INVESTMENT CONSULTING AGENCY S.R.L.
CUI: 42119075
J40/494/2020
SRL
Bucureşti, Bucureşti Sectorul 5
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
42119075
Cod înmatriculare
J40/494/2020
EUID
ROONRC.J40/494/2020
Data înmatriculării
2020-01-17
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
6 ani
Adresă
România, Bucureşti, Bucureşti Sectorul 5, ILEANA COSÂNZEANA, 11, P1, 1, 1, 6, 51786, 5
Țară:
România
Județ:
Bucureşti
Localitate:
Bucureşti Sectorul 5
Sector:
5
Stradă:
ILEANA COSÂNZEANA
Număr:
11
Bloc:
P1
Scară:
1
Etaj:
1
Apartament:
6
Cod poștal:
51786
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2020 | 228.668 RON | 228.668 RON | 124.940 RON | 101.562 RON | 103.728 RON | 116.808 RON | 0 RON | 116.808 RON | 101.762 RON | 15.046 RON | 0 RON | 19.706 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2021 | 266.339 RON | 266.339 RON | 102.115 RON | 159.711 RON | 164.224 RON | 287.651 RON | 96.148 RON | 191.503 RON | 198.315 RON | 89.455 RON | 0 RON | 28.503 RON | 0 RON | 119 RON | 1 |
| 2022 | 67.747 RON | 67.747 RON | 104.599 RON | −37.808 RON | −36.852 RON | 99.222 RON | 76.918 RON | 22.304 RON | 39.454 RON | 59.779 RON | 0 RON | 17.150 RON | 0 RON | 11 RON | 1 |
| 2023 | 283.135 RON | 283.135 RON | 115.964 RON | 164.396 RON | 167.171 RON | 215.368 RON | 57.689 RON | 157.679 RON | 164.636 RON | 50.743 RON | 0 RON | 60.784 RON | 0 RON | 11 RON | 1 |
| 2024 | 15.528 RON | 15.528 RON | 66.583 RON | −51.055 RON | −51.055 RON | 64.678 RON | 38.459 RON | 26.219 RON | 52.796 RON | 11.893 RON | 0 RON | 1.041 RON | 0 RON | 11 RON | 1 |
| 2025 | 0 RON | 3.461 RON | 64.406 RON | −60.945 RON | −60.945 RON | 32.598 RON | 19.230 RON | 13.368 RON | −8.150 RON | 40.759 RON | 0 RON | 4.262 RON | 0 RON | 11 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (1)
MARINA CARMEN
administrator
Loc. Fieni, Dâmboviţa, România
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (2)
Raport Economico-Financiar
2020–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Capitaluri proprii negative (−8.150 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.33) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−60.945 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 125% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
0 RON
Rezultat Net 2025
−60,9 K RON
Total Active 2025
32,6 K RON
Scor Bonitate
15/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 15/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 228,7 K RON | 266,3 K RON | 67,7 K RON | 283,1 K RON | 15,5 K RON | 0 RON |
| Venituri totale | 228,7 K RON | 266,3 K RON | 67,7 K RON | 283,1 K RON | 15,5 K RON | 3,5 K RON |
| Cheltuieli totale | 124,9 K RON | 102,1 K RON | 104,6 K RON | 116,0 K RON | 66,6 K RON | 64,4 K RON |
| Rezultat net | 101,6 K RON | 159,7 K RON | −37,8 K RON | 164,4 K RON | −51,1 K RON | −60,9 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): −24,5 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−8.150 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,33 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,33 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,22 | ≥ 0.2 | Acceptabil |
| Solvabilitate | 0,80 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate19,2 K RON (59%)
Active circulante13,4 K RON (41%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe4,3 K RON
Numerar9,1 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | – |
| Durata încasare (zile) | – |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
–
Marjă netă
–
ROA
-187,0%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2020 | 15,0 K RON | 116,8 K RON | 12,9% |
| 2021 | 89,5 K RON | 287,7 K RON | 31,1% |
| 2022 | 59,8 K RON | 99,2 K RON | 60,3% |
| 2023 | 50,7 K RON | 215,4 K RON | 23,6% |
| 2024 | 11,9 K RON | 64,7 K RON | 18,4% |
| 2025 | 40,8 K RON | 32,6 K RON | 125,0% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
15
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Date insuficiente
5/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 228,7 K RON | 266,3 K RON | 67,7 K RON | 283,1 K RON | 15,5 K RON | 0 RON | – |
| Rezultat net | 101,6 K RON | 159,7 K RON | −37,8 K RON | 164,4 K RON | −51,1 K RON | −60,9 K RON | ▼ 19,4% |
| Total active | 116,8 K RON | 287,7 K RON | 99,2 K RON | 215,4 K RON | 64,7 K RON | 32,6 K RON | ▼ 49,6% |
| Capitaluri proprii | 101,8 K RON | 198,3 K RON | 39,5 K RON | 164,6 K RON | 52,8 K RON | −8,2 K RON | ▼ 115,4% |
| Datorii totale | 15,0 K RON | 89,5 K RON | 59,8 K RON | 50,7 K RON | 11,9 K RON | 40,8 K RON | ▲ 242,7% |
| Lichiditate curentă | 7,76 | 2,14 | 0,37 | 3,11 | 2,20 | 0,33 | ▼ 85,1% |
| Marjă netă (%) | 44,41 | 59,97 | -55,81 | 58,06 | -328,79 | – | – |
| Scor bonitate | 87 | 95 | 30 | 100 | 57 | 15 | ▼ 73,7% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a scăzut față de 2020, reflectând o contracție a activității.
Riscuri identificate
- •Tendință de scădere a veniturilor operaționale.
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 125% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (15/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2020–2025.