CONTĂM FINANCE S.R.L.
CUI: 38518876
J23/5834/2017
SRL
Ilfov, Oraş Pantelimon
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
38518876
Cod înmatriculare
J23/5834/2017
EUID
ROONRC.J23/5834/2017
Data înmatriculării
2017-11-22
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
9 ani
Salariați (2025)
2 angajați
Adresă
România, Ilfov, Oraş Pantelimon, TOPORAŞI, 51A, 77145, Camera nr. 2
Țară:
România
Județ:
Ilfov
Localitate:
Oraş Pantelimon
Stradă:
TOPORAŞI
Număr:
51A
Cod poștal:
77145
Completare adresă:
Camera nr. 2
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 85.881 RON | 85.882 RON | 101.081 RON | −16.058 RON | −15.199 RON | 68.768 RON | 50.200 RON | 18.568 RON | −22.020 RON | 93.244 RON | 0 RON | 18.567 RON | 0 RON | 2.456 RON | 2 |
| 2020 | 148.059 RON | 161.313 RON | 94.234 RON | 63.959 RON | 67.079 RON | 62.217 RON | 37.083 RON | 25.134 RON | 41.939 RON | 20.278 RON | 0 RON | 12.971 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
| 2021 | 163.974 RON | 163.974 RON | 84.661 RON | 75.018 RON | 79.313 RON | 125.283 RON | 23.995 RON | 101.288 RON | 116.957 RON | 8.326 RON | 378 RON | 47.446 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2022 | 171.832 RON | 171.832 RON | 129.560 RON | 40.634 RON | 42.272 RON | 75.848 RON | 10.907 RON | 64.941 RON | 25.761 RON | 50.087 RON | 610 RON | 15.827 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2023 | 90.006 RON | 90.021 RON | 85.861 RON | 3.278 RON | 4.160 RON | 56.989 RON | −1.091 RON | 58.080 RON | 29.040 RON | 27.949 RON | 0 RON | 21.585 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2024 | 68.965 RON | 68.969 RON | 80.323 RON | −11.845 RON | −11.354 RON | 25.230 RON | 0 RON | 25.230 RON | 17.195 RON | 8.035 RON | 0 RON | 23.995 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2025 | 116.440 RON | 116.440 RON | 142.415 RON | −27.140 RON | −25.975 RON | 27.978 RON | 0 RON | 27.978 RON | −9.933 RON | 37.911 RON | 0 RON | 26.158 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
Reprezentanți și administratori (1)
TĂLPEANU CRISTINELA JANETA
administrator
Bucureşti Sectorul 3, Bucureşti, România
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (6)
- 4634 Comerț cu ridicata al băuturilor
- 4791 Intermedieri în comerțul cu amănuntul nespecializat
- 4799 Comerţ cu amănuntul efectuat în afara magazinelor, standurilor, chioşcurilor şi pieţelor
- 6619 Activități auxiliare intermedierilor financiare, exceptând activități de asigurări și fonduri de pensii
- 7311 Activități ale agențiilor de publicitate
Raport Economico-Financiar
2019–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Capitaluri proprii negative (−9.933 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.74) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−27.140 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 135.5% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
116,4 K RON
Rezultat Net 2025
−27,1 K RON
Total Active 2025
28,0 K RON
Scor Bonitate
24/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 24/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 85,9 K RON | 148,1 K RON | 164,0 K RON | 171,8 K RON | 90,0 K RON | 69,0 K RON | 116,4 K RON |
| Venituri totale | 85,9 K RON | 161,3 K RON | 164,0 K RON | 171,8 K RON | 90,0 K RON | 69,0 K RON | 116,4 K RON |
| Cheltuieli totale | 101,1 K RON | 94,2 K RON | 84,7 K RON | 129,6 K RON | 85,9 K RON | 80,3 K RON | 142,4 K RON |
| Rezultat net | −16,1 K RON | 64,0 K RON | 75,0 K RON | 40,6 K RON | 3,3 K RON | −11,8 K RON | −27,1 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 100,7 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−9.933 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,74 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,74 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,05 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,74 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate0 RON (0%)
Active circulante28,0 K RON (100%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe26,2 K RON
Numerar1,8 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | 4,45 |
| Durata încasare (zile) | 82 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-22,3%
Marjă netă
-23,3%
ROA
-97,0%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 93,2 K RON | 68,8 K RON | 135,6% |
| 2020 | 20,3 K RON | 62,2 K RON | 32,6% |
| 2021 | 8,3 K RON | 125,3 K RON | 6,7% |
| 2022 | 50,1 K RON | 75,8 K RON | 66,0% |
| 2023 | 27,9 K RON | 57,0 K RON | 49,0% |
| 2024 | 8,0 K RON | 25,2 K RON | 31,9% |
| 2025 | 37,9 K RON | 28,0 K RON | 135,5% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
24
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5)
8/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință mixtă
12/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 85,9 K RON | 148,1 K RON | 164,0 K RON | 171,8 K RON | 90,0 K RON | 69,0 K RON | 116,4 K RON | ▲ 68,8% |
| Rezultat net | −16,1 K RON | 64,0 K RON | 75,0 K RON | 40,6 K RON | 3,3 K RON | −11,8 K RON | −27,1 K RON | ▼ 129,1% |
| Total active | 68,8 K RON | 62,2 K RON | 125,3 K RON | 75,8 K RON | 57,0 K RON | 25,2 K RON | 28,0 K RON | ▲ 10,9% |
| Capitaluri proprii | −22,0 K RON | 41,9 K RON | 117,0 K RON | 25,8 K RON | 29,0 K RON | 17,2 K RON | −9,9 K RON | ▼ 157,8% |
| Datorii totale | 93,2 K RON | 20,3 K RON | 8,3 K RON | 50,1 K RON | 27,9 K RON | 8,0 K RON | 37,9 K RON | ▲ 371,8% |
| Lichiditate curentă | 0,20 | 1,24 | 12,17 | 1,30 | 2,08 | 3,14 | 0,74 | ▼ 76,5% |
| Marjă netă (%) | -18,70 | 43,20 | 45,75 | 23,65 | 3,64 | -17,18 | -23,31 | ▼ 35,7% |
| Scor bonitate | 19 | 90 | 100 | 72 | 77 | 64 | 24 | ▼ 62,5% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 135.5% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (24/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2025.