CLOVERKEY S.R.L.
CUI: 38849365
J35/459/2018
SRL
Timiş, Municipiul Timişoara
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
38849365
Cod înmatriculare
J35/459/2018
EUID
ROONRC.J35/459/2018
Data înmatriculării
2018-02-13
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
8 ani
Adresă
România, Timiş, Municipiul Timişoara, G-RAL ION DRAGALINA, 9, 11, 300181, BIROUL NR.1
Țară:
România
Județ:
Timiş
Localitate:
Municipiul Timişoara
Stradă:
G-RAL ION DRAGALINA
Număr:
9
Apartament:
11
Cod poștal:
300181
Completare adresă:
BIROUL NR.1
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 102.426 RON | 102.729 RON | 179.177 RON | −79.529 RON | −76.448 RON | 50.541 RON | 8.155 RON | 42.386 RON | −19.109 RON | 71.449 RON | 0 RON | 18.458 RON | 0 RON | 1.799 RON | 0 |
| 2020 | 262.619 RON | 267.568 RON | 206.893 RON | 54.121 RON | 60.675 RON | 109.327 RON | 22.323 RON | 87.004 RON | 32.657 RON | 78.726 RON | 0 RON | 32.386 RON | 0 RON | 2.056 RON | 0 |
| 2021 | 187.593 RON | 195.232 RON | 205.248 RON | −15.747 RON | −10.016 RON | 222.694 RON | 138.230 RON | 84.464 RON | 16.910 RON | 167.802 RON | 0 RON | 20.181 RON | 38.125 RON | 143 RON | 0 |
| 2022 | 196.124 RON | 207.102 RON | 200.335 RON | 815 RON | 6.767 RON | 278.915 RON | 153.077 RON | 125.838 RON | 13.033 RON | 235.404 RON | 0 RON | 42.956 RON | 30.625 RON | 147 RON | 0 |
| 2023 | 163.280 RON | 178.732 RON | 197.371 RON | −19.131 RON | −18.639 RON | 262.449 RON | 117.423 RON | 145.026 RON | −5.221 RON | 244.627 RON | 0 RON | 36.117 RON | 23.125 RON | 82 RON | 1 |
| 2024 | 235.890 RON | 351.129 RON | 447.400 RON | −96.271 RON | −96.271 RON | 218.809 RON | 29.576 RON | 189.233 RON | −108.534 RON | 328.627 RON | 900 RON | 69.566 RON | 0 RON | 1.284 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (2)
MOLNAR TIMEA-JUDIT
administrator
Loc. Timişoara, Timiş, România
OLTEANU MIMI-GABRIEL
administrator
Loc. Bârlad, Vaslui, România
Locație pe hartă
Coduri CAEN (12)
- Alte lucrări de instalaţii pentru construcţii
- Lucrări de ipsoserie
- Lucrări de tâmplărie și dulgherie
- Lucrări de vopsitorie, zugrăveli și montări de geamuri
- Alte lucrări de finisare
- Facilități de cazare pentru vacanțe și perioade de scurtă durată
- Cumpărarea şi vânzarea de bunuri imobiliare proprii
- închirierea și subînchirierea bunurilor imobiliare proprii sau închiriate
- Servicii de intermediere a tranzacțiilor imobiliare
- Alte activități pentru tranzacții imobiliare pe bază de comision sau contract
- Activităţi de consultanţă pentru afaceri şi management
- Activități de servicii suport combinate
Raport Economico-Financiar
2019–20241. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2024
- •Capitaluri proprii negative (−108.534 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.58) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2024 (−96.271 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 150.2% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2024
235,9 K RON
Rezultat Net 2024
−96,3 K RON
Total Active 2024
218,8 K RON
Scor Bonitate
24/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 24/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 102,4 K RON | 262,6 K RON | 187,6 K RON | 196,1 K RON | 163,3 K RON | 235,9 K RON |
| Venituri totale | 102,7 K RON | 267,6 K RON | 195,2 K RON | 207,1 K RON | 178,7 K RON | 351,1 K RON |
| Cheltuieli totale | 179,2 K RON | 206,9 K RON | 205,2 K RON | 200,3 K RON | 197,4 K RON | 447,4 K RON |
| Rezultat net | −79,5 K RON | 54,1 K RON | −15,7 K RON | 815 RON | −19,1 K RON | −96,3 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): 229,1 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2024 (−108.534 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2024
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,58 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,57 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,36 | ≥ 0.2 | Acceptabil |
| Solvabilitate | 0,67 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2024)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate29,6 K RON (13.5%)
Active circulante189,2 K RON (86.5%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri900 RON
Creanțe69,6 K RON
Numerar118,8 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2024)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 262,10 |
| Durata stocaj (zile) | 1 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 3,39 |
| Durata încasare (zile) | 108 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-40,8%
Marjă netă
-40,8%
ROA
-44,0%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 71,4 K RON | 50,5 K RON | 141,4% |
| 2020 | 78,7 K RON | 109,3 K RON | 72,0% |
| 2021 | 167,8 K RON | 222,7 K RON | 75,4% |
| 2022 | 235,4 K RON | 278,9 K RON | 84,4% |
| 2023 | 244,6 K RON | 262,4 K RON | 93,2% |
| 2024 | 328,6 K RON | 218,8 K RON | 150,2% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2024
24
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5)
8/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință mixtă
12/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 102,4 K RON | 262,6 K RON | 187,6 K RON | 196,1 K RON | 163,3 K RON | 235,9 K RON | ▲ 44,5% |
| Rezultat net | −79,5 K RON | 54,1 K RON | −15,7 K RON | 815 RON | −19,1 K RON | −96,3 K RON | ▼ 403,2% |
| Total active | 50,5 K RON | 109,3 K RON | 222,7 K RON | 278,9 K RON | 262,4 K RON | 218,8 K RON | ▼ 16,6% |
| Capitaluri proprii | −19,1 K RON | 32,7 K RON | 16,9 K RON | 13,0 K RON | −5,2 K RON | −108,5 K RON | ▼ 1.978,8% |
| Datorii totale | 71,4 K RON | 78,7 K RON | 167,8 K RON | 235,4 K RON | 244,6 K RON | 328,6 K RON | ▲ 34,3% |
| Lichiditate curentă | 0,59 | 1,11 | 0,50 | 0,53 | 0,59 | 0,58 | ▼ 2,9% |
| Marjă netă (%) | -77,65 | 20,61 | -8,39 | 0,42 | -11,72 | -40,81 | ▼ 248,2% |
| Scor bonitate | 24 | 80 | 23 | 56 | 24 | 24 | ▲ 0,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2024, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 150.2% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (24/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2024.