PREMIUM FINANCE CONSULTING S.R.L.
CUI: 40903032
J40/4452/2019
SRL
Bucureşti, Bucureşti Sectorul 4
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
40903032
Cod înmatriculare
J40/4452/2019
EUID
ROONRC.J40/4452/2019
Data înmatriculării
2019-04-03
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
7 ani
Salariați (2024)
1 angajați
Adresă
România, Bucureşti, Bucureşti Sectorul 4, LUICA, 41, 61, 1, 2, 16, 40991, 4, CAMERA 2
Țară:
România
Județ:
Bucureşti
Localitate:
Bucureşti Sectorul 4
Sector:
4
Stradă:
LUICA
Număr:
41
Bloc:
61
Scară:
1
Etaj:
2
Apartament:
16
Cod poștal:
40991
Completare adresă:
CAMERA 2
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 7.580 RON | 7.580 RON | 16.068 RON | −8.564 RON | −8.488 RON | 7.019 RON | 0 RON | 7.019 RON | −8.364 RON | 15.383 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2020 | 79.474 RON | 80.737 RON | 57.019 RON | 22.348 RON | 23.718 RON | 31.494 RON | 4.666 RON | 26.828 RON | 20.010 RON | 6.904 RON | 0 RON | 0 RON | 4.666 RON | 86 RON | 1 |
| 2021 | 221.654 RON | 224.601 RON | 164.539 RON | 54.859 RON | 60.062 RON | 83.701 RON | 4.442 RON | 79.259 RON | 64.870 RON | 17.292 RON | 0 RON | 24.158 RON | 1.719 RON | 180 RON | 1 |
| 2022 | 252.706 RON | 254.425 RON | 219.652 RON | 32.280 RON | 34.773 RON | 63.433 RON | 5.628 RON | 57.805 RON | 32.520 RON | 31.077 RON | 0 RON | 3.897 RON | 0 RON | 164 RON | 1 |
| 2023 | 141.452 RON | 142.378 RON | 133.212 RON | 7.962 RON | 9.166 RON | 128.847 RON | 96.312 RON | 32.535 RON | 40.482 RON | 91.379 RON | 120 RON | 10.643 RON | 0 RON | 3.014 RON | 1 |
| 2024 | 208.679 RON | 208.719 RON | 201.510 RON | 5.226 RON | 7.209 RON | 102.411 RON | 78.834 RON | 23.577 RON | 19.186 RON | 86.463 RON | 0 RON | 14.084 RON | 0 RON | 3.238 RON | 1 |
Reprezentanți și administratori (1)
SLABU SIMONA MARIANA
administrator
Municipiul Bucureşti, Bucureşti, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (2)
- Activități auxiliare intermedierilor financiare, exceptând activități de asigurări și fonduri de pensii
- Servicii de intermediere a tranzacțiilor imobiliare
Raport Economico-Financiar
2019–20241. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2024
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.27) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Grad ridicat de îndatorare: 84.4% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2024
208,7 K RON
Rezultat Net 2024
5,2 K RON
Total Active 2024
102,4 K RON
Scor Bonitate
45/100
C
Risc Ridicat — Clasa C
Scor bonitate: 45/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 7,6 K RON | 79,5 K RON | 221,7 K RON | 252,7 K RON | 141,5 K RON | 208,7 K RON |
| Venituri totale | 7,6 K RON | 80,7 K RON | 224,6 K RON | 254,4 K RON | 142,4 K RON | 208,7 K RON |
| Cheltuieli totale | 16,1 K RON | 57,0 K RON | 164,5 K RON | 219,7 K RON | 133,2 K RON | 201,5 K RON |
| Rezultat net | −8,6 K RON | 22,3 K RON | 54,9 K RON | 32,3 K RON | 8,0 K RON | 5,2 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): 274,2 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2024
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,27 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,27 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,11 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 1,18 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2024)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate78,8 K RON (77%)
Active circulante23,6 K RON (23%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe14,1 K RON
Numerar9,5 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2024)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | 14,82 |
| Durata încasare (zile) | 25 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
3,5%
Marjă netă
2,5%
ROA
5,1%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 15,4 K RON | 7,0 K RON | 219,2% |
| 2020 | 6,9 K RON | 31,5 K RON | 21,9% |
| 2021 | 17,3 K RON | 83,7 K RON | 20,7% |
| 2022 | 31,1 K RON | 63,4 K RON | 49,0% |
| 2023 | 91,4 K RON | 128,8 K RON | 70,9% |
| 2024 | 86,5 K RON | 102,4 K RON | 84,4% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2024
45
din 100 puncte
Clasa C — Risc Ridicat
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Acceptabilă (> 10% din active)
15/25
Profitabilitate — Acceptabilă (profit pozitiv)
15/25
Tendinta — Tendință mixtă
12/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 7,6 K RON | 79,5 K RON | 221,7 K RON | 252,7 K RON | 141,5 K RON | 208,7 K RON | ▲ 47,5% |
| Rezultat net | −8,6 K RON | 22,3 K RON | 54,9 K RON | 32,3 K RON | 8,0 K RON | 5,2 K RON | ▼ 34,4% |
| Total active | 7,0 K RON | 31,5 K RON | 83,7 K RON | 63,4 K RON | 128,8 K RON | 102,4 K RON | ▼ 20,5% |
| Capitaluri proprii | −8,4 K RON | 20,0 K RON | 64,9 K RON | 32,5 K RON | 40,5 K RON | 19,2 K RON | ▼ 52,6% |
| Datorii totale | 15,4 K RON | 6,9 K RON | 17,3 K RON | 31,1 K RON | 91,4 K RON | 86,5 K RON | ▼ 5,4% |
| Lichiditate curentă | 0,46 | 3,89 | 4,58 | 1,86 | 0,36 | 0,27 | ▼ 23,4% |
| Marjă netă (%) | -112,98 | 28,12 | 24,75 | 12,77 | 5,63 | 2,50 | ▼ 55,6% |
| Scor bonitate | 19 | 100 | 100 | 82 | 48 | 45 | ▼ 6,3% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2024 (5,2 K RON).
- •Proiecția liniară pentru 2025 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 274,2 K RON.
Riscuri identificate
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 84.4% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (45/100, Clasa C) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2024.