INTELLIGENCE MONEY SRL
CUI: 35621604
J40/1859/2016
SRL
Bucureşti, Bucureşti Sectorul 4
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
35621604
Cod înmatriculare
J40/1859/2016
EUID
ROONRC.J40/1859/2016
Data înmatriculării
2016-02-09
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
10 ani
Adresă
România, Bucureşti, Bucureşti Sectorul 4, GHIMPAŢI, 17, 3, 8, 7, 256, 40751, 4, Camera 1
Țară:
România
Județ:
Bucureşti
Localitate:
Bucureşti Sectorul 4
Sector:
4
Stradă:
GHIMPAŢI
Număr:
17
Bloc:
3
Scară:
8
Etaj:
7
Apartament:
256
Cod poștal:
40751
Completare adresă:
Camera 1
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 45.297 RON | 45.297 RON | 8.888 RON | 35.051 RON | 36.409 RON | 68.696 RON | 0 RON | 68.696 RON | 67.674 RON | 1.022 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2020 | 81.460 RON | 81.460 RON | 5.572 RON | 73.581 RON | 75.888 RON | 142.446 RON | 0 RON | 142.446 RON | 141.254 RON | 1.192 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2021 | 114.459 RON | 114.459 RON | 54.100 RON | 56.926 RON | 60.359 RON | 341.121 RON | 187.826 RON | 153.295 RON | 198.181 RON | 142.940 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2022 | 137.177 RON | 149.867 RON | 47.195 RON | 98.557 RON | 102.672 RON | 269.418 RON | 185.611 RON | 83.807 RON | 155.723 RON | 113.695 RON | 0 RON | 73.718 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2023 | 92.383 RON | 92.641 RON | 118.870 RON | −31.484 RON | −26.229 RON | 133.655 RON | 106.554 RON | 27.101 RON | 38.756 RON | 94.899 RON | 0 RON | 40 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2024 | 66.677 RON | 66.678 RON | 83.714 RON | −20.577 RON | −17.036 RON | 80.598 RON | 65.307 RON | 15.291 RON | 18.179 RON | 62.419 RON | 0 RON | 40 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (1)
LĂCĂTUŞU ION
administrator
Loc. Motru, Gorj, România
Locație pe hartă
Coduri CAEN (1)
- Activități ale agenților și broker-ilor de asigurări
Raport Economico-Financiar
2019–20241. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2024
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.25) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2024 (−20.577 RON)
Cifra de Afaceri 2024
66,7 K RON
Rezultat Net 2024
−20,6 K RON
Total Active 2024
80,6 K RON
Scor Bonitate
32/100
C
Risc Ridicat — Clasa C
Scor bonitate: 32/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 45,3 K RON | 81,5 K RON | 114,5 K RON | 137,2 K RON | 92,4 K RON | 66,7 K RON |
| Venituri totale | 45,3 K RON | 81,5 K RON | 114,5 K RON | 149,9 K RON | 92,6 K RON | 66,7 K RON |
| Cheltuieli totale | 8,9 K RON | 5,6 K RON | 54,1 K RON | 47,2 K RON | 118,9 K RON | 83,7 K RON |
| Rezultat net | 35,1 K RON | 73,6 K RON | 56,9 K RON | 98,6 K RON | −31,5 K RON | −20,6 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): 105,8 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2024
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,25 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,25 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,24 | ≥ 0.2 | Acceptabil |
| Solvabilitate | 1,29 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2024)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate65,3 K RON (81%)
Active circulante15,3 K RON (19%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe40 RON
Numerar15,3 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2024)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | 1.666,93 |
| Durata încasare (zile) | 0 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-25,6%
Marjă netă
-30,9%
ROA
-25,5%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 1,0 K RON | 68,7 K RON | 1,5% |
| 2020 | 1,2 K RON | 142,4 K RON | 0,8% |
| 2021 | 142,9 K RON | 341,1 K RON | 41,9% |
| 2022 | 113,7 K RON | 269,4 K RON | 42,2% |
| 2023 | 94,9 K RON | 133,7 K RON | 71,0% |
| 2024 | 62,4 K RON | 80,6 K RON | 77,4% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2024
32
din 100 puncte
Clasa C — Risc Ridicat
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Acceptabilă (> 10% din active)
15/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință mixtă
12/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 45,3 K RON | 81,5 K RON | 114,5 K RON | 137,2 K RON | 92,4 K RON | 66,7 K RON | ▼ 27,8% |
| Rezultat net | 35,1 K RON | 73,6 K RON | 56,9 K RON | 98,6 K RON | −31,5 K RON | −20,6 K RON | ▲ 34,6% |
| Total active | 68,7 K RON | 142,4 K RON | 341,1 K RON | 269,4 K RON | 133,7 K RON | 80,6 K RON | ▼ 39,7% |
| Capitaluri proprii | 67,7 K RON | 141,3 K RON | 198,2 K RON | 155,7 K RON | 38,8 K RON | 18,2 K RON | ▼ 53,1% |
| Datorii totale | 1,0 K RON | 1,2 K RON | 142,9 K RON | 113,7 K RON | 94,9 K RON | 62,4 K RON | ▼ 34,2% |
| Lichiditate curentă | 67,22 | 119,50 | 1,07 | 0,74 | 0,29 | 0,25 | ▼ 14,2% |
| Marjă netă (%) | 77,38 | 90,33 | 49,73 | 71,85 | -34,08 | -30,86 | ▲ 9,4% |
| Scor bonitate | 87 | 100 | 77 | 78 | 25 | 32 | ▲ 28,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2025 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 105,8 K RON.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2024, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Scor de bonitate scăzut (32/100, Clasa C) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2024.