IFC PARAGON FINANCIAL S.R.L.

CUI: 32468256 J40/14054/2013 SRL Bucureşti, Bucureşti Sectorul 1
Funcțiune

Date generale

CUI (cod unic de înregistrare) 32468256
Cod înmatriculare J40/14054/2013
EUID ROONRC.J40/14054/2013
Data înmatriculării 2013-11-13
Formă juridică SRL
Stare Funcțiune
Ani de activitate 13 ani

Adresă

România, Bucureşti, Bucureşti Sectorul 1, CONSTANTIN SANDU-ALDEA, 25, 2, 3, 1, CAMERA 4

Țară: România
Județ: Bucureşti
Localitate: Bucureşti Sectorul 1
Sector: 1
Stradă: CONSTANTIN SANDU-ALDEA
Număr: 25
Etaj: 2
Apartament: 3
Completare adresă: CAMERA 4

Date de bilanț 2019–2024

An Cifra de afaceri Venituri totale Cheltuieli totale Profit / Pierdere net Profit / Pierdere brut Active totale Active imobilizate Active circulante Capitaluri Datorii Stocuri Creanțe Venituri în avans Cheltuieli în avans Nr. salariați
2019 375.068 RON 375.082 RON 363.218 RON 9.569 RON 11.864 RON 105.793 RON 0 RON 105.793 RON 13.490 RON 92.303 RON 0 RON 78.819 RON 0 RON 0 RON 0
2020 1.330.039 RON 1.681.402 RON 1.664.420 RON 5.420 RON 16.982 RON 103.942 RON 0 RON 103.942 RON 18.910 RON 85.032 RON 0 RON 89.921 RON 0 RON 0 RON 0
2021 0 RON 1.318 RON 24.687 RON −23.375 RON −23.369 RON 94.757 RON 0 RON 94.757 RON −4.465 RON 99.222 RON 0 RON 90.692 RON 0 RON 0 RON 0
Vezi analiza economică-financiară completă

Reprezentanți și administratori (1)

BUŞOIU MARIA
administrator
Comuna Dobrun, Olt, România
Pagina administratorului

Date de contact

Lipsă date de contact,
adaugă acum!

Locație pe hartă

Deschide în Google Maps

Coduri CAEN (1)

  • Activităţi de consultanţă pentru afaceri şi management

Raport Economico-Financiar

2019–2021

1. Sumar Executiv

Alerte identificate pentru 2021
  • •Capitaluri proprii negative (−4.465 RON) — risc de insolvență tehnică
  • •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.96) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
  • •Pierdere netă înregistrată în 2021 (−23.375 RON)
  • •Grad ridicat de îndatorare: 104.7% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2021
0 RON
Rezultat Net 2021
−23,4 K RON
Total Active 2021
94,8 K RON
Scor Bonitate
20/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 20/100

2. Analiza Rezultatelor Financiare

Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli

Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)

An 201920202021
Cifra de afaceri 375,1 K RON 1,33 M RON 0 RON
Venituri totale 375,1 K RON 1,68 M RON 1,3 K RON
Cheltuieli totale 363,2 K RON 1,66 M RON 24,7 K RON
Rezultat net 9,6 K RON 5,4 K RON −23,4 K RON

3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor

Figura 3 — Tendința anuală

Proiecție cifră de afaceri 2022 (regresie liniară): 193,3 K RON

4. Capitaluri Proprii și Datorii

Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2021 (−4.465 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce semnalează o situație de supraîndatorare cronică.

Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii

5. Lichiditate și Solvabilitate

Figura 5 — Indicatori de Lichiditate

Praguri: ■ 1.0 (minim)   ■ 2.0 (optim)

Valori 2021

IndicatorValoarePragStatus
Lichiditate curentă 0,96 ≥ 1 Slab
Lichiditate rapidă 0,96 ≥ 0.8 Acceptabil
Lichiditate imediată 0,04 ≥ 0.2 Slab
Solvabilitate 0,96 ≥ 1 Slab

6. Structura Activelor (2021)

Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante

Active imobilizate0 RON (0%)
Active circulante94,8 K RON (100%)

Figura 6b — Componente Active Circulante

Creanțe90,7 K RON
Numerar4,1 K RON

7. Indicatori de Activitate

Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar

Indicatori rotație (2021)

IndicatorValoare
Rotație stocuri (ori/an) –
Durata stocaj (zile) –
Rotație creanțe (ori/an) –
Durata încasare (zile) –

8. Marje de Profitabilitate

Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri

Figura 9 — Marje procentuale (%)

Marjă brută
–
Marjă netă
–
ROA
-24,7%

9. Analiza Datoriilor

Figura 10 — Datorii vs. Total Active

AnDatoriiTotal activeRată îndatorare
2019 92,3 K RON 105,8 K RON 87,3%
2020 85,0 K RON 103,9 K RON 81,8%
2021 99,2 K RON 94,8 K RON 104,7%

10. Scor de Bonitate și Risc

Figura 11 — Scor bonitate 2021

20
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5) 8/25
Capital — Critică (capitaluri negative) 2/25
Profitabilitate — Date insuficiente 5/25
Tendinta — Tendință negativă 5/25

Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate

11. Analiza Tendințelor

Indicator 201920202021 YoY
Cifra de afaceri 375,1 K RON 1,33 M RON 0 RON –
Rezultat net 9,6 K RON 5,4 K RON −23,4 K RON ▼ 531,3%
Total active 105,8 K RON 103,9 K RON 94,8 K RON ▼ 8,8%
Capitaluri proprii 13,5 K RON 18,9 K RON −4,5 K RON ▼ 123,6%
Datorii totale 92,3 K RON 85,0 K RON 99,2 K RON ▲ 16,7%
Lichiditate curentă 1,15 1,22 0,96 ▼ 21,9%
Marjă netă (%) 2,55 0,41 – –
Scor bonitate 57 65 20 ▼ 69,2%

12. Concluzii, Riscuri și Recomandări

Concluzii

  • •Cifra de afaceri a scăzut față de 2019, reflectând o contracție a activității.
  • •Proiecția liniară pentru 2022 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 193,3 K RON.

Riscuri identificate

  • •Tendință de scădere a veniturilor operaționale.
  • •Compania înregistrează pierdere netă în 2021, ceea ce erodează capitalurile proprii.
  • •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
  • •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
  • •Grad de îndatorare de 104.7% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
  • •Scor de bonitate scăzut (20/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.

Recomandări

  • •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
  • •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
  • •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
  • •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
  • •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.

Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2021.