STEFYMAR INVEST S.R.L.
CUI: 18102755
J23/2092/2023
SRL
Ilfov, Sat Siliştea Snagovului, Comuna Gruiu
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
18102755
Cod înmatriculare
J23/2092/2023
EUID
ROONRC.J23/2092/2023
Data înmatriculării
2023-03-28
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
3 ani
Salariați (2025)
7 angajați
Adresă
România, Ilfov, Sat Siliştea Snagovului, Comuna Gruiu, ANTIM IVIREANUL, 89A, 77117
Țară:
România
Județ:
Ilfov
Localitate:
Sat Siliştea Snagovului, Comuna Gruiu
Stradă:
ANTIM IVIREANUL
Număr:
89A
Cod poștal:
77117
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | 1.012.436 RON | 1.021.951 RON | 1.122.862 RON | −111.035 RON | −100.911 RON | 683.443 RON | 542.331 RON | 141.112 RON | 91.520 RON | 591.923 RON | 0 RON | 120.783 RON | 0 RON | 0 RON | 6 |
| 2024 | 1.276.476 RON | 1.291.429 RON | 1.235.017 RON | 22.746 RON | 56.412 RON | 724.716 RON | 330.409 RON | 394.307 RON | 114.266 RON | 610.450 RON | 106.068 RON | 249.643 RON | 0 RON | 0 RON | 7 |
| 2025 | 1.205.247 RON | 1.209.047 RON | 1.370.872 RON | −194.469 RON | −161.825 RON | 518.032 RON | 204.979 RON | 313.053 RON | −80.203 RON | 598.235 RON | 9.163 RON | 295.427 RON | 0 RON | 0 RON | 7 |
Reprezentanți și administratori (1)
BĂNICĂ ŞTEFAN
administrator
Comuna Gruiu, Ilfov, România
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (5)
Raport Economico-Financiar
2023–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Capitaluri proprii negative (−80.203 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.52) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−194.469 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 115.5% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
1,21 M RON
Rezultat Net 2025
−194,5 K RON
Total Active 2025
518,0 K RON
Scor Bonitate
17/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 17/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 1,01 M RON | 1,28 M RON | 1,21 M RON |
| Venituri totale | 1,02 M RON | 1,29 M RON | 1,21 M RON |
| Cheltuieli totale | 1,12 M RON | 1,24 M RON | 1,37 M RON |
| Rezultat net | −111,0 K RON | 22,7 K RON | −194,5 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 1,36 M RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−80.203 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,52 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,51 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,01 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,87 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate205,0 K RON (39.6%)
Active circulante313,1 K RON (60.4%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri9,2 K RON
Creanțe295,4 K RON
Numerar8,5 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 131,53 |
| Durata stocaj (zile) | 3 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 4,08 |
| Durata încasare (zile) | 90 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-13,4%
Marjă netă
-16,1%
ROA
-37,5%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2023 | 591,9 K RON | 683,4 K RON | 86,6% |
| 2024 | 610,5 K RON | 724,7 K RON | 84,2% |
| 2025 | 598,2 K RON | 518,0 K RON | 115,5% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
17
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5)
8/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 1,01 M RON | 1,28 M RON | 1,21 M RON | ▼ 5,6% |
| Rezultat net | −111,0 K RON | 22,7 K RON | −194,5 K RON | ▼ 955,0% |
| Total active | 683,4 K RON | 724,7 K RON | 518,0 K RON | ▼ 28,5% |
| Capitaluri proprii | 91,5 K RON | 114,3 K RON | −80,2 K RON | ▼ 170,2% |
| Datorii totale | 591,9 K RON | 610,5 K RON | 598,2 K RON | ▼ 2,0% |
| Lichiditate curentă | 0,24 | 0,65 | 0,52 | ▼ 19,0% |
| Marjă netă (%) | -10,97 | 1,78 | -16,14 | ▼ 1.006,7% |
| Scor bonitate | 32 | 63 | 17 | ▼ 73,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri s-a menținut relativ stabilă în perioada analizată.
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 1,36 M RON.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 115.5% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (17/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2023–2025.