BANCU OCTACOM SRL
CUI: 27264071
J34/407/2010
SRL
Teleorman, Sat Izvoarele, Comuna Izvoarele
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
27264071
Cod înmatriculare
J34/407/2010
EUID
ROONRC.J34/407/2010
Data înmatriculării
2010-08-10
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
16 ani
Salariați (2024)
1 angajați
Adresă
România, Teleorman, Sat Izvoarele, Comuna Izvoarele, 147165
Țară:
România
Județ:
Teleorman
Localitate:
Sat Izvoarele, Comuna Izvoarele
Sector:
0
Cod poștal:
147165
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 59.619 RON | 59.658 RON | 74.858 RON | −16.990 RON | −15.200 RON | 44.457 RON | 3.445 RON | 41.012 RON | −192.496 RON | 236.953 RON | 25.645 RON | 12.886 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2020 | 134.120 RON | 136.169 RON | 99.747 RON | 33.182 RON | 36.422 RON | 130.374 RON | 6.009 RON | 124.365 RON | −159.314 RON | 289.688 RON | 32.111 RON | 5.698 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2021 | 237.165 RON | 237.299 RON | 133.454 RON | 98.172 RON | 103.845 RON | 279.788 RON | 5.119 RON | 274.669 RON | −61.511 RON | 341.299 RON | 179.408 RON | 91.953 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2022 | 392.582 RON | 459.166 RON | 451.343 RON | 3.891 RON | 7.823 RON | 419.881 RON | 10.026 RON | 409.855 RON | −57.619 RON | 477.500 RON | 238.095 RON | 147.837 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2023 | 359.706 RON | 376.044 RON | 461.269 RON | −88.754 RON | −85.225 RON | 579.553 RON | 34.368 RON | 545.185 RON | −146.374 RON | 726.255 RON | 313.438 RON | 141.335 RON | 0 RON | 328 RON | 1 |
| 2024 | 470.291 RON | 535.030 RON | 496.076 RON | 33.102 RON | 38.954 RON | 1.010.522 RON | 264.402 RON | 746.120 RON | −113.272 RON | 1.123.794 RON | 501.050 RON | 206.221 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
Reprezentanți și administratori (1)
BANCU OCTAVIAN GABRIEL
administrator
ALEXANDRIA / TELEORMAN
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (6)
- 0111 Cultivarea cerealelor (excluzând orezul), plantelor leguminoase și a plantelor oleaginoase
- 0113 Cultivarea legumelor și a pepenilor, a rădăcinoaselor și tuberculiferelor
- 4631 Comerț cu ridicata al fructelor și legumelor
- 4781 Comerț cu amănuntul al autovehiculelor
- 4789 Comerţ cu amănuntul prin standuri, chioşcuri şi pieţe al altor produse
Raport Economico-Financiar
2019–20241. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2024
- •Capitaluri proprii negative (−113.272 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.66) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Grad ridicat de îndatorare: 111.2% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2024
470,3 K RON
Rezultat Net 2024
33,1 K RON
Total Active 2024
1,01 M RON
Scor Bonitate
50/100
B
Risc Mediu — Clasa B
Scor bonitate: 50/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 59,6 K RON | 134,1 K RON | 237,2 K RON | 392,6 K RON | 359,7 K RON | 470,3 K RON |
| Venituri totale | 59,7 K RON | 136,2 K RON | 237,3 K RON | 459,2 K RON | 376,0 K RON | 535,0 K RON |
| Cheltuieli totale | 74,9 K RON | 99,7 K RON | 133,5 K RON | 451,3 K RON | 461,3 K RON | 496,1 K RON |
| Rezultat net | −17,0 K RON | 33,2 K RON | 98,2 K RON | 3,9 K RON | −88,8 K RON | 33,1 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): 564,1 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2024 (−113.272 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2024
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,66 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,22 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,03 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,90 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2024)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate264,4 K RON (26.2%)
Active circulante746,1 K RON (73.8%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri501,1 K RON
Creanțe206,2 K RON
Numerar38,8 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2024)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 0,94 |
| Durata stocaj (zile) | 389 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 2,28 |
| Durata încasare (zile) | 160 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
8,3%
Marjă netă
7,0%
ROA
3,3%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 237,0 K RON | 44,5 K RON | 533,0% |
| 2020 | 289,7 K RON | 130,4 K RON | 222,2% |
| 2021 | 341,3 K RON | 279,8 K RON | 122,0% |
| 2022 | 477,5 K RON | 419,9 K RON | 113,7% |
| 2023 | 726,3 K RON | 579,6 K RON | 125,3% |
| 2024 | 1,12 M RON | 1,01 M RON | 111,2% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2024
50
din 100 puncte
Clasa B — Risc Mediu
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5)
8/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Bună (marjă 5–10%)
20/25
Tendinta — Tendință majoritar pozitivă
20/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 59,6 K RON | 134,1 K RON | 237,2 K RON | 392,6 K RON | 359,7 K RON | 470,3 K RON | ▲ 30,7% |
| Rezultat net | −17,0 K RON | 33,2 K RON | 98,2 K RON | 3,9 K RON | −88,8 K RON | 33,1 K RON | ▲ 137,3% |
| Total active | 44,5 K RON | 130,4 K RON | 279,8 K RON | 419,9 K RON | 579,6 K RON | 1,01 M RON | ▲ 74,4% |
| Capitaluri proprii | −192,5 K RON | −159,3 K RON | −61,5 K RON | −57,6 K RON | −146,4 K RON | −113,3 K RON | ▲ 22,6% |
| Datorii totale | 237,0 K RON | 289,7 K RON | 341,3 K RON | 477,5 K RON | 726,3 K RON | 1,12 M RON | ▲ 54,7% |
| Lichiditate curentă | 0,17 | 0,43 | 0,80 | 0,86 | 0,75 | 0,66 | ▼ 11,6% |
| Marjă netă (%) | -28,50 | 24,74 | 41,39 | 0,99 | -24,67 | 7,04 | ▲ 128,5% |
| Scor bonitate | 19 | 55 | 60 | 45 | 17 | 50 | ▲ 194,1% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2024 (33,1 K RON).
- •Scorul de bonitate de 50/100 (Clasa B) indică un risc mediu — monitorizare recomandată.
- •Proiecția liniară pentru 2025 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 564,1 K RON.
Riscuri identificate
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 111.2% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
Recomandări
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2024.