TOTAL INSURANCE SERVICES SRL
CUI: 35223374
J40/13862/2015
SRL
Bucureşti, Bucureşti Sectorul 4
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
35223374
Cod înmatriculare
J40/13862/2015
EUID
ROONRC.J40/13862/2015
Data înmatriculării
2015-11-11
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
11 ani
Adresă
România, Bucureşti, Bucureşti Sectorul 4, TULNICI, 8, 44, 1, 2, 18, 41973, 4, CAMERA 1
Țară:
România
Județ:
Bucureşti
Localitate:
Bucureşti Sectorul 4
Sector:
4
Stradă:
TULNICI
Număr:
8
Bloc:
44
Scară:
1
Etaj:
2
Apartament:
18
Cod poștal:
41973
Completare adresă:
CAMERA 1
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 12.033 RON | 12.033 RON | 9.595 RON | 2.077 RON | 2.438 RON | 9.133 RON | 844 RON | 8.289 RON | −34.501 RON | 43.634 RON | 0 RON | 4.846 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2020 | 13.192 RON | 13.192 RON | 2.666 RON | 10.130 RON | 10.526 RON | 6.245 RON | 0 RON | 6.245 RON | −24.371 RON | 30.616 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2021 | 12.464 RON | 12.464 RON | 2.674 RON | 9.416 RON | 9.790 RON | 470 RON | 0 RON | 470 RON | −14.955 RON | 15.425 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2022 | 15.235 RON | 15.235 RON | 14.882 RON | −104 RON | 353 RON | 1.158 RON | 0 RON | 1.158 RON | −15.059 RON | 16.217 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2023 | 12.790 RON | 12.790 RON | 4.223 RON | 6.940 RON | 8.567 RON | 9.111 RON | 0 RON | 9.111 RON | −8.119 RON | 17.230 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (1)
ALBĂSTROIU DAN-MARIAN
administrator
Loc. Târgu Jiu, Gorj, România
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (1)
Raport Economico-Financiar
2019–20231. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2023
- •Capitaluri proprii negative (−8.119 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.53) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Grad ridicat de îndatorare: 189.1% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2023
12,8 K RON
Rezultat Net 2023
6,9 K RON
Total Active 2023
9,1 K RON
Scor Bonitate
55/100
B
Risc Mediu — Clasa B
Scor bonitate: 55/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 12,0 K RON | 13,2 K RON | 12,5 K RON | 15,2 K RON | 12,8 K RON |
| Venituri totale | 12,0 K RON | 13,2 K RON | 12,5 K RON | 15,2 K RON | 12,8 K RON |
| Cheltuieli totale | 9,6 K RON | 2,7 K RON | 2,7 K RON | 14,9 K RON | 4,2 K RON |
| Rezultat net | 2,1 K RON | 10,1 K RON | 9,4 K RON | −104 RON | 6,9 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2024 (regresie liniară): 14,2 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2023 (−8.119 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2023
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,53 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,53 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,53 | ≥ 0.2 | Bun |
| Solvabilitate | 0,53 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2023)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate0 RON (0%)
Active circulante9,1 K RON (100%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Numerar9,1 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2023)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | – |
| Durata încasare (zile) | – |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
67,0%
Marjă netă
54,3%
ROA
76,2%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 43,6 K RON | 9,1 K RON | 477,8% |
| 2020 | 30,6 K RON | 6,2 K RON | 490,3% |
| 2021 | 15,4 K RON | 470 RON | 3.281,9% |
| 2022 | 16,2 K RON | 1,2 K RON | 1.400,4% |
| 2023 | 17,2 K RON | 9,1 K RON | 189,1% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2023
55
din 100 puncte
Clasa B — Risc Mediu
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5)
8/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Excelentă (marjă > 10%)
25/25
Tendinta — Tendință majoritar pozitivă
20/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 12,0 K RON | 13,2 K RON | 12,5 K RON | 15,2 K RON | 12,8 K RON | ▼ 16,0% |
| Rezultat net | 2,1 K RON | 10,1 K RON | 9,4 K RON | −104 RON | 6,9 K RON | ▲ 6.773,1% |
| Total active | 9,1 K RON | 6,2 K RON | 470 RON | 1,2 K RON | 9,1 K RON | ▲ 686,8% |
| Capitaluri proprii | −34,5 K RON | −24,4 K RON | −15,0 K RON | −15,1 K RON | −8,1 K RON | ▲ 46,1% |
| Datorii totale | 43,6 K RON | 30,6 K RON | 15,4 K RON | 16,2 K RON | 17,2 K RON | ▲ 6,2% |
| Lichiditate curentă | 0,19 | 0,20 | 0,03 | 0,07 | 0,53 | ▲ 640,6% |
| Marjă netă (%) | 17,26 | 76,79 | 75,55 | -0,68 | 54,26 | ▲ 8.079,4% |
| Scor bonitate | 42 | 55 | 35 | 27 | 55 | ▲ 103,7% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri s-a menținut relativ stabilă în perioada analizată.
- •Compania a înregistrat profit net în 2023 (6,9 K RON).
- •Scorul de bonitate de 55/100 (Clasa B) indică un risc mediu — monitorizare recomandată.
- •Proiecția liniară pentru 2024 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 14,2 K RON.
Riscuri identificate
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 189.1% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
Recomandări
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2023.