ASSURANCE CMCC CONCEPT S.R.L.
CUI: 41231754
J7/454/2019
SRL
Botoşani, Municipiul Dorohoi
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
41231754
Cod înmatriculare
J7/454/2019
EUID
ROONRC.J7/454/2019
Data înmatriculării
2019-06-06
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
7 ani
Adresă
România, Botoşani, Municipiul Dorohoi, DUMBRAVA ROŞIE, 2, G13, 2, 5, 715200
Țară:
România
Județ:
Botoşani
Localitate:
Municipiul Dorohoi
Stradă:
DUMBRAVA ROŞIE
Număr:
2
Bloc:
G13
Etaj:
2
Apartament:
5
Cod poștal:
715200
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 1.246 RON | 24.863 RON | 48.165 RON | −23.313 RON | −23.302 RON | 155.954 RON | 73.981 RON | 81.973 RON | −23.113 RON | 46.506 RON | 2.036 RON | 60.393 RON | 132.561 RON | 0 RON | 3 |
| 2020 | 62.889 RON | 156.391 RON | 145.679 RON | 10.241 RON | 10.712 RON | 111.052 RON | 94.478 RON | 16.574 RON | −12.872 RON | 36.734 RON | 9.792 RON | 137 RON | 87.190 RON | 0 RON | 3 |
| 2021 | 40.912 RON | 93.443 RON | 119.653 RON | −26.210 RON | −26.210 RON | 152.753 RON | 56.418 RON | 96.335 RON | −39.082 RON | 142.705 RON | 24.203 RON | 1.586 RON | 49.130 RON | 0 RON | 1 |
| 2022 | 26.959 RON | 73.489 RON | 97.311 RON | −23.979 RON | −23.822 RON | 43.546 RON | 22.449 RON | 21.097 RON | −63.061 RON | 91.447 RON | 20.583 RON | 377 RON | 15.160 RON | 0 RON | 1 |
| 2023 | 8.226 RON | 21.753 RON | 27.231 RON | −5.478 RON | −5.478 RON | 29.073 RON | 8.934 RON | 20.139 RON | −68.539 RON | 95.966 RON | 17.494 RON | 73 RON | 1.646 RON | 0 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (1)
CHIȚOIU-CENUȘĂ CONSTANTIN-CĂTĂLIN
administrator
Loc. Dorohoi, Botoşani, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (37)
- Lucrări de construcţii a clădirilor rezidenţiale şi nerezidenţiale
- Lucrări de construcții ale proiectelor utilitare pentru fluide
- Lucrări de construcții ale proiectelor utilitare pentru electricitate și telecomunicații
- Lucrări de demolare a construcțiilor
- Lucrări de pregătire a terenului
- Lucrări de instalații electrice
- Lucrări de instalații sanitare, de încălzire și de aer condiționat
- Alte lucrări de instalaţii pentru construcţii
- Lucrări de ipsoserie
- Lucrări de tâmplărie și dulgherie
- Lucrări de pardosire și placare a pereților
- Lucrări de vopsitorie, zugrăveli și montări de geamuri
- Alte lucrări de finisare
- Activități de zidărie
- Alte lucrări speciale de construcții n.c.a.
- Intermedieri în comerțul cu materii prime agricole, animale vii, materii prime textile și cu semifabricate
- Intermedieri în comerțul cu combustibili, minereuri, metale și produse chimice pentru industrie
- Intermedieri în comerțul cu material lemnos și materiale de construcții
- Intermedieri în comerțul specializat în vânzarea produselor cu caracter specific, n.c.a.
- Intermedieri în comerțul cu produse diverse
- Comerț cu ridicata nespecializat
- Comerț cu amănuntul al îmbrăcămintei
- Comerț cu amănuntul al încălțămintei și articolelor din piele
- Comerț cu amănuntul al produselor cosmetice și de parfumerie
- Comerț cu amănuntul al ceasurilor și bijuteriilor
- Comerț cu amănuntul al altor bunuri noi
- Intermedieri în comerțul cu amănuntul nespecializat
- Transporturi rutiere de mărfuri
- Activităţi de realizare a soft-ului la comandă (software orientat client)
- Activităţi de consultanţă în tehnologia informaţiei
- Prelucrarea datelor, administrarea paginilor web şi activităţi conexe
- Activități ale agenților și broker-ilor de asigurări
- Activităţi de consultanţă în domeniul relaţiilor publice şi al comunicării
- Activități ale agențiilor de publicitate
- Activităţi de design specializat
- Activităţi de fotocopiere, de pregătire a documentelor şi alte activităţi specializate de secretariat
- Repararea calculatoarelor şi a echipamentelor periferice
Raport Economico-Financiar
2019–20231. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2023
- •Capitaluri proprii negative (−68.539 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.21) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2023 (−5.478 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 330.1% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2023
8,2 K RON
Rezultat Net 2023
−5,5 K RON
Total Active 2023
29,1 K RON
Scor Bonitate
19/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 19/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 1,2 K RON | 62,9 K RON | 40,9 K RON | 27,0 K RON | 8,2 K RON |
| Venituri totale | 24,9 K RON | 156,4 K RON | 93,4 K RON | 73,5 K RON | 21,8 K RON |
| Cheltuieli totale | 48,2 K RON | 145,7 K RON | 119,7 K RON | 97,3 K RON | 27,2 K RON |
| Rezultat net | −23,3 K RON | 10,2 K RON | −26,2 K RON | −24,0 K RON | −5,5 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2024 (regresie liniară): 21,5 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2023 (−68.539 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2023
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,21 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,03 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,03 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,30 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2023)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate8,9 K RON (30.7%)
Active circulante20,1 K RON (69.3%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri17,5 K RON
Creanțe73 RON
Numerar2,6 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2023)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 0,47 |
| Durata stocaj (zile) | 776 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 112,68 |
| Durata încasare (zile) | 3 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-66,6%
Marjă netă
-66,6%
ROA
-18,8%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 46,5 K RON | 156,0 K RON | 29,8% |
| 2020 | 36,7 K RON | 111,1 K RON | 33,1% |
| 2021 | 142,7 K RON | 152,8 K RON | 93,4% |
| 2022 | 91,4 K RON | 43,5 K RON | 210,0% |
| 2023 | 96,0 K RON | 29,1 K RON | 330,1% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2023
19
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință mixtă
12/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 1,2 K RON | 62,9 K RON | 40,9 K RON | 27,0 K RON | 8,2 K RON | ▼ 69,5% |
| Rezultat net | −23,3 K RON | 10,2 K RON | −26,2 K RON | −24,0 K RON | −5,5 K RON | ▲ 77,2% |
| Total active | 156,0 K RON | 111,1 K RON | 152,8 K RON | 43,5 K RON | 29,1 K RON | ▼ 33,2% |
| Capitaluri proprii | −23,1 K RON | −12,9 K RON | −39,1 K RON | −63,1 K RON | −68,5 K RON | ▼ 8,7% |
| Datorii totale | 46,5 K RON | 36,7 K RON | 142,7 K RON | 91,4 K RON | 96,0 K RON | ▲ 4,9% |
| Lichiditate curentă | 1,76 | 0,45 | 0,68 | 0,23 | 0,21 | ▼ 9,0% |
| Marjă netă (%) | -1.871,03 | 16,28 | -64,06 | -88,95 | -66,59 | ▲ 25,1% |
| Scor bonitate | 36 | 50 | 24 | 19 | 19 | ▲ 0,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2024 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 21,5 K RON.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2023, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 330.1% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (19/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2023.