M.T.M. FINCONT S.R.L.
CUI: 22882438
J38/574/2017
SRL
Vâlcea, Oraş Băile Olăneşti
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
22882438
Cod înmatriculare
J38/574/2017
EUID
ROONRC.J38/574/2017
Data înmatriculării
2017-05-31
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
9 ani
Salariați (2024)
1 angajați
Adresă
România, Vâlcea, Oraş Băile Olăneşti, CUMPĂNA, 6, 245300, Demisol
Țară:
România
Județ:
Vâlcea
Localitate:
Oraş Băile Olăneşti
Stradă:
CUMPĂNA
Număr:
6
Cod poștal:
245300
Completare adresă:
Demisol
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 151.175 RON | 151.378 RON | 116.395 RON | 30.442 RON | 34.983 RON | 137.485 RON | 3.474 RON | 134.011 RON | 79.807 RON | 58.263 RON | 0 RON | 11.689 RON | 0 RON | 585 RON | 1 |
| 2020 | 165.657 RON | 165.701 RON | 129.042 RON | 32.055 RON | 36.659 RON | 96.517 RON | 52.815 RON | 43.702 RON | 48.703 RON | 48.592 RON | 4.602 RON | 14.780 RON | 0 RON | 778 RON | 1 |
| 2021 | 165.179 RON | 165.398 RON | 150.329 RON | 10.206 RON | 15.069 RON | 61.066 RON | 37.052 RON | 24.014 RON | 21.541 RON | 40.124 RON | 0 RON | 12.264 RON | 0 RON | 599 RON | 1 |
| 2022 | 187.481 RON | 187.888 RON | 155.558 RON | 28.519 RON | 32.330 RON | 71.795 RON | 25.114 RON | 46.681 RON | 43.217 RON | 25.785 RON | 0 RON | 20.993 RON | 3.110 RON | 317 RON | 1 |
| 2023 | 232.301 RON | 233.970 RON | 175.345 RON | 56.332 RON | 58.625 RON | 165.630 RON | 9.431 RON | 156.199 RON | 58.200 RON | 124.552 RON | 68 RON | 139.803 RON | 2.012 RON | 19.134 RON | 1 |
| 2024 | 229.767 RON | 230.892 RON | 228.056 RON | 141 RON | 2.836 RON | 103.410 RON | 3.751 RON | 99.659 RON | 3.341 RON | 113.748 RON | 112 RON | 89.444 RON | 915 RON | 14.594 RON | 1 |
Reprezentanți și administratori (1)
MOISE MIRELA
administrator
Bucureşti Sectorul 6, Bucureşti, România
Locație pe hartă
Coduri CAEN (12)
- Activități de editare a altor produse software
- Activităţi de realizare a soft-ului la comandă (software orientat client)
- Activităţi de consultanţă în tehnologia informaţiei
- Alte activităţi de servicii privind tehnologia informaţiei
- Prelucrarea datelor, administrarea paginilor web şi activităţi conexe
- Activități de contabilitate și audit financiar; consultanță în domeniul fiscal
- Activităţi de consultanţă pentru afaceri şi management
- Alte activităţi profesionale, ştiinţifice şi tehnice n.c.a.
- Activităţi combinate de secretariat
- Activităţi de fotocopiere, de pregătire a documentelor şi alte activităţi specializate de secretariat
- Alte activități de servicii suport pentru întreprinderi n.c.a.
- Alte forme de învățământ n.c.a.
Raport Economico-Financiar
2019–20241. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2024
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.88) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Grad ridicat de îndatorare: 110% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2024
229,8 K RON
Rezultat Net 2024
141 RON
Total Active 2024
103,4 K RON
Scor Bonitate
36/100
C
Risc Ridicat — Clasa C
Scor bonitate: 36/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 151,2 K RON | 165,7 K RON | 165,2 K RON | 187,5 K RON | 232,3 K RON | 229,8 K RON |
| Venituri totale | 151,4 K RON | 165,7 K RON | 165,4 K RON | 187,9 K RON | 234,0 K RON | 230,9 K RON |
| Cheltuieli totale | 116,4 K RON | 129,0 K RON | 150,3 K RON | 155,6 K RON | 175,3 K RON | 228,1 K RON |
| Rezultat net | 30,4 K RON | 32,1 K RON | 10,2 K RON | 28,5 K RON | 56,3 K RON | 141 RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): 250,1 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2024
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,88 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,88 | ≥ 0.8 | Acceptabil |
| Lichiditate imediată | 0,04 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,91 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2024)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate3,8 K RON (3.6%)
Active circulante99,7 K RON (96.4%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri112 RON
Creanțe89,4 K RON
Numerar5,1 K RON
Alte active circulante5,0 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2024)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 2.051,49 |
| Durata stocaj (zile) | 0 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 2,57 |
| Durata încasare (zile) | 142 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
1,2%
Marjă netă
0,1%
ROA
0,1%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 58,3 K RON | 137,5 K RON | 42,4% |
| 2020 | 48,6 K RON | 96,5 K RON | 50,4% |
| 2021 | 40,1 K RON | 61,1 K RON | 65,7% |
| 2022 | 25,8 K RON | 71,8 K RON | 35,9% |
| 2023 | 124,6 K RON | 165,6 K RON | 75,2% |
| 2024 | 113,7 K RON | 103,4 K RON | 110,0% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2024
36
din 100 puncte
Clasa C — Risc Ridicat
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5)
8/25
Capital — Slabă (capitaluri pozitive mici)
8/25
Profitabilitate — Acceptabilă (profit pozitiv)
15/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 151,2 K RON | 165,7 K RON | 165,2 K RON | 187,5 K RON | 232,3 K RON | 229,8 K RON | ▼ 1,1% |
| Rezultat net | 30,4 K RON | 32,1 K RON | 10,2 K RON | 28,5 K RON | 56,3 K RON | 141 RON | ▼ 99,7% |
| Total active | 137,5 K RON | 96,5 K RON | 61,1 K RON | 71,8 K RON | 165,6 K RON | 103,4 K RON | ▼ 37,6% |
| Capitaluri proprii | 79,8 K RON | 48,7 K RON | 21,5 K RON | 43,2 K RON | 58,2 K RON | 3,3 K RON | ▼ 94,3% |
| Datorii totale | 58,3 K RON | 48,6 K RON | 40,1 K RON | 25,8 K RON | 124,6 K RON | 113,7 K RON | ▼ 8,7% |
| Lichiditate curentă | 2,30 | 0,90 | 0,60 | 1,81 | 1,25 | 0,88 | ▼ 30,1% |
| Marjă netă (%) | 20,14 | 19,35 | 6,18 | 15,21 | 24,25 | 0,06 | ▼ 99,8% |
| Scor bonitate | 87 | 78 | 53 | 95 | 80 | 36 | ▼ 55,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2024 (141 RON).
- •Proiecția liniară pentru 2025 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 250,1 K RON.
Riscuri identificate
- •Capitalurile proprii sunt pozitive, dar foarte reduse față de total active — grad ridicat de vulnerabilitate.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 110% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (36/100, Clasa C) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2024.