PAMION S.R.L.
CUI: 37892189
J38/733/2017
SRL
Vâlcea, Sat Rugetu, Comuna Slătioara
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
37892189
Cod înmatriculare
J38/733/2017
EUID
ROONRC.J38/733/2017
Data înmatriculării
2017-07-04
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
9 ani
Salariați (2020)
2 angajați
Adresă
România, Vâlcea, Sat Rugetu, Comuna Slătioara, RUGETU, 1126, 247611
Țară:
România
Județ:
Vâlcea
Localitate:
Sat Rugetu, Comuna Slătioara
Stradă:
RUGETU
Număr:
1126
Cod poștal:
247611
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 40.179 RON | 74.993 RON | 120.981 RON | −46.390 RON | −45.988 RON | 90.983 RON | 78.333 RON | 12.650 RON | −89.808 RON | 96.656 RON | 12.501 RON | 74 RON | 84.135 RON | 0 RON | 3 |
| 2020 | 30.126 RON | 67.716 RON | 105.069 RON | −37.492 RON | −37.353 RON | 79.440 RON | 43.519 RON | 35.921 RON | −127.300 RON | 148.716 RON | 14.307 RON | 20.712 RON | 58.024 RON | 0 RON | 2 |
Reprezentanți și administratori (1)
PREDA ANA-MARIA
administrator
Loc. Drăgăşani, Vâlcea, România
Locație pe hartă
Raport Economico-Financiar
2019–20201. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2020
- •Capitaluri proprii negative (−127.300 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.24) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2020 (−37.492 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 187.2% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2020
30,1 K RON
Rezultat Net 2020
−37,5 K RON
Total Active 2020
79,4 K RON
Scor Bonitate
27/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 27/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 |
|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 40,2 K RON | 30,1 K RON |
| Venituri totale | 75,0 K RON | 67,7 K RON |
| Cheltuieli totale | 121,0 K RON | 105,1 K RON |
| Rezultat net | −46,4 K RON | −37,5 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2021 (regresie liniară): 20,1 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2020 (−127.300 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2020
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,24 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,15 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,01 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,53 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2020)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate43,5 K RON (54.8%)
Active circulante35,9 K RON (45.2%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri14,3 K RON
Creanțe20,7 K RON
Numerar902 RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2020)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 2,11 |
| Durata stocaj (zile) | 173 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 1,45 |
| Durata încasare (zile) | 251 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-124,0%
Marjă netă
-124,5%
ROA
-47,2%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 96,7 K RON | 91,0 K RON | 106,2% |
| 2020 | 148,7 K RON | 79,4 K RON | 187,2% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2020
27
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință majoritar pozitivă
20/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | YoY |
|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 40,2 K RON | 30,1 K RON | ▼ 25,0% |
| Rezultat net | −46,4 K RON | −37,5 K RON | ▲ 19,2% |
| Total active | 91,0 K RON | 79,4 K RON | ▼ 12,7% |
| Capitaluri proprii | −89,8 K RON | −127,3 K RON | ▼ 41,7% |
| Datorii totale | 96,7 K RON | 148,7 K RON | ▲ 53,9% |
| Lichiditate curentă | 0,13 | 0,24 | ▲ 84,5% |
| Marjă netă (%) | -115,46 | -124,45 | ▼ 7,8% |
| Scor bonitate | 19 | 27 | ▲ 42,1% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a scăzut față de 2019, reflectând o contracție a activității.
Riscuri identificate
- •Tendință de scădere a veniturilor operaționale.
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2020, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 187.2% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (27/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2020.