A TO Z FINANCIAL S.R.L.
CUI: 46801635
J35/4260/2022
SRL
Timiş, Municipiul Timişoara
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
46801635
Cod înmatriculare
J35/4260/2022
EUID
ROONRC.J35/4260/2022
Data înmatriculării
2022-09-08
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
4 ani
Salariați (2024)
1 angajați
Adresă
România, Timiş, Municipiul Timişoara, VERSULUI, 6, 4, 20, 300741
Țară:
România
Județ:
Timiş
Localitate:
Municipiul Timişoara
Stradă:
VERSULUI
Număr:
6
Etaj:
4
Apartament:
20
Cod poștal:
300741
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | 81.485 RON | 81.485 RON | 5.008 RON | 75.456 RON | 76.477 RON | 76.476 RON | 91 RON | 76.385 RON | 75.656 RON | 947 RON | 0 RON | 18.400 RON | 0 RON | 127 RON | 1 |
| 2023 | 284.100 RON | 285.954 RON | 84.596 RON | 199.288 RON | 201.358 RON | 260.863 RON | 129.123 RON | 131.740 RON | 259.596 RON | 3.602 RON | 0 RON | 24.500 RON | 0 RON | 2.335 RON | 1 |
| 2024 | 225.704 RON | 230.870 RON | 132.734 RON | 95.873 RON | 98.136 RON | 241.311 RON | 142.256 RON | 99.055 RON | 96.113 RON | 148.158 RON | 0 RON | 94.300 RON | 0 RON | 2.960 RON | 1 |
Reprezentanți și administratori (1)
STĂNILĂ COSMINA-ADELA
administrator
Oraş Făget, Timiş, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (3)
- Activități de contabilitate și audit financiar; consultanță în domeniul fiscal
- Activităţi combinate de secretariat
- Activităţi de fotocopiere, de pregătire a documentelor şi alte activităţi specializate de secretariat
Raport Economico-Financiar
2022–20241. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2024
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.67) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
Cifra de Afaceri 2024
225,7 K RON
Rezultat Net 2024
95,9 K RON
Total Active 2024
241,3 K RON
Scor Bonitate
58/100
B
Risc Mediu — Clasa B
Scor bonitate: 58/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 81,5 K RON | 284,1 K RON | 225,7 K RON |
| Venituri totale | 81,5 K RON | 286,0 K RON | 230,9 K RON |
| Cheltuieli totale | 5,0 K RON | 84,6 K RON | 132,7 K RON |
| Rezultat net | 75,5 K RON | 199,3 K RON | 95,9 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): 341,3 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2024
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,67 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,67 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,03 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 1,63 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2024)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate142,3 K RON (59%)
Active circulante99,1 K RON (41%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe94,3 K RON
Numerar4,8 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2024)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | 2,39 |
| Durata încasare (zile) | 153 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
43,5%
Marjă netă
42,5%
ROA
39,7%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2022 | 947 RON | 76,5 K RON | 1,2% |
| 2023 | 3,6 K RON | 260,9 K RON | 1,4% |
| 2024 | 148,2 K RON | 241,3 K RON | 61,4% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2024
58
din 100 puncte
Clasa B — Risc Mediu
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5)
8/25
Capital — Bună (> 30% din active)
20/25
Profitabilitate — Excelentă (marjă > 10%)
25/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2022 | 2023 | 2024 | YoY |
|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 81,5 K RON | 284,1 K RON | 225,7 K RON | ▼ 20,6% |
| Rezultat net | 75,5 K RON | 199,3 K RON | 95,9 K RON | ▼ 51,9% |
| Total active | 76,5 K RON | 260,9 K RON | 241,3 K RON | ▼ 7,5% |
| Capitaluri proprii | 75,7 K RON | 259,6 K RON | 96,1 K RON | ▼ 63,0% |
| Datorii totale | 947 RON | 3,6 K RON | 148,2 K RON | ▲ 4.013,2% |
| Lichiditate curentă | 80,66 | 36,57 | 0,67 | ▼ 98,2% |
| Marjă netă (%) | 92,60 | 70,15 | 42,48 | ▼ 39,4% |
| Scor bonitate | 87 | 95 | 58 | ▼ 38,9% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2022, indicând o extindere a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2024 (95,9 K RON).
- •Scorul de bonitate de 58/100 (Clasa B) indică un risc mediu — monitorizare recomandată.
- •Proiecția liniară pentru 2025 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 341,3 K RON.
Riscuri identificate
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
Recomandări
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2022–2024.