VELVET BUSINESS CONCEPT S.R.L.
CUI: 45445122
J40/257/2022
SRL
Bucureşti, Bucureşti Sectorul 2
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
45445122
Cod înmatriculare
J40/257/2022
EUID
ROONRC.J40/257/2022
Data înmatriculării
2022-01-10
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
4 ani
Salariați (2025)
3 angajați
Adresă
România, Bucureşti, Bucureşti Sectorul 2, MENŢIUNII, 101, 22656, 2
Țară:
România
Județ:
Bucureşti
Localitate:
Bucureşti Sectorul 2
Sector:
2
Stradă:
MENŢIUNII
Număr:
101
Cod poștal:
22656
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | 107.792 RON | 107.792 RON | 189.400 RON | −82.090 RON | −81.608 RON | 58.923 RON | 18.741 RON | 40.182 RON | −82.090 RON | 141.013 RON | 35.066 RON | 7.323 RON | 0 RON | 0 RON | 3 |
| 2023 | 326.521 RON | 326.521 RON | 311.210 RON | 12.878 RON | 15.311 RON | 76.930 RON | 7.378 RON | 69.552 RON | −96.076 RON | 173.006 RON | 15.767 RON | 12.357 RON | 0 RON | 0 RON | 4 |
| 2024 | 322.560 RON | 322.560 RON | 358.823 RON | −40.365 RON | −36.263 RON | 82.190 RON | 6.161 RON | 76.029 RON | −137.273 RON | 219.463 RON | 5.168 RON | 17.085 RON | 0 RON | 0 RON | 4 |
| 2025 | 268.668 RON | 268.674 RON | 641.459 RON | −375.472 RON | −372.785 RON | 135.622 RON | 5.955 RON | 129.667 RON | −512.745 RON | 648.367 RON | 16.554 RON | 87.143 RON | 0 RON | 0 RON | 3 |
Reprezentanți și administratori (1)
STANA DANIELA-MĂDĂLINA
administrator
Municipiul Bucureşti, Bucureşti, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (3)
Raport Economico-Financiar
2022–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Capitaluri proprii negative (−512.745 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.2) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−375.472 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 478.1% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
268,7 K RON
Rezultat Net 2025
−375,5 K RON
Total Active 2025
135,6 K RON
Scor Bonitate
12/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 12/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 107,8 K RON | 326,5 K RON | 322,6 K RON | 268,7 K RON |
| Venituri totale | 107,8 K RON | 326,5 K RON | 322,6 K RON | 268,7 K RON |
| Cheltuieli totale | 189,4 K RON | 311,2 K RON | 358,8 K RON | 641,5 K RON |
| Rezultat net | −82,1 K RON | 12,9 K RON | −40,4 K RON | −375,5 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 376,1 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−512.745 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,20 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,17 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,04 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,21 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate6,0 K RON (4.4%)
Active circulante129,7 K RON (95.6%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri16,6 K RON
Creanțe87,1 K RON
Numerar26,0 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 16,23 |
| Durata stocaj (zile) | 23 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 3,08 |
| Durata încasare (zile) | 118 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-138,8%
Marjă netă
-139,8%
ROA
-276,9%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2022 | 141,0 K RON | 58,9 K RON | 239,3% |
| 2023 | 173,0 K RON | 76,9 K RON | 224,9% |
| 2024 | 219,5 K RON | 82,2 K RON | 267,0% |
| 2025 | 648,4 K RON | 135,6 K RON | 478,1% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
12
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 107,8 K RON | 326,5 K RON | 322,6 K RON | 268,7 K RON | ▼ 16,7% |
| Rezultat net | −82,1 K RON | 12,9 K RON | −40,4 K RON | −375,5 K RON | ▼ 830,2% |
| Total active | 58,9 K RON | 76,9 K RON | 82,2 K RON | 135,6 K RON | ▲ 65,0% |
| Capitaluri proprii | −82,1 K RON | −96,1 K RON | −137,3 K RON | −512,7 K RON | ▼ 273,5% |
| Datorii totale | 141,0 K RON | 173,0 K RON | 219,5 K RON | 648,4 K RON | ▲ 195,4% |
| Lichiditate curentă | 0,29 | 0,40 | 0,35 | 0,20 | ▼ 42,3% |
| Marjă netă (%) | -76,16 | 3,94 | -12,51 | -139,75 | ▼ 1.017,1% |
| Scor bonitate | 19 | 45 | 12 | 12 | ▲ 0,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2022, indicând o extindere a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 376,1 K RON.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 478.1% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (12/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2022–2025.