TERA ASIGURARI S.R.L.
CUI: 48225393
J2023003451239
SRL
Ilfov, Oraş Bragadiru
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
48225393
Cod înmatriculare
J2023003451239
EUID
ROONRC.J2023003451239
Data înmatriculării
2023-05-24
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
3 ani
Salariați (2025)
1 angajați
Adresă
România, Ilfov, Oraş Bragadiru, UNIRII, 84, 77025, parter, camera 1
Țară:
România
Județ:
Ilfov
Localitate:
Oraş Bragadiru
Stradă:
UNIRII
Număr:
84
Cod poștal:
77025
Completare adresă:
parter, camera 1
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | 1.200 RON | 1.200 RON | 16.848 RON | −15.648 RON | −15.648 RON | 3.562 RON | 990 RON | 2.572 RON | −15.448 RON | 19.010 RON | 0 RON | 400 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2024 | 435.762 RON | 435.762 RON | 270.499 RON | 138.590 RON | 165.263 RON | 311.871 RON | 265.225 RON | 46.646 RON | 123.142 RON | 188.729 RON | 0 RON | 45.198 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2025 | 29.888 RON | 89.938 RON | 188.117 RON | −100.005 RON | −98.179 RON | 316.194 RON | 196.739 RON | 119.455 RON | 23.137 RON | 293.057 RON | 0 RON | 79.212 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
Reprezentanți și administratori (1)
NAIE ALEXANDRU
administrator
Bucureşti Sectorul 5, Bucureşti, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (2)
Raport Economico-Financiar
2023–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.41) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−100.005 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 92.7% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
29,9 K RON
Rezultat Net 2025
−100,0 K RON
Total Active 2025
316,2 K RON
Scor Bonitate
25/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 25/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 1,2 K RON | 435,8 K RON | 29,9 K RON |
| Venituri totale | 1,2 K RON | 435,8 K RON | 89,9 K RON |
| Cheltuieli totale | 16,8 K RON | 270,5 K RON | 188,1 K RON |
| Rezultat net | −15,6 K RON | 138,6 K RON | −100,0 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 184,3 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,41 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,41 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,14 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 1,08 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate196,7 K RON (62.2%)
Active circulante119,5 K RON (37.8%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe79,2 K RON
Numerar40,2 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | 0,38 |
| Durata încasare (zile) | 967 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-328,5%
Marjă netă
-334,6%
ROA
-31,6%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2023 | 19,0 K RON | 3,6 K RON | 533,7% |
| 2024 | 188,7 K RON | 311,9 K RON | 60,5% |
| 2025 | 293,1 K RON | 316,2 K RON | 92,7% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
25
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Slabă (capitaluri pozitive mici)
8/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință mixtă
12/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 1,2 K RON | 435,8 K RON | 29,9 K RON | ▼ 93,1% |
| Rezultat net | −15,6 K RON | 138,6 K RON | −100,0 K RON | ▼ 172,2% |
| Total active | 3,6 K RON | 311,9 K RON | 316,2 K RON | ▲ 1,4% |
| Capitaluri proprii | −15,4 K RON | 123,1 K RON | 23,1 K RON | ▼ 81,2% |
| Datorii totale | 19,0 K RON | 188,7 K RON | 293,1 K RON | ▲ 55,3% |
| Lichiditate curentă | 0,14 | 0,25 | 0,41 | ▲ 64,9% |
| Marjă netă (%) | -1.304,00 | 31,80 | -334,60 | ▼ 1.152,2% |
| Scor bonitate | 19 | 73 | 25 | ▼ 65,8% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2023, indicând o extindere a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 184,3 K RON.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii sunt pozitive, dar foarte reduse față de total active — grad ridicat de vulnerabilitate.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 92.7% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (25/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2023–2025.