CREDIT PLUS IMOBILIARE SRL
CUI: 31699031
J40/6712/2013
SRL
Bucureşti, Bucureşti Sectorul 6
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
31699031
Cod înmatriculare
J40/6712/2013
EUID
ROONRC.J40/6712/2013
Data înmatriculării
2013-05-27
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
13 ani
Adresă
România, Bucureşti, Bucureşti Sectorul 6, TIMIŞOARA, 26Z, 2, 6, CORPUL A, CLĂDIREA ANCHOR PLAZA
Țară:
România
Județ:
Bucureşti
Localitate:
Bucureşti Sectorul 6
Sector:
6
Stradă:
TIMIŞOARA
Număr:
26Z
Etaj:
2
Completare adresă:
CORPUL A, CLĂDIREA ANCHOR PLAZA
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 9.383.232 RON | 9.406.550 RON | 10.472.565 RON | −1.120.372 RON | −1.066.015 RON | 10.583.870 RON | 0 RON | 10.583.870 RON | −3.253.662 RON | 13.837.532 RON | 9.717.010 RON | 154.380 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2020 | 927.032 RON | 1.114.274 RON | 1.438.410 RON | −324.136 RON | −324.136 RON | 9.741.859 RON | 0 RON | 9.741.859 RON | −3.577.798 RON | 13.319.657 RON | 9.050.572 RON | 313.412 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2021 | 831.499 RON | 870.447 RON | 1.718.544 RON | −856.194 RON | −848.097 RON | 9.688.590 RON | 2.512 RON | 9.686.078 RON | −4.433.992 RON | 14.122.582 RON | 8.702.310 RON | 277.472 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (1)
ARMAGAN AFFAN YILDIRIM
administrator
TURCIA, Turcia
Locație pe hartă
Coduri CAEN (1)
- Cumpărarea şi vânzarea de bunuri imobiliare proprii
Raport Economico-Financiar
2019–20211. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2021
- •Capitaluri proprii negative (−4.433.992 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.69) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2021 (−856.194 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 145.8% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2021
831,5 K RON
Rezultat Net 2021
−856,2 K RON
Total Active 2021
9,69 M RON
Scor Bonitate
17/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 17/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 |
|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 9,38 M RON | 927,0 K RON | 831,5 K RON |
| Venituri totale | 9,41 M RON | 1,11 M RON | 870,4 K RON |
| Cheltuieli totale | 10,47 M RON | 1,44 M RON | 1,72 M RON |
| Rezultat net | −1,12 M RON | −324,1 K RON | −856,2 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2022 (regresie liniară): −4,84 M RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2021 (−4.433.992 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2021
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,69 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,07 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,00 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,69 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2021)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate2,5 K RON (0%)
Active circulante9,69 M RON (100%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri8,70 M RON
Creanțe277,5 K RON
Numerar5,3 K RON
Alte active circulante701,0 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2021)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 0,10 |
| Durata stocaj (zile) | 3.820 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 3,00 |
| Durata încasare (zile) | 122 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-102,0%
Marjă netă
-103,0%
ROA
-8,8%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 13,84 M RON | 10,58 M RON | 130,7% |
| 2020 | 13,32 M RON | 9,74 M RON | 136,7% |
| 2021 | 14,12 M RON | 9,69 M RON | 145,8% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2021
17
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5)
8/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | YoY |
|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 9,38 M RON | 927,0 K RON | 831,5 K RON | ▼ 10,3% |
| Rezultat net | −1,12 M RON | −324,1 K RON | −856,2 K RON | ▼ 164,1% |
| Total active | 10,58 M RON | 9,74 M RON | 9,69 M RON | ▼ 0,5% |
| Capitaluri proprii | −3,25 M RON | −3,58 M RON | −4,43 M RON | ▼ 23,9% |
| Datorii totale | 13,84 M RON | 13,32 M RON | 14,12 M RON | ▲ 6,0% |
| Lichiditate curentă | 0,76 | 0,73 | 0,69 | ▼ 6,2% |
| Marjă netă (%) | -11,94 | -34,96 | -102,97 | ▼ 194,5% |
| Scor bonitate | 24 | 24 | 17 | ▼ 29,2% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a scăzut față de 2019, reflectând o contracție a activității.
Riscuri identificate
- •Tendință de scădere a veniturilor operaționale.
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2021, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 145.8% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (17/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2021.