STEFMAR COMERŢ GENERAL S.R.L.
CUI: 41384790
J5/1832/2019
SRL
Bihor, Sat Peştere, Comuna Aştileu
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
41384790
Cod înmatriculare
J5/1832/2019
EUID
ROONRC.J5/1832/2019
Data înmatriculării
2019-07-11
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
7 ani
Salariați (2024)
2 angajați
Adresă
România, Bihor, Sat Peştere, Comuna Aştileu, PEŞTERE, 196, 417023
Țară:
România
Județ:
Bihor
Localitate:
Sat Peştere, Comuna Aştileu
Stradă:
PEŞTERE
Număr:
196
Cod poștal:
417023
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 82.964 RON | 82.964 RON | 96.653 RON | −14.520 RON | −13.689 RON | 51.316 RON | 32.543 RON | 18.773 RON | −14.320 RON | 65.636 RON | 7.546 RON | 562 RON | 0 RON | 0 RON | 3 |
| 2020 | 211.267 RON | 211.267 RON | 174.565 RON | 34.555 RON | 36.702 RON | 91.352 RON | 26.780 RON | 64.572 RON | 20.235 RON | 71.117 RON | 10.910 RON | 2.154 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
| 2021 | 283.211 RON | 303.592 RON | 249.737 RON | 51.070 RON | 53.855 RON | 149.127 RON | 21.677 RON | 127.450 RON | 71.305 RON | 77.822 RON | 2.860 RON | 52.398 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
| 2022 | 288.393 RON | 288.403 RON | 225.547 RON | 60.403 RON | 62.856 RON | 165.241 RON | 22.320 RON | 142.921 RON | 51.709 RON | 113.532 RON | 9.137 RON | 52.456 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
| 2023 | 356.489 RON | 356.285 RON | 302.667 RON | 50.130 RON | 53.618 RON | 158.197 RON | 35.218 RON | 122.979 RON | 31.038 RON | 128.037 RON | 23.262 RON | 52.456 RON | 0 RON | 878 RON | 2 |
| 2024 | 290.840 RON | 298.633 RON | 293.188 RON | −3.335 RON | 5.445 RON | 165.731 RON | 33.034 RON | 132.697 RON | 27.704 RON | 142.691 RON | 56.605 RON | 53.398 RON | 0 RON | 4.664 RON | 2 |
Reprezentanți și administratori (1)
MIHOC ELENA-SANDA
administrator
Loc. Aleşd, Bihor, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (3)
Raport Economico-Financiar
2019–20241. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2024
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.93) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2024 (−3.335 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 86.1% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2024
290,8 K RON
Rezultat Net 2024
−3,3 K RON
Total Active 2024
165,7 K RON
Scor Bonitate
30/100
C
Risc Ridicat — Clasa C
Scor bonitate: 30/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 83,0 K RON | 211,3 K RON | 283,2 K RON | 288,4 K RON | 356,5 K RON | 290,8 K RON |
| Venituri totale | 83,0 K RON | 211,3 K RON | 303,6 K RON | 288,4 K RON | 356,3 K RON | 298,6 K RON |
| Cheltuieli totale | 96,7 K RON | 174,6 K RON | 249,7 K RON | 225,5 K RON | 302,7 K RON | 293,2 K RON |
| Rezultat net | −14,5 K RON | 34,6 K RON | 51,1 K RON | 60,4 K RON | 50,1 K RON | −3,3 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): 400,2 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2024
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,93 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,53 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,16 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 1,16 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2024)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate33,0 K RON (19.9%)
Active circulante132,7 K RON (80.1%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri56,6 K RON
Creanțe53,4 K RON
Numerar22,7 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2024)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 5,14 |
| Durata stocaj (zile) | 71 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 5,45 |
| Durata încasare (zile) | 67 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
1,9%
Marjă netă
-1,2%
ROA
-2,0%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 65,6 K RON | 51,3 K RON | 127,9% |
| 2020 | 71,1 K RON | 91,4 K RON | 77,9% |
| 2021 | 77,8 K RON | 149,1 K RON | 52,2% |
| 2022 | 113,5 K RON | 165,2 K RON | 68,7% |
| 2023 | 128,0 K RON | 158,2 K RON | 80,9% |
| 2024 | 142,7 K RON | 165,7 K RON | 86,1% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2024
30
din 100 puncte
Clasa C — Risc Ridicat
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5)
8/25
Capital — Acceptabilă (> 10% din active)
15/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 83,0 K RON | 211,3 K RON | 283,2 K RON | 288,4 K RON | 356,5 K RON | 290,8 K RON | ▼ 18,4% |
| Rezultat net | −14,5 K RON | 34,6 K RON | 51,1 K RON | 60,4 K RON | 50,1 K RON | −3,3 K RON | ▼ 106,7% |
| Total active | 51,3 K RON | 91,4 K RON | 149,1 K RON | 165,2 K RON | 158,2 K RON | 165,7 K RON | ▲ 4,8% |
| Capitaluri proprii | −14,3 K RON | 20,2 K RON | 71,3 K RON | 51,7 K RON | 31,0 K RON | 27,7 K RON | ▼ 10,7% |
| Datorii totale | 65,6 K RON | 71,1 K RON | 77,8 K RON | 113,5 K RON | 128,0 K RON | 142,7 K RON | ▲ 11,4% |
| Lichiditate curentă | 0,29 | 0,91 | 1,64 | 1,26 | 0,96 | 0,93 | ▼ 3,2% |
| Marjă netă (%) | -17,50 | 16,36 | 18,03 | 20,94 | 14,06 | -1,15 | ▼ 108,2% |
| Scor bonitate | 19 | 73 | 90 | 72 | 60 | 30 | ▼ 50,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2025 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 400,2 K RON.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2024, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 86.1% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (30/100, Clasa C) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2024.