TMT BUSINESS CONSULTING SRL
CUI: 29887335
J22/410/2012
SRL
Iaşi, Municipiul Iaşi
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
29887335
Cod înmatriculare
J22/410/2012
EUID
ROONRC.J22/410/2012
Data înmatriculării
2012-03-09
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
14 ani
Adresă
România, Iaşi, Municipiul Iaşi, BUCIUM, 34, 700265, Secţia II, camera 2
Țară:
România
Județ:
Iaşi
Localitate:
Municipiul Iaşi
Stradă:
BUCIUM
Număr:
34
Cod poștal:
700265
Completare adresă:
Secţia II, camera 2
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 111.600 RON | 111.600 RON | 59.292 RON | 51.191 RON | 52.308 RON | 88.955 RON | 85.102 RON | 3.853 RON | −243.537 RON | 332.492 RON | 1.065 RON | 238 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2020 | 104.840 RON | 104.840 RON | 62.234 RON | 39.461 RON | 42.606 RON | 213.407 RON | 210.338 RON | 3.069 RON | −204.076 RON | 417.483 RON | 0 RON | 669 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2021 | 133.030 RON | 133.030 RON | 89.044 RON | 39.995 RON | 43.986 RON | 210.524 RON | 196.793 RON | 13.731 RON | −164.081 RON | 374.605 RON | 0 RON | 6.842 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2022 | 173.399 RON | 173.399 RON | 108.852 RON | 59.344 RON | 64.547 RON | 622.628 RON | 604.994 RON | 17.634 RON | −104.737 RON | 727.365 RON | 0 RON | 12.997 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2023 | 159.495 RON | 161.790 RON | 151.535 RON | 236 RON | 10.255 RON | 546.715 RON | 526.637 RON | 20.078 RON | −104.501 RON | 651.216 RON | 0 RON | 15.442 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2024 | 162.597 RON | 171.130 RON | 163.541 RON | −2.840 RON | 7.589 RON | 471.344 RON | 449.552 RON | 21.792 RON | −107.341 RON | 578.685 RON | 1.895 RON | 17.337 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (1)
TOMA TUDOR
administrator
Municipiul Iaşi, Iaşi, România
Locație pe hartă
Coduri CAEN (6)
- Fabricarea altor articole de îmbrăcăminte (exclusiv lenjeria de corp)
- Comerț cu amănuntul al textilelor
- Comerț cu amănuntul al îmbrăcămintei
- Intermedieri în comerțul cu amănuntul nespecializat
- Activităţi de consultanţă pentru afaceri şi management
- Activități de traducere scrisă și orală (interpreți)
Raport Economico-Financiar
2019–20241. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2024
- •Capitaluri proprii negative (−107.341 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.04) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2024 (−2.840 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 122.8% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2024
162,6 K RON
Rezultat Net 2024
−2,8 K RON
Total Active 2024
471,3 K RON
Scor Bonitate
19/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 19/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 111,6 K RON | 104,8 K RON | 133,0 K RON | 173,4 K RON | 159,5 K RON | 162,6 K RON |
| Venituri totale | 111,6 K RON | 104,8 K RON | 133,0 K RON | 173,4 K RON | 161,8 K RON | 171,1 K RON |
| Cheltuieli totale | 59,3 K RON | 62,2 K RON | 89,0 K RON | 108,9 K RON | 151,5 K RON | 163,5 K RON |
| Rezultat net | 51,2 K RON | 39,5 K RON | 40,0 K RON | 59,3 K RON | 236 RON | −2,8 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): 186,8 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2024 (−107.341 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2024
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,04 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,03 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,00 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,81 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2024)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate449,6 K RON (95.4%)
Active circulante21,8 K RON (4.6%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri1,9 K RON
Creanțe17,3 K RON
Numerar2,6 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2024)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 85,80 |
| Durata stocaj (zile) | 4 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 9,38 |
| Durata încasare (zile) | 39 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
4,7%
Marjă netă
-1,8%
ROA
-0,6%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 332,5 K RON | 89,0 K RON | 373,8% |
| 2020 | 417,5 K RON | 213,4 K RON | 195,6% |
| 2021 | 374,6 K RON | 210,5 K RON | 177,9% |
| 2022 | 727,4 K RON | 622,6 K RON | 116,8% |
| 2023 | 651,2 K RON | 546,7 K RON | 119,1% |
| 2024 | 578,7 K RON | 471,3 K RON | 122,8% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2024
19
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință mixtă
12/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 111,6 K RON | 104,8 K RON | 133,0 K RON | 173,4 K RON | 159,5 K RON | 162,6 K RON | ▲ 1,9% |
| Rezultat net | 51,2 K RON | 39,5 K RON | 40,0 K RON | 59,3 K RON | 236 RON | −2,8 K RON | ▼ 1.303,4% |
| Total active | 89,0 K RON | 213,4 K RON | 210,5 K RON | 622,6 K RON | 546,7 K RON | 471,3 K RON | ▼ 13,8% |
| Capitaluri proprii | −243,5 K RON | −204,1 K RON | −164,1 K RON | −104,7 K RON | −104,5 K RON | −107,3 K RON | ▼ 2,7% |
| Datorii totale | 332,5 K RON | 417,5 K RON | 374,6 K RON | 727,4 K RON | 651,2 K RON | 578,7 K RON | ▼ 11,1% |
| Lichiditate curentă | 0,01 | 0,01 | 0,04 | 0,02 | 0,03 | 0,04 | ▲ 22,4% |
| Marjă netă (%) | 45,87 | 37,64 | 30,06 | 34,22 | 0,15 | -1,75 | ▼ 1.266,7% |
| Scor bonitate | 42 | 35 | 55 | 50 | 32 | 19 | ▼ 40,6% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2025 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 186,8 K RON.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2024, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 122.8% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (19/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2024.