Risc Scăzut
Lichiditate — Acceptabilă (LC ≥ 1.0)
15/25
Capital — Acceptabilă (> 10% din active)
15/25
Profitabilitate — Excelentă (marjă > 10%)
25/25
Tendinta — Tendință majoritar pozitivă
20/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2022 | 2023 | 2024 | YoY |
|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 0 RON | 259,8 K RON | 189,0 K RON | ▼ 27,3% |
| Rezultat net | −652 RON | 1,4 K RON | 56,1 K RON | ▲ 3.803,3% |
| Total active | 103,3 K RON | 430,3 K RON | 508,0 K RON | ▲ 18,1% |
| Capitaluri proprii | −452 RON | 985 RON | 57,1 K RON | ▲ 5.694,4% |
| Datorii totale | 103,8 K RON | 429,3 K RON | 450,9 K RON | ▲ 5,0% |
| Lichiditate curentă | 1,00 | 1,00 | 1,13 | ▲ 12,5% |
| Marjă netă (%) | – | 0,55 | 29,68 | ▲ 5.296,4% |
| Scor bonitate | 27 | 58 | 75 | ▲ 29,3% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2022, indicând o extindere a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2024 (56,1 K RON).
- •Scorul de bonitate de 75/100 (Clasa A) indică un profil financiar sănătos.
- •Proiecția liniară pentru 2025 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 338,6 K RON.
Riscuri identificate
- •Grad de îndatorare de 88.8% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
Recomandări
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2022–2024.