PEN FINANCE S.R.L.
CUI: 43914524
J23/1662/2021
SRL
Ilfov, Oraş Bragadiru
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
43914524
Cod înmatriculare
J23/1662/2021
EUID
ROONRC.J23/1662/2021
Data înmatriculării
2021-03-15
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
5 ani
Salariați (2023)
3 angajați
Adresă
România, Ilfov, Oraş Bragadiru, DIAMANTULUI, 113, 3C, 6, 47, 77025
Țară:
România
Județ:
Ilfov
Localitate:
Oraş Bragadiru
Stradă:
DIAMANTULUI
Număr:
113
Bloc:
3C
Etaj:
6
Apartament:
47
Cod poștal:
77025
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2021 | 150.324 RON | 150.324 RON | 2.069 RON | 143.835 RON | 148.255 RON | 146.340 RON | 0 RON | 146.340 RON | 144.035 RON | 2.305 RON | 0 RON | 74.606 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2022 | 329.304 RON | 329.304 RON | 3.825 RON | 316.838 RON | 325.479 RON | 325.866 RON | 0 RON | 325.866 RON | 317.078 RON | 8.788 RON | 0 RON | 282.662 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2023 | 285.458 RON | 285.458 RON | 181.824 RON | 100.836 RON | 103.634 RON | 249.562 RON | 144.505 RON | 105.057 RON | 101.076 RON | 148.486 RON | 0 RON | 51.242 RON | 0 RON | 0 RON | 3 |
Reprezentanți și administratori (1)
PREOTESIU MIHAI-ANDREI
administrator
Bucureşti Sectorul 1, Bucureşti, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (7)
- 6619 Activități auxiliare intermedierilor financiare, exceptând activități de asigurări și fonduri de pensii
- 6810 Cumpărarea şi vânzarea de bunuri imobiliare proprii
- 6820 închirierea și subînchirierea bunurilor imobiliare proprii sau închiriate
- 6831 Servicii de intermediere a tranzacțiilor imobiliare
- 6832 Alte activități pentru tranzacții imobiliare pe bază de comision sau contract
Raport Economico-Financiar
2021–20231. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2023
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.71) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
Cifra de Afaceri 2023
285,5 K RON
Rezultat Net 2023
100,8 K RON
Total Active 2023
249,6 K RON
Scor Bonitate
58/100
B
Risc Mediu — Clasa B
Scor bonitate: 58/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 150,3 K RON | 329,3 K RON | 285,5 K RON |
| Venituri totale | 150,3 K RON | 329,3 K RON | 285,5 K RON |
| Cheltuieli totale | 2,1 K RON | 3,8 K RON | 181,8 K RON |
| Rezultat net | 143,8 K RON | 316,8 K RON | 100,8 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2024 (regresie liniară): 390,2 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2023
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,71 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,71 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,36 | ≥ 0.2 | Acceptabil |
| Solvabilitate | 1,68 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2023)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate144,5 K RON (57.9%)
Active circulante105,1 K RON (42.1%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe51,2 K RON
Numerar53,8 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2023)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | 5,57 |
| Durata încasare (zile) | 66 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
36,3%
Marjă netă
35,3%
ROA
40,4%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2021 | 2,3 K RON | 146,3 K RON | 1,6% |
| 2022 | 8,8 K RON | 325,9 K RON | 2,7% |
| 2023 | 148,5 K RON | 249,6 K RON | 59,5% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2023
58
din 100 puncte
Clasa B — Risc Mediu
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5)
8/25
Capital — Bună (> 30% din active)
20/25
Profitabilitate — Excelentă (marjă > 10%)
25/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2021 | 2022 | 2023 | YoY |
|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 150,3 K RON | 329,3 K RON | 285,5 K RON | ▼ 13,3% |
| Rezultat net | 143,8 K RON | 316,8 K RON | 100,8 K RON | ▼ 68,2% |
| Total active | 146,3 K RON | 325,9 K RON | 249,6 K RON | ▼ 23,4% |
| Capitaluri proprii | 144,0 K RON | 317,1 K RON | 101,1 K RON | ▼ 68,1% |
| Datorii totale | 2,3 K RON | 8,8 K RON | 148,5 K RON | ▲ 1.589,6% |
| Lichiditate curentă | 63,49 | 37,08 | 0,71 | ▼ 98,1% |
| Marjă netă (%) | 95,68 | 96,21 | 35,32 | ▼ 63,3% |
| Scor bonitate | 87 | 95 | 58 | ▼ 38,9% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2021, indicând o extindere a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2023 (100,8 K RON).
- •Scorul de bonitate de 58/100 (Clasa B) indică un risc mediu — monitorizare recomandată.
- •Proiecția liniară pentru 2024 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 390,2 K RON.
Riscuri identificate
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
Recomandări
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2021–2023.