FINE CAFE AND BAKERY SRL
CUI: 32721617
J40/1020/2014
SRL
Bucureşti, Bucureşti Sectorul 1
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
32721617
Cod înmatriculare
J40/1020/2014
EUID
ROONRC.J40/1020/2014
Data înmatriculării
2014-01-29
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
12 ani
Salariați (2024)
13 angajați
Adresă
România, Bucureşti, Bucureşti Sectorul 1, PROF. DR. IOAN CANTACUZINO, 9, 1
Țară:
România
Județ:
Bucureşti
Localitate:
Bucureşti Sectorul 1
Sector:
1
Stradă:
PROF. DR. IOAN CANTACUZINO
Număr:
9
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 1.541.673 RON | 1.544.257 RON | 2.137.598 RON | −608.777 RON | −593.341 RON | 210.531 RON | 109.295 RON | 101.236 RON | −2.270.371 RON | 2.456.343 RON | 23.561 RON | 75.381 RON | 0 RON | 1.289 RON | 12 |
| 2020 | 1.223.897 RON | 1.408.193 RON | 1.752.443 RON | −355.383 RON | −344.250 RON | 236.216 RON | 61.885 RON | 174.331 RON | −2.625.754 RON | 2.842.332 RON | 19.536 RON | 127.600 RON | 0 RON | 1.860 RON | 9 |
| 2021 | 1.990.666 RON | 2.040.028 RON | 2.150.901 RON | −130.784 RON | −110.873 RON | 187.100 RON | 33.917 RON | 153.183 RON | −2.756.538 RON | 2.922.140 RON | 26.443 RON | 109.864 RON | 0 RON | 0 RON | 11 |
| 2022 | 2.950.490 RON | 2.950.531 RON | 2.991.287 RON | −70.281 RON | −40.756 RON | 319.085 RON | 33.752 RON | 285.333 RON | −2.826.819 RON | 3.150.217 RON | 42.398 RON | 118.244 RON | 0 RON | 4.313 RON | 14 |
| 2023 | 3.190.925 RON | 3.200.176 RON | 3.350.395 RON | −174.434 RON | −150.219 RON | 203.872 RON | 30.782 RON | 173.090 RON | −3.001.253 RON | 3.206.916 RON | 22.938 RON | 34.191 RON | 0 RON | 1.791 RON | 15 |
| 2024 | 2.900.130 RON | 2.909.561 RON | 3.115.351 RON | −205.790 RON | −205.790 RON | 258.658 RON | 46.431 RON | 212.227 RON | −3.207.043 RON | 3.469.086 RON | 46.332 RON | 59.076 RON | 0 RON | 3.385 RON | 13 |
Reprezentanți și administratori (1)
MICHEL STEGER
administrator
ELVETIA, Elveţia
Locație pe hartă
Coduri CAEN (8)
- Fabricarea pâinii; fabricarea prăjiturilor și a produselor proaspete de patiserie
- Fabricarea produselor din cacao, a ciocolatei și a produselor zaharoase
- Comerț cu amănuntul nespecializat, cu vânzare predominantă de produse alimentare, băuturi și tutun
- Comerț cu amănuntul al pâinii, produselor de patiserie și produselor zaharoase
- Intermedieri în comerțul cu amănuntul nespecializat
- Restaurante
- Activități de alimentație (catering) pentru evenimente
- Activități de închirierea și leasing cu alte mașini, echipamente și bunuri tangibile n.c.a.
Raport Economico-Financiar
2019–20241. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2024
- •Capitaluri proprii negative (−3.207.043 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.06) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2024 (−205.790 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 1341.2% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2024
2,90 M RON
Rezultat Net 2024
−205,8 K RON
Total Active 2024
258,7 K RON
Scor Bonitate
19/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 19/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 1,54 M RON | 1,22 M RON | 1,99 M RON | 2,95 M RON | 3,19 M RON | 2,90 M RON |
| Venituri totale | 1,54 M RON | 1,41 M RON | 2,04 M RON | 2,95 M RON | 3,20 M RON | 2,91 M RON |
| Cheltuieli totale | 2,14 M RON | 1,75 M RON | 2,15 M RON | 2,99 M RON | 3,35 M RON | 3,12 M RON |
| Rezultat net | −608,8 K RON | −355,4 K RON | −130,8 K RON | −70,3 K RON | −174,4 K RON | −205,8 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): 3,66 M RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2024 (−3.207.043 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2024
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,06 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,05 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,03 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,07 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2024)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate46,4 K RON (18%)
Active circulante212,2 K RON (82%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri46,3 K RON
Creanțe59,1 K RON
Numerar106,8 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2024)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 62,59 |
| Durata stocaj (zile) | 6 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 49,09 |
| Durata încasare (zile) | 7 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-7,1%
Marjă netă
-7,1%
ROA
-79,6%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 2,46 M RON | 210,5 K RON | 1.166,7% |
| 2020 | 2,84 M RON | 236,2 K RON | 1.203,3% |
| 2021 | 2,92 M RON | 187,1 K RON | 1.561,8% |
| 2022 | 3,15 M RON | 319,1 K RON | 987,3% |
| 2023 | 3,21 M RON | 203,9 K RON | 1.573,0% |
| 2024 | 3,47 M RON | 258,7 K RON | 1.341,2% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2024
19
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință mixtă
12/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 1,54 M RON | 1,22 M RON | 1,99 M RON | 2,95 M RON | 3,19 M RON | 2,90 M RON | ▼ 9,1% |
| Rezultat net | −608,8 K RON | −355,4 K RON | −130,8 K RON | −70,3 K RON | −174,4 K RON | −205,8 K RON | ▼ 18,0% |
| Total active | 210,5 K RON | 236,2 K RON | 187,1 K RON | 319,1 K RON | 203,9 K RON | 258,7 K RON | ▲ 26,9% |
| Capitaluri proprii | −2,27 M RON | −2,63 M RON | −2,76 M RON | −2,83 M RON | −3,00 M RON | −3,21 M RON | ▼ 6,9% |
| Datorii totale | 2,46 M RON | 2,84 M RON | 2,92 M RON | 3,15 M RON | 3,21 M RON | 3,47 M RON | ▲ 8,2% |
| Lichiditate curentă | 0,04 | 0,06 | 0,05 | 0,09 | 0,05 | 0,06 | ▲ 13,3% |
| Marjă netă (%) | -39,49 | -29,04 | -6,57 | -2,38 | -5,47 | -7,10 | ▼ 29,8% |
| Scor bonitate | 19 | 27 | 27 | 32 | 19 | 19 | ▲ 0,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2025 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 3,66 M RON.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2024, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 1341.2% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (19/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2024.