CARTEGO PARTNERS S.R.L.

CUI: 47496300 J2023001658225 SRL Iaşi, Municipiul Iaşi
Funcțiune

Date generale

CUI (cod unic de înregistrare) 47496300
Cod înmatriculare J2023001658225
EUID ROONRC.J2023001658225
Data înmatriculării 2023-05-23
Formă juridică SRL
Stare Funcțiune
Ani de activitate 3 ani

Adresă

România, Iaşi, Municipiul Iaşi, Fântânilor, 43, B14, B39

Țară: România
Județ: Iaşi
Localitate: Municipiul Iaşi
Stradă: Fântânilor
Număr: 43
Bloc: B14
Apartament: B39

Date de bilanț 2019–2024

An Cifra de afaceri Venituri totale Cheltuieli totale Profit / Pierdere net Profit / Pierdere brut Active totale Active imobilizate Active circulante Capitaluri Datorii Stocuri Creanțe Venituri în avans Cheltuieli în avans Nr. salariați
2023 86.278 RON 87.517 RON 111.947 RON −24.706 RON −24.430 RON 158.022 RON 11 RON 158.011 RON −24.506 RON 182.812 RON 122.089 RON 31.925 RON 0 RON 284 RON 0
2024 182.649 RON 183.092 RON 190.402 RON −13.115 RON −7.310 RON 140.234 RON 0 RON 140.234 RON −37.621 RON 178.210 RON 32.865 RON 96.461 RON 0 RON 355 RON 0
Vezi analiza economică-financiară completă

Reprezentanți și administratori (1)

BLANARI NATALIA
administrator
CHIŞINĂU, Moldova
Pagina administratorului

Date de contact

Autentificare

Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele

Locație pe hartă

Deschide în Google Maps

Coduri CAEN (44)

Vezi toate (39 mai multe) ↓

Raport Economico-Financiar

2023–2024

1. Sumar Executiv

Alerte identificate pentru 2024
  • •Capitaluri proprii negative (−37.621 RON) — risc de insolvență tehnică
  • •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.79) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
  • •Pierdere netă înregistrată în 2024 (−13.115 RON)
  • •Grad ridicat de îndatorare: 127.1% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2024
182,6 K RON
Rezultat Net 2024
−13,1 K RON
Total Active 2024
140,2 K RON
Scor Bonitate
32/100
C
Risc Ridicat — Clasa C
Scor bonitate: 32/100

2. Analiza Rezultatelor Financiare

Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli

Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)

An 20232024
Cifra de afaceri 86,3 K RON 182,6 K RON
Venituri totale 87,5 K RON 183,1 K RON
Cheltuieli totale 111,9 K RON 190,4 K RON
Rezultat net −24,7 K RON −13,1 K RON

3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor

Figura 3 — Tendința anuală

Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): 279,0 K RON

4. Capitaluri Proprii și Datorii

Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2024 (−37.621 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce semnalează o situație de supraîndatorare cronică.

Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii

5. Lichiditate și Solvabilitate

Figura 5 — Indicatori de Lichiditate

Praguri: ■ 1.0 (minim)   ■ 2.0 (optim)

Valori 2024

IndicatorValoarePragStatus
Lichiditate curentă 0,79 ≥ 1 Slab
Lichiditate rapidă 0,60 ≥ 0.8 Slab
Lichiditate imediată 0,06 ≥ 0.2 Slab
Solvabilitate 0,79 ≥ 1 Slab

6. Structura Activelor (2024)

Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante

Active imobilizate0 RON (0%)
Active circulante140,2 K RON (100%)

Figura 6b — Componente Active Circulante

Stocuri32,9 K RON
Creanțe96,5 K RON
Numerar10,9 K RON

7. Indicatori de Activitate

Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar

Indicatori rotație (2024)

IndicatorValoare
Rotație stocuri (ori/an) 5,56
Durata stocaj (zile) 66
Rotație creanțe (ori/an) 1,89
Durata încasare (zile) 193

8. Marje de Profitabilitate

Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri

Figura 9 — Marje procentuale (%)

Marjă brută
-4,0%
Marjă netă
-7,2%
ROA
-9,4%

9. Analiza Datoriilor

Figura 10 — Datorii vs. Total Active

AnDatoriiTotal activeRată îndatorare
2023 182,8 K RON 158,0 K RON 115,7%
2024 178,2 K RON 140,2 K RON 127,1%

10. Scor de Bonitate și Risc

Figura 11 — Scor bonitate 2024

32
din 100 puncte
Clasa C — Risc Ridicat
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5) 8/25
Capital — Critică (capitaluri negative) 2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă) 2/25
Tendinta — Tendință majoritar pozitivă 20/25

Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate

11. Analiza Tendințelor

Indicator 20232024 YoY
Cifra de afaceri 86,3 K RON 182,6 K RON ▲ 111,7%
Rezultat net −24,7 K RON −13,1 K RON ▲ 46,9%
Total active 158,0 K RON 140,2 K RON ▼ 11,3%
Capitaluri proprii −24,5 K RON −37,6 K RON ▼ 53,5%
Datorii totale 182,8 K RON 178,2 K RON ▼ 2,5%
Lichiditate curentă 0,86 0,79 ▼ 9,0%
Marjă netă (%) -28,64 -7,18 ▲ 74,9%
Scor bonitate 24 32 ▲ 33,3%

12. Concluzii, Riscuri și Recomandări

Concluzii

  • •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2023, indicând o extindere a activității.
  • •Proiecția liniară pentru 2025 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 279,0 K RON.

Riscuri identificate

  • •Compania înregistrează pierdere netă în 2024, ceea ce erodează capitalurile proprii.
  • •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
  • •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
  • •Grad de îndatorare de 127.1% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
  • •Scor de bonitate scăzut (32/100, Clasa C) — risc financiar semnificativ.

Recomandări

  • •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
  • •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
  • •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
  • •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
  • •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.

Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2023–2024.