I.C.G. EXPERT CONSULTANŢĂ FINANCIARĂ SRL
CUI: 25936125
J40/9171/2009
SRL
Bucureşti, Bucureşti Sectorul 1
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
25936125
Cod înmatriculare
J40/9171/2009
EUID
ROONRC.J40/9171/2009
Data înmatriculării
2009-08-25
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
17 ani
Salariați (2022)
1 angajați
Adresă
România, Bucureşti, Bucureşti Sectorul 1, Str. GRAL. DONA NICOLAE, 22-24, 3, 28, 1
Țară:
România
Județ:
Bucureşti
Localitate:
Bucureşti Sectorul 1
Sector:
1
Stradă:
Str. GRAL. DONA NICOLAE
Număr:
22-24
Etaj:
3
Apartament:
28
Cod poștal:
0
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 176.071 RON | 176.185 RON | 17.649 RON | 153.250 RON | 158.536 RON | 695.239 RON | 385.662 RON | 309.577 RON | −79.423 RON | 774.662 RON | 0 RON | 267.729 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2020 | 29.518 RON | 29.558 RON | 15.691 RON | 12.982 RON | 13.867 RON | 647.424 RON | 377.838 RON | 269.586 RON | −66.441 RON | 713.865 RON | 0 RON | 266.773 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2021 | 22.138 RON | 22.196 RON | 15.757 RON | 5.773 RON | 6.439 RON | 717.027 RON | 370.014 RON | 347.013 RON | −60.668 RON | 777.695 RON | 0 RON | 266.773 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2022 | 26.221 RON | 26.460 RON | 40.255 RON | −14.280 RON | −13.795 RON | 716.061 RON | 362.190 RON | 353.871 RON | −74.948 RON | 791.009 RON | 0 RON | 266.773 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
Reprezentanți și administratori (1)
ALEXE ADRIAN-LIVIU
administrator
Bucureşti Sectorul 4, Bucureşti, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (6)
- 6619 Activități auxiliare intermedierilor financiare, exceptând activități de asigurări și fonduri de pensii
- 6621 Activități de evaluare a riscului de asigurare și a pagubelor
- 6622 Activități ale agenților și broker-ilor de asigurări
- 6629 Alte activități auxiliare de asigurări și fonduri de pensii
- 7021 Activităţi de consultanţă în domeniul relaţiilor publice şi al comunicării
Raport Economico-Financiar
2019–20221. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2022
- •Capitaluri proprii negative (−74.948 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.45) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2022 (−14.280 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 110.5% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2022
26,2 K RON
Rezultat Net 2022
−14,3 K RON
Total Active 2022
716,1 K RON
Scor Bonitate
27/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 27/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 |
|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 176,1 K RON | 29,5 K RON | 22,1 K RON | 26,2 K RON |
| Venituri totale | 176,2 K RON | 29,6 K RON | 22,2 K RON | 26,5 K RON |
| Cheltuieli totale | 17,6 K RON | 15,7 K RON | 15,8 K RON | 40,3 K RON |
| Rezultat net | 153,3 K RON | 13,0 K RON | 5,8 K RON | −14,3 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2023 (regresie liniară): −50,7 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2022 (−74.948 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2022
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,45 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,45 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,11 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,91 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2022)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate362,2 K RON (50.6%)
Active circulante353,9 K RON (49.4%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe266,8 K RON
Numerar87,1 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2022)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | 0,10 |
| Durata încasare (zile) | 3.714 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-52,6%
Marjă netă
-54,5%
ROA
-2,0%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 774,7 K RON | 695,2 K RON | 111,4% |
| 2020 | 713,9 K RON | 647,4 K RON | 110,3% |
| 2021 | 777,7 K RON | 717,0 K RON | 108,5% |
| 2022 | 791,0 K RON | 716,1 K RON | 110,5% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2022
27
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință majoritar pozitivă
20/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 176,1 K RON | 29,5 K RON | 22,1 K RON | 26,2 K RON | ▲ 18,4% |
| Rezultat net | 153,3 K RON | 13,0 K RON | 5,8 K RON | −14,3 K RON | ▼ 347,4% |
| Total active | 695,2 K RON | 647,4 K RON | 717,0 K RON | 716,1 K RON | ▼ 0,1% |
| Capitaluri proprii | −79,4 K RON | −66,4 K RON | −60,7 K RON | −74,9 K RON | ▼ 23,5% |
| Datorii totale | 774,7 K RON | 713,9 K RON | 777,7 K RON | 791,0 K RON | ▲ 1,7% |
| Lichiditate curentă | 0,40 | 0,38 | 0,45 | 0,45 | ▲ 0,3% |
| Marjă netă (%) | 87,04 | 43,98 | 26,08 | -54,46 | ▼ 308,8% |
| Scor bonitate | 42 | 35 | 42 | 27 | ▼ 35,7% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a scăzut față de 2019, reflectând o contracție a activității.
Riscuri identificate
- •Tendință de scădere a veniturilor operaționale.
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2022, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 110.5% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (27/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2022.